外汇风险的类型是按照什么标准来分的(外汇风险种类有哪些？如何避免各类外汇风险？？)

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外汇风险种类有哪些？如何避免各类外汇风险？？ 什么是汇率风险？汇率风险又称外汇风险，指经济主体持有或运用外汇的经济活动中，因汇率变动而蒙受损失的可能性。外汇风险的种类：交易风

外汇风险种类有哪些？如何避免各类外汇风险？？

什么是汇率风险？汇率风险又称外汇风险，指经济主体持有或运用外汇的经济活动中，因汇率变动而蒙受损失的可能性。外汇风险的种类：交易风险、折算风险、经济风险。1.交易汇率风险，运用外币进行计价收付的交易中，经济主体因外汇汇率的变动而蒙受损失的可能性。交易风险主要发生在以下几种场合：（1）商品劳务进口和出口交易中的风险。（2）资本输入和输出的风险。（3）外汇银行所持有的外汇头寸的风险。2.折算汇率风险，又称会计风险，指经济主体对资产负债表的会计处理中，将功能货币转换成记账货币时，因汇率变动而导致帐面损失的可能性。功能货币指经济主体与经营活动中流转使用的各种货币。记账货币指在编制综合财务报表时使用的报告货币，通常是本国货币。3.经济汇率风险，又称经营风险，指意料之外的汇率变动通过影响企业的生产销售数量、价格、成本，引起企业未来一定期间收益或现金流量减少的一种潜在损失。化解汇率风险的主要措施：（1）选择恰当合同货币。在有关对外贸易和借贷等经济交易中，选择何种货币作为计价货币直接关系到交易主体是否将承担汇率风险。为了避免汇率风险，企业应该争取使用本国货币作为合同货币，在出品、资本输出时使用硬通货，而在进口、资本输入时使用软通货。同时在合同中加列保值条款等措施。（2）通过在金融市场进行保值操作。主要方法有现汇交易、期货交易、期汇交易、期权交易、借款与投资、利率—货币互换、外币票据贴现等。（3）对于经济主体在资产负债表会计处理过程中产生的折算风险，一般是实行资产负债表保值来化解。这种方法要求在资产负债表上以各种功能货币表示的受险资产与受险负债的数额相等，从而使其折算风险头寸为零，只有这样，汇率变动才不致带来折算上的损失。（4）经营多样化。即在国际范围内分散其销售、生产地及原材料来源地，通过国际经营的多样化，当汇率出现变化时，管理部门可以通过比较不同地区生产、销售和成本的变化趋利避害，增加在汇率变化有利的分支机构的生产，而减少汇率变化不利的分支机构的生产。（5）财务多样化。即在多个金融市场以多种货币寻求资金的来源和资金去向，实行筹资多样化和投资多样化，这样在有的外币贬值，有的外币升值的情况下，公司就可以使绝大部分的外汇风险相互抵消，从而达到防范风险的目的。→点击右边查看更多

外汇风险主要有什么三种类型

1.外汇中首要的资金安全资金安全是交易中最重要的问题。选择正规有监管且监管严格的经济商特别的重要。外汇中资金安全的主要威胁还是于国内的和香港的两个地区的黑平台。鉴别了平台的正规性，资金安全才能得到保障。而国外监管最为严格的还要数英国的FCA。2.市场本身的风险由于外汇市场二十四小时不间断的运转以及汇率的浮动没有最高最低的限制，波动剧烈时可能在一天之内的几个小时走完一个月甚至几个月的波动。由于外汇走势受众多因素的影响，所以没有人能确切的预测判断出外汇的走势。3.高杠杆带来高风险虽然每种投资都存在风险，但由于外汇交易使用的是资金杠杆模式，从而也放大了亏损的额度。尤其是在使用高倍杠杆的情况下，即便是与你交易的趋势相反的一丁点不同，都会带来巨大的损失，甚至包括所有的开户资金。所以尽量用生活必须资金之外的资金，也就是说，这些资金即便全部损失也不会对你的生活和财务造成明显影响。

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支付宝答答星球答案大全是怎么样的呢？2019集五福活动中新增加了一个答答星球，大家答题还能获得福字了，一些小伙伴还不知道答案了，那下面就来看下吧。

100个答答星球答案汇总：

1、借款人到期不还钱，这种情况叫做?

答案：逾期

答案：基金经理

3、小明把账户信息透露给一位“股神”希望借此翻身?

答案：该做法不对

答案：正确

5、只要跟着“大师”投资，就可让期货交易无风险且高回报?

答案：说法错误

6、小明想要自己的开放式基金赎回，可采取哪种赎回的方式?

答案：份额赎回

答案：打客服电话挂失

答案：相关方平台核实

答案：优先保障钱卡安全

10、在做P2P投资理财之前，我们要知道可能存在哪些风险?

答案：坏账风险

11、从风险控制的角度看，什么资金更适合用于投资股票?

答案：资金不急用的闲钱

答案：系统学习投资知识

答案：错的

14、公检法机关会通过电话要求你转账汇款到“安全账户”吗?

答案：不会

15、4s店强制新车主购买指定车险，侵犯了顾客的安全权?

答案：错误

16、基金的类型包括货币型、债券型、股票型、混合型等?

答案：说法正确

答案：不可以

18、如手机丢失，应立即挂失并补办手机卡，把旧卡作废?

答案：这种说法是正确的

19、收到短信称你涉嫌洗钱需要把资金转入“安全账户”，你应该?

答案：置之不理

20、有陌生人向你推荐买原始股，称该公司即将上市，你最好?

答案：不买，可能被骗

21、小明用医保卡支付医院的费用是购买了哪种险种而获得的?

答案：社会保险

22、已退休的父亲要去参加某企业举办的“健康讲座”，你应该?

答案：提醒父亲小心陷阱

23、收到信用卡账单发现与消防记录有出入时，应如何处理?

答案：与银行咨询

答案：不一样

答案：可以

答案：流动性风险

27、对于银行个人账户转账等简单的金融操作，可以哪里办理?

答案：银行柜台

答案：正规渠道购买

29、小明认为股市一定是赚钱的、不会赔，这种想法对吗?

答案：不对，股市有风险

30、不良校园贷通常会隐藏哪部分内容以诱使学生上当?

答案：高利率或资费标准

31、小明在网吧电脑上操作网银并输入个人信息的做法安全吗?

答案：不妥，存在风险

答案：这个说法不对

答案：谨慎对待

答案：300

答案：都是骗钱的

答案：仔细阅读后决定

37、不要相信任何要求你提供身份证号和银行卡密码的电话?

答案：正确

38、商场装修掉落的部件砸伤顾客，顾客可以向商场索赔吗?

答案：可以

39、小明新购的手机在7天内出现以下哪种情况，他可以要求更换?

答案：无法开机

答案：提高警惕不透露

41、高利贷通常以极低利息作为诱饵?

答案：说法正确

答案：喝腊八粥

答案：年利率

44、接到推销个股、原油期货、贵金属的陌生来电，你应该?

答案：不相信不咨询

45、在车站等车，有陌生人让你帮忙看一下行李，你最好?

答案：建议其找工作人员

46、看到“在家动动手指就能赚钱”的刷单员招聘信息，你应该?

答案：不予理会

47、投资顾问称自己有个交易平台可保你稳赚不赔，这是?

答案：不可能的

答案：仔细阅读安装条款

49、自称是保险公司的短信，让你根据链接交费，你应该?

答案：与保险公司核实

50、手机中的恶意软件可能会偷走你的账户信息，你应该?

答案：定期进行手机杀毒

51、小明在旅行时被强制购物，他的哪项权利被侵犯?

答案：自主选择权

52、小明想要将自己的开放式基金赎回，可采取哪种赎回的方式?

答案：份额赎回

53、小明投保过程中产生分歧与争议，他可以向哪里投诉。

答案：保险行业协会

54、陪家人去医院挂号，遇到路人发传单，称老中医坐诊，你因该?

答案：保持警惕谢绝传单

55、网购时使用网站自带的聊天工具和卖家沟通，出现纠纷时?

答案：以便网站调取记录

56、但凡是商家打折处理的商品，顾客均不能享受售后服务?

答案：这个说法是错误

57、纪念币骗*中，骗子通产使用购买后能高价回收的套路?

答案：说法正确。

58、尽量不要破解自己的手机系统，以保证应用程序的安全性。

答案：说法正确

59、小明因朋友家新买的电视爆炸受到人身伤害，他可以?

答案：向电视销售者求偿

答案：不予理睬

61、接到陌生电话冒充朋友，被称拘留向你借钱，你应?

答案：谨慎核实信息真伪

答案：与运营商核实

63、购买理财产品，需要匹配个人风险承受能力，切勿盲目跟风?

答案：这种说法正确

答案：引诱大学生贷款

答案：警惕拒绝

答案：妥善保管驾照

67、高富帅网友说自己在创业，资金紧张向你借钱，你应该?

答案：不予理睬

68、消费者在7天内提出退货，且满足退货条件，经营者应该?

答案：应退回全部货款

69、消费者在7天内提出退货，且不影响再次销售，商家应当?

答案：应退回全部货款

70、假期车票非常紧张，有人说自己有“内部票”出售，你应该?

答案：保持警惕谨慎识别

71、好友群里非哪像了“银行上市老板发红包”的链接，你应该?

答案：置之不理

72、父母喜欢晒包含个人信息的聊天截图，小明应该?

答案：提示父母有风险

答案：说法错误

答案：不可以

75、打游戏时新加你的好友向你借钱，你应该怎么做?

答案：不要轻易同意

答案：注意保护个人隐私

答案：补足差额发放

78、有平台宣传投资白银期货可一夜暴富，且没有风险，能信吗?

答案：不可信

79、小明在办理银行卡开户时，以下哪种信息需要填写?

答案：身份证号码

答案：短期价格大涨

81、使用POS机刷卡消费后，随意丢弃签购单，该做法正确吗?

答案：做法错误，且不安全

答案：硬币

83、收到短信称你涉嫌洗钱，需要把资金转入“安全账户”，你应该?

答案：置之不理

答案：无痕浏览窗口

85、浏览网页时，浏览器提示该网站有木马病毒，这时你最好?

答案：关掉网页查杀病毒

86、为了省事，小明没有给手机设置锁屏密码，这种做法?

答案：不安全

答案：正确的

88、在某二手平台交易时，卖方要求必须使用银行卡转账，你应该?

答案：坚持官方付款流程

答案：谨慎勾选授权协议

答案：货币基金

91、小明大概想了解自己的投资风险属性，可以通过什么方式?

答案：进行风险评测

92、信用卡消费一定注意不要逾期还款，否则可能会?

答案：影响个人征信

93、收到邮件要你缴纳汽车罚款，否则吊销驾驶证，你应该?

答案：向交管部门核实

94、浏览网页时发现“专家指导外汇投资”的广告，你应该?

答案：不予理会

95、收到恭喜中奖的邮件信息，内附领奖链接地址，你应该?

答案：不予理会

答案：相等

答案：流动性风险

98、导购员拒绝向顾客介绍商品性能的行为，侵犯了顾客的?

答案：知情权

99、信用卡卡片信息中，属于个人私密卡片信息的是?

答案：CVV/CVC码

100、出门在外网购时，应该尽量避免连接公共场所免费WiFi?

答案：做法正确

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外汇交易的主要风险有哪些

高杠杆下的外汇交易1.高杠杆诱惑：外汇平台大多是1:400倍的交易杠杆，高杠杆激发了人的短时间内的财富创造欲望。变得贪婪而忘记了控制仓位保证金比例变得越来越低，从而离爆仓的时间却越来越近。2.高频交易：货币汇率的跌宕起伏大起大落，很多人想尽可能的交易信号和波段全部吃掉，看着1分钟5分钟图进行超短交易，其实k线周期越短信号越不真实。高频的交易会让你失去真实的k线趋势方向，迷失自我。并且产生高额的交易费用。日内短线交易交易次数应控制在1-2个单，中长线的视行情而定，一般一个月内只有1-2次单。3.分散投资：外汇中的可交易的货币很多，但是没有必要同时持仓多个货币。你的盘面同时放不下多个货币，就算能看4个左右，但也是很小的图，不利于分析观看走势。只能从多个货币中选择一个进行交易。要做空那就选择最弱的，要做多那就选择最强的货币。4.重仓交易：重仓交易会让你紧张亢奋，行情的一点点波动也会让你的心态发生重大变化。心态不能稳定下来，从而影响判断。一旦亏损严重将几个周甚至一年内交易一蹶不振没有信心可言。就4小时的短线而言保证金占比应在2000%以上，中长线的应5000%以上。5.过度依赖指标：很多新手投资者盘面会有各种指标macd、kdj、rsi、ma、布林线等等叠加的盘面。看着盘面就很混乱，不够简洁。网上泛滥的指标其实会用的人很少，且指标也相对行情滞后，指标跟随行情变化而变化。长时间围绕在一个没有特定规律的指标上会干扰自我判断。建议只留下自己会用的，尽量把盘面做得简洁明了。如下：

风险可以分为哪些类型？

风险可以分为多种类型，包括金融风险、市场风险、操作风险、法律风险、技术风险等。

金融风险指的是投资者由于市场波动、利率变动等因素可能遭受的损失；市场风险是由于市场供需关系变化导致的风险；操作风险是由于内部控制失效、人为疏忽等原因导致的风险；法律风险是指因违反法律法规而带来的法律责任和经济损失；技术风险是指由于技术失效、数据泄露等原因造成的潜在风险。对于企业和个人而言，理解和管理不同类型的风险是非常重要的。

信用风险是指什么?它分为那两类？

商业银行风险是指在商业银行经营过程中，由于不确定性因素的影响，使得银行实际收益偏离预期收益，从而导致遭受损失或获取额外收益的可能性。

目前最重要、最常用的一种分类方法是根据商业银行在经营过程中面临的风险将其分为信用风险、市场风险、流动性风险与操作风险等。下面我们将分别介绍这几种风险的定义及其度量方法。

(一)信用风险

1．信用风险涵义

信用风险是指由于信用活动中存在的不确定性而导致银行遭受损失的可能性，确切地说，足所有囚客户违约而引起的风险。比如资产业务中借款人无法偿还债务引起的资产质量恶化；负债业务中的存款人大鞋提取款形成挤兑等等。

2．信用风险度遣

(1)传统的信用风险度量模型包括专家制度模型、Z评分模型等。

(2)现代信用风险量化度量和管理模型，主要包括：KMV公司的KMV模型、J．P摩根的Credit Metrics Model(信用计量模型)、Credit Risk+(信用风险附加型)和宏观模拟模型(CPV模型)。

(二)市场风险

1．市场风险的涵义

市场风险足金融体系中最常见的风险之一，通常是由金融资产的价格变化而产生的，市场风险一般又可分为利率风险、汇率风险等。

(1)商业银行利率风险是指市场利率水平变化对银行的市场价值产生影响的风险。我国商业银行的利率曾经长期处于利率管制的的火环境下，但是随着我国利率市场化的不断加强，利率风险对商业银行的影响也将口益突出。

(2)商业银行汇率风险是指银行在进行囝际业务中，其持有的外汇资产或负债凶汇率波动而造成价值增减的不确定性。随着银行业务的国际化，商业银行的海外资产和负债比重增加，商业银行面临的汇率风险将不断加大。

2．市场风险的度量

早在七、八十年代，西方各金融机构普遍感到传统的金融风险管理工具已不能适应金融市场发展的需要，纷纷开始研究如何用单个模型来度磕整个金融机构所面对的市场风险。其中JP．Morgan研制的风险模型Risk Metrics最为成功。在此风险模型中使用的风险度量指标就是VaR即在险价值。

(三)流动性风险

1．流动性风险的涵义

狭义的流动性风险是指商业银行没有足够的现金来弥补客户存款的提取而产生的支付风险；广义的流动性风险除了包含狭义的内容外，还包括商业银行的资金来源不足而未能满足客户合理的信贷需求或其它即时的现金需求而引起的风险。以最近发生的美国次贷危机为例，表面上看此次危机足银行流动性缺乏所造成的，但其根本原因是商业银行资产配置失误，肆意发放信用等级低、质量差的贷款导致的。

流动性风险的最大危害在于其具有传导性。由于不同的金融机构的资产之间具有复杂的债权债务联系，这使得一旦某个金融机构资产流动性出现问题，不能保持正常的头寸，则单个的金融机构的金融问题将会演变成全*性的金融动荡。我们正任经历的这次金融危机就是由美国商业银行的流动性危机传导到美国金融各个领域进而传导到世界各国的金融领域的危机。

2．流动性风险的度量

(1)静态分析方法

①存贷比率：是反映商业银行的流动性风险的传统指标，它等于贷款对存款的比例。该指标在很人程度上反映了存款资金占用的程度，这一比例愈高，表示流动性愈低，风险越大。

②流动资产比率：它分为流动性资产与总资产比率以及流动性资产与流动性负债比率两个层面，该比率愈高，表明该商业银行流动性风险愈小。

(2)动态分析方法

①流动性缺口法

流动性缺口衡耸的是资产与负债之间的差额，目前的资产负债产生的流动性缺口是静态缺口，资产和负债不断变化而产生的缺口足动态缺口。这。方法可以用来比较特定的时间序列中银行未来的现金收入和现金支出。

②现金资本模型

一般适用于比较大型的银行金融机构。这种模型首先假定银行不能获得任何的外来融资。通过评估银行所有的资产的流动性，来分析资产的可销售性，再运用适当的折扣率，来计算通过资产出售能够维持多久的流动性。

(四)操作风险

巴塞尔委员会的定义为：操作风险就是指由于内部程序、人员、系统不充足或者运行失当，以及因为外部事件的冲击等导致直接或间接损失的町能性的风险。

与其它几种风险相比，商业银行的操作风险有着较为显著的特点。由于每个银行经营的操作环境不问，因此银行应考虑自己具体情况来对操作风险进行分析．这是操作风险的最显著特征。

外汇风险管理的一般方法各适用于什么类型企业

1.若企业的资产、负债或交易以外币计价，因外汇市场上汇率波动而导致其价值上涨或下跌的可能即为外汇风险.　　2.外汇风险管理，即对外汇风险的特性及因素进行识别与测定，并设计和选择防止或减少损失发生的处理方案，以最小成本达到风险处理的最佳效能。　　3.一个企业在经营活动过程中的外汇风险成为交易风险，在经营活动结果中的外汇风险成为会计风险，预期经营收益的外汇风险成为经济风险。　　4.外汇风险一般包括本币、外币和时间三个因素。因而，可以将外汇风险分为时间风险和价值风险两大部分。时间结构越长，外汇风险越大。改变时间结构，可以减缓外汇风险，但不能消除价值风险。要想消除价值风险，只有将外币换成本币，然后以本币进行投资，这样才能消除外汇风险。　　外汇风险是企业在跨过经营中最不确定的因素。企业管理者不仅要将外汇风险管理纳入企业的整体管理结构，还需采取积极的对策。一般地，外汇风险管理的基本目标是：消除或降低因不可预期的货币变动而引起的企业现金流量与经济价值的波动。　　5.综上所述。外汇管理方法一般适用于对外贸易企业。　　外汇风险一般包括本币、外币和时间三个因素。因而，可以将外汇风险分为时间风险和价值风险两大部分。时间结构越长，外汇风险越大。改变时间结构，可以减缓外汇风险，但不能消除价值风险。要想消除价值风险，只有将外币换成本币，然后以本币进行投资，这样才能消除外汇风险。

外汇理财产品按照收益风险类型的不同,可分为来自哪些

保本、非保本。保本中有固定收益和浮动收益。现在理财产品一般都是人民币理财产品，外汇产品风险可能较高，要注意一下。

什么是外汇风险?外汇风险有哪三种类型？

外汇风险是指一个企业的成本、利润、现金流或市场价值因外汇汇率波动而引起的潜在的上涨或下落的风险。

外汇风险三种类型：交易风险、转换风险、经济风险

企业规避汇率风险有哪些

国际贸易企业如何规避汇率风险汇率风险是指一个经济实体或个人在涉外经济活动中，因外汇汇率的变动，使其以外币计价的资产或负债价值发生不确定性改变，从而使所有者蒙受经济损失的可能性。它表现在两个方面：贸易性汇率风险和金融性汇率风险。在国际贸易活动中，商品和劳务的价格一般是用外汇或国际货币来计价。在实行浮动汇率制的今天，由于汇率的频繁波动，生产者和经营者在进行国际贸易活动时，就难以估算费用和盈利，由此产生的风险称之为贸易性风险；在国际金融市场上，借贷的都是外汇，如果借贷的外汇汇率上升，借款人就会遭受巨大损失，汇率的剧烈变化甚至可以吞噬大企业，外汇汇率的波动还直接影响一国外汇储备价值的增减，从而给各国央行在管理上带来巨大风险和灾难，此种汇率风险称为金融性汇率风险。本文主要讨论如何规避贸易性汇率风险。目前，规避贸易性汇率风险的方法主要有以下几种：一、远期合同套期保值　　当跨国公司以其主要贸易国的货币作为支付手段的时，跨国公司与另一方签订合同，约定在某一未来日期里，公司向其支付约定数量的货币以获取约定数量的另一种远期支付货币（支付手段），这就是远远期合同套期保保值。　　绝大多数的远期套期保值合同是由公司同公司的开户银行或其他银行签订的。　　假设abc跨国公司在美国开了一家子公司(h公司），h公司向一家挪威进口商出售了100万美元的货物。货物出售这一天的汇率是9挪威克朗兑换1美元（nk9=us$1），因此货款总额为900万挪威克朗。双方约定在180天之内，进口商支付900万挪威克朗给出口商。现在h公司就承担了us$-nk汇率变化的任何风险。如果挪威克朗贬值，比如说11挪威克朗兑1美元，那么在这180天内，当h公司收到这900万挪威克朗时，它只相当于818181美元。但h公司的预期是收到100万美元，汇率的变化造成了181819美元的损失。　　在美国的h公司可以利用远期合同使自己免受此类损失，即在180天之内，向套期保值合同的另一方支付900万挪威克朗，而与此同时，对方同意向h公司支付100万美元作为交换。因为在这180天内克朗可能贬值，合同对方会因此而要求风险补偿。假设对方要求1%的补偿而h公司表示同意，这1%就意味着1万美元，故对方就只支付99万美元以换取中方出口商的900万克朗。和上述克朗贬值h公司只收到818181美元相比，公司损失减少171819美元。　　在我们的例子中，称职的出口商财务经理将在各银行间做出比较，并找到较为便宜的价格进行交易。挪威克朗并没有在芝加哥商品交易所的国际货币市场中交易。如果用于支付的货币是那里的8种交易货币之一，即英国英镑，加拿大元，德国马克，荷兰盾，法国法郎，日元，墨西哥比索，瑞士法郎，那么财务经理也应该得到一个国际货币市场（imm）合同的报价。　　二、货币期货套期保值　　如果财务经理进入商品或证券交易所进行外汇的套期保值（如使用imm合同），套期保值就涉及期货合同，而不是远期合同。在国际货币市场，交易货币通常被视为商品，并以期货合同形式交易。期货合同的套期保值成本与远期合同不同，不是由某个银行确定，而是在交易所场内，通过交易各方公开、公平竞价形成的。期货合同由经纪人进行买卖，出口商必须在其经纪人处开立一个保证金账户。期货合同的金额是固定的，如25000英镑,并且使用标准的交割日期。财务经理可以利用期货市场中一种货币相对价值的上升或下降所带来的好处，为公司规避外汇风险甚至投机获利。这主要是通过买进或卖出期货，建立多头头寸或空头头寸实现的。　　对公司来说，上面所提到的两种情况都有好的结果，但公司也承担了风险。短期货币价值的波动在走向和幅度上都极不确定。如果货币价值走向相反，那些公司（或是财务经理）只能接受不好的结*。那些研究货币市场或者在市场中进行交易的人都很谨慎地对短期走向进行预测。　　三、货币期权套期保值　　期权是指在未来一定时期可以买卖的权力，是买方向卖方支付一定数量的金额（指权利金）后拥有的在未来一段时间内（指美式期权）或未来某一特定日期（指欧式期权）以事先规定好的价格（指履约价格）向卖方购买或出售一定数量的特定标的物的权力，但不负有必须买进或卖出的义务。期权交易事实上是这种权利的交易。买方有执行的权利也有不执行的权利，完全可以灵活选择。期权又称约定买卖权，是在期货交易高度发展的基础上发展起来的。常见的是在证券交易所进行的证券期权交易。即购买期权者预付一笔保险金或定金，就可以有权在指定的以后日期（3个月、6个月或9个月）以固定的价格买进或卖出一定数量的股票。对于预料价格上涨的股票，需要取得购买期权，即有权在股票价格上涨时，以购买期权时的约定价格（相对较低）购买股票；对于预料价格下跌的股票，需要取得出售期权，即在股票价格下跌时，有权以购买期权时的约定价格（相对较高）出售股票。如果股票价格不是按照预料变动，则允许期权作废。这样就可以达到套期保值，规避风险的目的。货币期权是以货币为基础对象，交易双方按约定的汇价，就未来某一时期购买或售出某种外汇选择权而进行的交易。货币期权是防止外汇风险的一种重要手段，货币期权合约在执行时，以货币实物交割，也可以交割价差。货币期权的交易原理与其他期权交易相同，以相同的交易价买进看涨期权和卖出看跌期权，即可构成一笔假设的远期买进。货币期权发展十分迅速，交易额也越来越大。最早的货币期权合约，是1982年11月在加拿大的蒙特利尔交易所开始的加拿大元期权合约。随后，该交易所又成功地引进了英镑、德国马克、瑞士法郎和日元等货币期权、1985年荷兰又引入了欧洲货币单位期权，外汇期权数量达200亿美元。1988年在全世界交易上市的货币期权合约有1800万个，成为灵活的防止外汇风险和套期保值的金融工具。　　四、信贷市场或货币市场套期保值　　信贷市场或货币市场套期保值涉及到信贷——也就是借钱。渴望进行套期保值的公司是借款者。假定某公司三个月后将用到一千万欧元，那怎么样通过货币市场来保值呢？操作策略的第一种：我今天假定手头上有闲散资金，我今天把本币兑换成欧元；第二种方法：假定自己手头上没有钱，需要向银行借款，今天借人民币，并把人民币换成欧元存储，三个月以后到期了，用欧元支付了，这样即使欧元升值，你也不需要担心了。这就是货币市场的套期保值。　　在利用信贷或货币市场进行套期保值之前，出口商必须在其所在国家和进口商所在国家之间做一下利率比较，如果出口商在进口商国家的借款利息比它利用这笔钱所获得的利润要高得多的话，那么这种套期保值的成本就可能太大了。　　五、货币掉期（互换）　　掉期是什么意思呢？就是本来是一个外币的资产或者是负债，我跟人家换一下，换成另外一个。比如说一家英国公司和一家美国公司，英国公司在美国有一个投资项目，而且这个投资项目在五年以后会慢慢的收进美元，而美国公司在英国同样的也有一些项目，会收到英镑，英国公司来说英镑比较好，美国公司来说美元比较好，他们两家通过金融中介的作用来一个互换，按照约定的汇率，今天我美国公司就跟英国公司约定了，五年以后你把你的英镑换给我，我把我的美元换给你，这个就是所谓的掉期，有些银行也给企业在做的，把欧元的外债换成美元的债务，然后需要用美元支付，而另外一家企业本身就想用欧元来支付，刚好能找到匹配的两家企业，通过金融终结起到这个作用，对双方来讲都是锁定风险。　　六、加快付款或推迟付款　　我们假定，按照付款合同规定，进口商必须用出口商所在国的货币进行支付。如果进口商预测本国货币相对于国外供应商的货币会升值，则推迟付款利于自己的公司。相反，如果进口商预测本国货币相对于国外供应商的货币会贬值，则加快付款利于自己的公司。　　例如，当汇率是9挪威克朗兑换1美元时，如果进口商同意支付100万美元，那么此时它的花费就相当于900万挪威克朗。如果在付款时，汇率跌到10挪威克朗兑1美元。此时其花费就是1000万挪威克朗。在这种情况下，进口商就应提前支付货款，或者如果可能的话，它就应立即兑换外汇，然后在付款日期到来时用外汇付款。当然，相反的情形就是如果进口商预测挪威克朗将从签订购买合同时的9挪威克朗兑1美元的基础上升值，那么它就应推迟付款并且推迟把挪威克朗兑换为美元。　　不相关公司间的付款：虽然各自独立的非关联公司互相之间都可以运用提前或延迟付款措施来化解交易中的外汇结算风险，但是这种做法是以牺牲另一方的利益为代价的。然而，出口商只要能按期足额收到协议约定的货款，它通常对进口商为保护自己而采用的应对货币风险的方法并不关心。相反，处在进口方而又要以出口方所在国的货币付款的跨国公司，就应意识到运用提前和延迟付款措施给公司整体带来的利益。　　跨国公司内部各经营单位间的付款：跨国公司有不同的类型。不同类型的跨国公司，其内部各分支机构间采取提前或延迟付款措施的情况是不同的。不相关公司间国际付款的提前和延迟对出口商通常是无关紧要的，只要它能收到协议规定的货款。对于各分支机构独立运作的跨国公司来说，情况也是如此。但对一个在世界范围内能协调一致的跨国公司来说，提前或延迟付款措施可使公司整体受益。这类公司的整体目标就是在适度范围内尽可能快地把所拥有的弱势货币兑换成强势货币。因此，独立运作的跨国公司内部在等待远期付款的过程中会发生套期保值成本。协调一致的跨国公司内部各分支机构，如果相互间是以弱势货币进行交易，就应立即付款；如果是以强势货币进行交易，就应推迟到付款日期才付款。

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