基金单位净值意义(基金上的单位净值和累计净值具体是什么意思)
作者:“admin”
基金上的单位净值和累计净值具体是什么意思 基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。x0dx0a基金单位累计净值，则是指基金自
基金上的单位净值和累计净值具体是什么意思
基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。x0dx0a基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额，基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。x0dx0ax0dx0a投资者在申购赎回基金单位时的碰雹裂计价基础为提出申购赎回申请时当日的基金单位资产净值。x0dx0ax0dx0a基金认购计算公式为肆唤：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。x0dx0a基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。x0dx0a基金赎回计算公式为笑闭：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。
基金的单位净值与累计净值是什么意思？指代什么？怎么看有什么好或不好？怎么判断哪个基金值得去买？
8.基金单位资产净值基金单位资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。9.基金累计净值基金累计净值是基金单位资产净值与基金成立以来累计分红的总和。累计越高说明过去业绩越好。。。看这个基金的累计净值和过去收益率判断好坏
基金的单位净值和累计净值，有什么区别？
普及中国人的财商知识
日进一勺金，招纳八方财。各位听众朋友早上好，我是一勺财商教育创始人黄维。
最近，基金投资越来越受到投资者们的欢迎。
我们很多朋友在购买基金的时候都会看到基金有单位净值和累计净值，我们都要根据这个指标来选择基金。
今天我就来跟大家分享一下，基金的单位净值和累计净值到底是什么呢？都有怎样的参考价值？
首先，我们要知道，基金净值代表了什么？
基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。
简单来说，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。
一般来说，基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值就是基金的销售价格，基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。
基金的总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。
基金的总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。
新成立的基金，净值都是1元。我们在认购新基金时，扣除认购费后的1000元，就可以买到1000份基金了。
假如过了一段时间后，基金的单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，我们是在1元净值时购买的。
如果现在卖掉，市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。
基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。
那么基金的累计净值又是什么呢？
基金的累计净值是指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。
例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。
从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。
我发现很多投资基金的朋友都患有“净值恐高症”，觉得这支基金净值已经很高了，没有了上涨的空间。其实，基金净值的高低并不是我们选择基金的主要依据。
我们要知道，基金净值高，不一定涨不动，反而代表基金经理管理得好。如果一支基金净值低，可能分红或拆分了，也有可能是一直以来表现都不好，并不代表可以抄底买入。
所以购买基金不能只参考单一指标，基金净值只表明了该基金总体的业绩水平，对投资者虽有一定的参考意义，但是对未来的收益不产生直接影响。购买基金还是要全方位考察基金未来的成长性，这才是正确的投资方法。
基金单位净值是什么意思
基金单位净值指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
投教 | 私募基金指标有哪些？_净值_收益_区间
原标题：投教|私募基金指标有哪些？
围绕如何科学地评价一只私募基金产品，陆续诞生了很多基金评价指标。目前评价私募基金的指标主要分为四大类：净值类指标、收益类指标、风险类指标、综合性指标。
一般来说，投资者可以通过收益类指标、风险类指标、综合性指标综合考量一只基金。比如，可以通过年化收益、最大回撤、夏普比率这3个指标综合考量一只基金。年化收益高、最大回撤小、夏普比率高的基金就是比较优质的基金。
下面，我们就来一一了解下这些私募基金指标的具体含义和用法吧。
一、净值类指标
净值类指标包括：单位净值、累计净值、估算净值。、
1、单位净值、累计净值
基金单位净值是指基金的价格，投资者按照单位净值来进行申赎。
基金累计净值包含基金单位净值、拆分和分红，反映基金自成立以来的总体收益情况。根据分红方式的不同，排排网将累计净值按照不同的分红方式，且考虑到拆分的情况分为了“累计净值-分红再投资”和“累计净值-分红不投资”。
所以简单的理解，当基金分红或拆分时，单位净值无法准确的反应基金的历史收益情况，所以会出现累计净值，它能够准确的反应基金分红和拆分后的历史收益情况。同时，基金分红可以选择“分红再投资”和“分红不投资”，分红再投资则是将基金分红的钱继续投入到该只基金中；与之对应，分红不投资则是将分红的钱落袋为安，该笔钱不参与后续的基金涨跌。
基金累计净值体现了基金从成立以来所取得的累计收益，扣除了分红、拆分等因素对单位净值带来的影响，能够比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。
基金净值无法实时更新，估算净值是第三方平台按照基金发布的最新持仓情况估算出的一个实时更新的值，不代表当日最终的基金净值，只是一种参考。
基金净值是根据基金的真实持仓计算出来的，而净值估算的净值是根据最近的定期报告披露的持仓来进行估算。
季度报告只会披露前十大持仓及占比信息，中期和年度报告则会披露所有的持仓信息，但它们均有一定的滞后性。
在报告公布至今的时间段，基金经理很可能进行了调仓的操作，所以通常来说，距离基金定期报告披露的时间越久，基金经理调仓的频率越高，净值估算的偏差就会越大。
收益类指标包括：成立来收益率（累计收益率）、区间收益率、年化收益率、超额收益率、投资胜率等。
1、区间收益率
区间收益率反映的是在某个区间内，基金的涨跌情况，即投资者在该区间内的实际收益情况（不考虑交易费用）。区间收益率使用的是累计净值进行计算。
年化收益率是把当前收益率（不同区间收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率。
具体来说，年化收益率是投资在一段时间内的收益，假定一年都是这个水平，折算的年收益率。因为年化收益率是变动的，所以年收益率不一定和年化收益率相同。
对于运作期限较长的基金，有时我们需要将其运作期间各阶段的收益率进行年化，以此考量基金的投资收益。
超额收益，又叫基金的相对收益，代表一定时间区间内，基金收益超出基准收益的部分。超额收益有两种类型，分别是超额收益(算术)与超额收益(几何)。
超额收益率非常直观，只要一只基金一定时期内的超额收益率为正，那么就可以说明它在这段时间跑赢了它的基准。投资者和基金管理公司可以根据基金特征选择适当的指数作为业绩比较基准，并用超额收益率进而评估基金的相对收益。
举个通俗点的例子：
如果A、B两个基金都是平均收益20%，在同一区间内，基金A是一只大盘蓝筹基金，因此选取了沪深300作为业绩基准，在这期间沪深300涨了10%；而基金B是一只中小盘成长风格的基金，选择中证1000作为业绩比较基准，中证1000在这期间涨幅为30%，那么我们可以看出，在自身的绝对收益率相同的情况下，基金A的收益跑赢了其业绩比较基准，而基金B跑输了，因此我们认为在这段时间内，基金A是在博取超额收益方面表现更出色的那只。
风险类指标主要包括：动态回撤、最大回撤、贝塔系数、波动率、下行风险等。
1、动态回撤、最大回撤
回撤，是指在某一段时期内产品净值从最高点开始回落到最低点的幅度，考验基金经理对于风险和趋势的把握能力，衡量基金产品的抗风险能力。
动态回撤就像基金的业绩走势图一样，包含了基金所有回撤的点，记录的是选定区间内的所有净值更新日期的所有回撤值，并通过线段连接起来。所以基金的动态回撤是在指定区间内，计算每次净值相较于前序净值最高点的净值变动比例。
值得注意的是，若更新净值超过指定区间内前序净值，则该时点的动态回撤记为0，所以基金的动态回撤值并不会大于0。
我们熟知的最大回撤也包含在了动态回撤中。最大回撤率是指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况。
基金的回撤率一般和风险会成正比，回撤越大则风险越大，回撤越小则风险相对较小。平均回撤率反映出基金的“稳度”，而最大回撤率则表明基金过往表现的最高风险值。对于非风险偏好类投资者来说，基金的最大回撤越小越好。
贝塔系数（β），是一种用于评估基金收益相较于业绩比较基准收益的波动性的指标。它属于风险指标的一种，其在基金上的作用是衡量该基金波动相对于其业绩比较基准的偏离程度。
如果区间内该基金波动幅度大于整个市场，其β值则大于1。同理，当区间内一只基金的净值波动与整个市场波动一致时，其β值也等于1；反之，当区间内一只基金的净值波动小于整个市场波动时，其β值介于0-1之间；当然，β也可能为负。
β值为正，则说明该基金相对于业绩评价基准的波动性呈正相关；反之，如果该基金的β系数为负，则说明该基金相对于业绩评价基准的波动性呈负相关。
因此，一般而言，高β值的基金风险更高，但投资收益相对也可能更高；低β值的基金风险更低，但投资收益相对也可能更低。
下行风险指的是由于市场环境变化，产品可能出现不良收益情况下的风险，反映了计算区间内相对于同类基金，基金收益向下波动的风险情况。一般我们会将下行偏差作为衡量下行风险的度量。
简单来说，是由于不同市场环境和阶段所承受的风险不同，产品未来走势有可能低于预期目标，下行风险就是衡量产品在下跌（或者收益率低于某个特定值）时的波动下探程度。
下行风险反映向下偏离最低收益目标的产品价格波动。通常来说，下行风险的指标越小越好，表明基金产品波动越小，在控制回撤方面表现更优。波动越大，意味着产品价格低于预期的可能性越大，亏损幅度超过预期承受能力的可能性越大。
综合性指标主要包括：夏普比率、索提诺比率、卡玛比率、詹森指数（阿尔法系数）。
1、夏普比率
夏普比率又叫夏普指数，由诺贝尔奖获得者威廉·夏普于1966年最早提出。它是可以同时对收益与风险加以综合考虑的三大经典指标之一，现在已成为我们用以衡量基金绩效表现的最为常用的一个标准化指标。
夏普比率同时考虑了基金的收益和风险，计算了该基金每承受一单位风险情况下，将额外获得多少超额收益。通俗来讲，就是衡量基金投资收益和风险间的性价比。
业内普遍认为夏普比率>1，代表基金收益率高过风险；夏普比率。所以，对某具体基金而言，夏普比率越大，基金承担单位风险得到的超额回报率越高，基金也就是相对越佳的。
夏普比率一般数值为正。不过当夏普比率小于0时，则代表着该基金收益并未跑赢无风险收益率，此时比较负值之间的夏普比率，意义不大。
索提诺比率和夏普比率相似，其实都是衡量基金性价比（风险和收益）的一种表现方式。夏普比率计算了每承受一单位风险情况下，将额外获得多少超额收益，而索提诺比率更加细化了风险部分。
索提诺比率是将夏普比率中的分母由总标准差换成了下行偏差，相当于夏普比率的修正版，因为它认为正向的波动是有利于投资者的，只有下行的波动才真正体现了投资风险，所以会更多地考虑下行风险对基金的影响。
索提诺比率与夏普比率一致，该指标越大越好；索提诺比率越高，表明基金承担相同单位下行风险能获得更高的超额回报率。
卡玛比率是计算区间基金年化收益和最大回撤之间比例，反映基金承担单位风险（最大回撤）所获得的收益率。卡玛比率同样也可以理解为从夏普比率演化而来的。夏普比率是计算的每承担一个单位风险，所获得的超额收益比；而卡玛比率则是将单位风险换成了单位最大回撤，本质上也是衡量基金的风险收益比。
卡玛比率的用法也很简单，其描述的是收益和最大回撤之间的关系，也就是投资者承受每单位回撤能够得到的收益率水平。因此，换句话说，卡玛比率越高，说明基金承受单位损失获得的回报越高，该基金的性价比也越高。一般来说，卡玛比率大于1的基金表明其反弹能力较优。
詹森指数又称为阿尔法系数，是衡量基金超额收益大小的一种指标。这一指标综合考虑了基金收益与风险因素，比单纯的考虑基金收益大小要更科学。
詹森指数可以用基金收益率减去无风险利率的值与市场基准收益率减去无风险利率的值作线性回归得到，回归方程的截距即为詹森指数，即詹森指数大小等于基金收益率超越无风险利率的值减去系统性风险报酬所得到的差值。
詹森指数实际上是对基金超额收益大小的一种衡量。这种衡量综合考虑了基金收益与风险因素，比单纯的考虑基金收益大小要更科学。围绕如何科学地评价一只私募基金产品，陆续诞生了很多基金评价指标。目前评价私募基金的指标主要分为四大类：净值类指标、收益类指标、风险类指标、综合性指标。
一般来说，投资者可以通过收益类指标、风险类指标、综合性指标综合考量一只基金。比如，可以通过年化收益、最大回撤、夏普比率这3个指标综合考量一只基金。年化收益高、最大回撤小、夏普比率高的基金就是比较优质的基金。
下面，我们就来一一了解下这些私募基金指标的具体含义和用法吧。
一、净值类指标
净值类指标包括：单位净值、累计净值、估算净值。、
1、单位净值、累计净值
基金单位净值是指基金的价格，投资者按照单位净值来进行申赎。
基金累计净值包含基金单位净值、拆分和分红，反映基金自成立以来的总体收益情况。根据分红方式的不同，排排网将累计净值按照不同的分红方式，且考虑到拆分的情况分为了“累计净值-分红再投资”和“累计净值-分红不投资”。
所以简单的理解，当基金分红或拆分时，单位净值无法准确的反应基金的历史收益情况，所以会出现累计净值，它能够准确的反应基金分红和拆分后的历史收益情况。同时，基金分红可以选择“分红再投资”和“分红不投资”，分红再投资则是将基金分红的钱继续投入到该只基金中；与之对应，分红不投资则是将分红的钱落袋为安，该笔钱不参与后续的基金涨跌。
基金累计净值体现了基金从成立以来所取得的累计收益，扣除了分红、拆分等因素对单位净值带来的影响，能够比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。
基金净值无法实时更新，估算净值是第三方平台按照基金发布的最新持仓情况估算出的一个实时更新的值，不代表当日最终的基金净值，只是一种参考。
基金净值是根据基金的真实持仓计算出来的，而净值估算的净值是根据最近的定期报告披露的持仓来进行估算。
季度报告只会披露前十大持仓及占比信息，中期和年度报告则会披露所有的持仓信息，但它们均有一定的滞后性。
在报告公布至今的时间段，基金经理很可能进行了调仓的操作，所以通常来说，距离基金定期报告披露的时间越久，基金经理调仓的频率越高，净值估算的偏差就会越大。
收益类指标包括：成立来收益率（累计收益率）、区间收益率、年化收益率、超额收益率、投资胜率等。
1、区间收益率
区间收益率反映的是在某个区间内，基金的涨跌情况，即投资者在该区间内的实际收益情况（不考虑交易费用）。区间收益率使用的是累计净值进行计算。
年化收益率是把当前收益率（不同区间收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率。
具体来说，年化收益率是投资在一段时间内的收益，假定一年都是这个水平，折算的年收益率。因为年化收益率是变动的，所以年收益率不一定和年化收益率相同。
对于运作期限较长的基金，有时我们需要将其运作期间各阶段的收益率进行年化，以此考量基金的投资收益。
超额收益，又叫基金的相对收益，代表一定时间区间内，基金收益超出基准收益的部分。超额收益有两种类型，分别是超额收益(算术)与超额收益(几何)。
超额收益率非常直观，只要一只基金一定时期内的超额收益率为正，那么就可以说明它在这段时间跑赢了它的基准。投资者和基金管理公司可以根据基金特征选择适当的指数作为业绩比较基准，并用超额收益率进而评估基金的相对收益。
举个通俗点的例子：
如果A、B两个基金都是平均收益20%，在同一区间内，基金A是一只大盘蓝筹基金，因此选取了沪深300作为业绩基准，在这期间沪深300涨了10%；而基金B是一只中小盘成长风格的基金，选择中证1000作为业绩比较基准，中证1000在这期间涨幅为30%，那么我们可以看出，在自身的绝对收益率相同的情况下，基金A的收益跑赢了其业绩比较基准，而基金B跑输了，因此我们认为在这段时间内，基金A是在博取超额收益方面表现更出色的那只。
风险类指标主要包括：动态回撤、最大回撤、贝塔系数、波动率、下行风险等。
1、动态回撤、最大回撤
回撤，是指在某一段时期内产品净值从最高点开始回落到最低点的幅度，考验基金经理对于风险和趋势的把握能力，衡量基金产品的抗风险能力。
动态回撤就像基金的业绩走势图一样，包含了基金所有回撤的点，记录的是选定区间内的所有净值更新日期的所有回撤值，并通过线段连接起来。所以基金的动态回撤是在指定区间内，计算每次净值相较于前序净值最高点的净值变动比例。
值得注意的是，若更新净值超过指定区间内前序净值，则该时点的动态回撤记为0，所以基金的动态回撤值并不会大于0。
我们熟知的最大回撤也包含在了动态回撤中。最大回撤率是指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况。
基金的回撤率一般和风险会成正比，回撤越大则风险越大，回撤越小则风险相对较小。平均回撤率反映出基金的“稳度”，而最大回撤率则表明基金过往表现的最高风险值。对于非风险偏好类投资者来说，基金的最大回撤越小越好。
贝塔系数（β），是一种用于评估基金收益相较于业绩比较基准收益的波动性的指标。它属于风险指标的一种，其在基金上的作用是衡量该基金波动相对于其业绩比较基准的偏离程度。
如果区间内该基金波动幅度大于整个市场，其β值则大于1。同理，当区间内一只基金的净值波动与整个市场波动一致时，其β值也等于1；反之，当区间内一只基金的净值波动小于整个市场波动时，其β值介于0-1之间；当然，β也可能为负。
β值为正，则说明该基金相对于业绩评价基准的波动性呈正相关；反之，如果该基金的β系数为负，则说明该基金相对于业绩评价基准的波动性呈负相关。
因此，一般而言，高β值的基金风险更高，但投资收益相对也可能更高；低β值的基金风险更低，但投资收益相对也可能更低。
下行风险指的是由于市场环境变化，产品可能出现不良收益情况下的风险，反映了计算区间内相对于同类基金，基金收益向下波动的风险情况。一般我们会将下行偏差作为衡量下行风险的度量。
简单来说，是由于不同市场环境和阶段所承受的风险不同，产品未来走势有可能低于预期目标，下行风险就是衡量产品在下跌（或者收益率低于某个特定值）时的波动下探程度。
下行风险反映向下偏离最低收益目标的产品价格波动。通常来说，下行风险的指标越小越好，表明基金产品波动越小，在控制回撤方面表现更优。波动越大，意味着产品价格低于预期的可能性越大，亏损幅度超过预期承受能力的可能性越大。
综合性指标主要包括：夏普比率、索提诺比率、卡玛比率、詹森指数（阿尔法系数）。
1、夏普比率
夏普比率又叫夏普指数，由诺贝尔奖获得者威廉·夏普于1966年最早提出。它是可以同时对收益与风险加以综合考虑的三大经典指标之一，现在已成为我们用以衡量基金绩效表现的最为常用的一个标准化指标。
夏普比率同时考虑了基金的收益和风险，计算了该基金每承受一单位风险情况下，将额外获得多少超额收益。通俗来讲，就是衡量基金投资收益和风险间的性价比。
业内普遍认为夏普比率>1，代表基金收益率高过风险；夏普比率。所以，对某具体基金而言，夏普比率越大，基金承担单位风险得到的超额回报率越高，基金也就是相对越佳的。
夏普比率一般数值为正。不过当夏普比率小于0时，则代表着该基金收益并未跑赢无风险收益率，此时比较负值之间的夏普比率，意义不大。
索提诺比率和夏普比率相似，其实都是衡量基金性价比（风险和收益）的一种表现方式。夏普比率计算了每承受一单位风险情况下，将额外获得多少超额收益，而索提诺比率更加细化了风险部分。
索提诺比率是将夏普比率中的分母由总标准差换成了下行偏差，相当于夏普比率的修正版，因为它认为正向的波动是有利于投资者的，只有下行的波动才真正体现了投资风险，所以会更多地考虑下行风险对基金的影响。
索提诺比率与夏普比率一致，该指标越大越好；索提诺比率越高，表明基金承担相同单位下行风险能获得更高的超额回报率。
卡玛比率是计算区间基金年化收益和最大回撤之间比例，反映基金承担单位风险（最大回撤）所获得的收益率。卡玛比率同样也可以理解为从夏普比率演化而来的。夏普比率是计算的每承担一个单位风险，所获得的超额收益比；而卡玛比率则是将单位风险换成了单位最大回撤，本质上也是衡量基金的风险收益比。
卡玛比率的用法也很简单，其描述的是收益和最大回撤之间的关系，也就是投资者承受每单位回撤能够得到的收益率水平。因此，换句话说，卡玛比率越高，说明基金承受单位损失获得的回报越高，该基金的性价比也越高。一般来说，卡玛比率大于1的基金表明其反弹能力较优。
詹森指数又称为阿尔法系数，是衡量基金超额收益大小的一种指标。这一指标综合考虑了基金收益与风险因素，比单纯的考虑基金收益大小要更科学。
詹森指数可以用基金收益率减去无风险利率的值与市场基准收益率减去无风险利率的值作线性回归得到，回归方程的截距即为詹森指数，即詹森指数大小等于基金收益率超越无风险利率的值减去系统性风险报酬所得到的差值。
詹森指数实际上是对基金超额收益大小的一种衡量。这种衡量综合考虑了基金收益与风险因素，比单纯的考虑基金收益大小要更科学。返回搜狐，查看更多
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单位净值是什么意思？ 单位净值有什么实际意义？_商业时报网
单位净值是什么意思?单位净值是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，即基金单位的净资产价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金
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在基金里面什么是单位净值？
单位净值可以简单理解为买一份基金的价格，比如你今天买入1万元基金，需要明确的是，你下单时并不知道自己以什么价格买了多少份，因为根据规定，我们提交申购申请若是交易日下午三点钟之前，应以当日基金净值申购，但这一净值一般来说在晚上七点或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午三点收市后提交申请，则申购基金的价格是下一个交易日的单位净值。 有了净值，我们就可以轻松计算自己买了多少份基金了，具体的公式为：基金份额=（申购资金-手续费）/单位净值。
未来想要知道自己拥有的基金市值，直接通过基金净值乘以份额就可以了，更加简单。
证券交易系统中基金每天的收盘价与基金的单位净值有什么关系？
收盘价是基金的交易价格，一般是指封闭式基金、ETF基金，这些基金可以在证券交易所和股票一样的进行交易，当然也和股票一样有开盘价、收盘价！一般的开放式基金则不能交易。 当日净值是基金当日的真实价值，一般和交易价格接近，否则就出现折价、溢价等情况！交易价格低于净值，则说明该基金折价，相当于低价买了价值高的基金。
基金单位净值是什么意思（为什么单位净值和累计净值的涨幅不同）_巨潮财经网
一、为什么单位净值和累计净值的涨幅不同
要想解答这个问题，我们先了解一下这两种基金净值的定义：
它是指每一个基金份额的净资产价值，也是我们申购赎回时的成交价格，单位净值*持有基金份数就是所持有基金的总价值。
而在基金运作过程中，可能会分红，或者把基金份额进行拆分。比如，一支基金的单位净值是1.5元，每一份基金分红0.1元后，单位净值就变成了了1.4元。或者，不分红，但把每一份基金都拆成三份，那么每一份的基金净值(即单位净值)就变成了0.5元。但这两种情况下，投资人手上的实际价值都应该是1.5元，即基金的单位净值并不能够反映实际的投资收益，所以就有了累计净值的概念。
很明显，如果基金从来没有分红或者拆分份额，那么单位净值和累计净值一样，否则，累计净值应当大于单位净值。并且，对于只发生过分红的基金，两者的差就是历次分红的总额。即：累计净值=单位净值+基金成立后累计单位分红金额。
还是刚刚的例子，只分红的情况下，当下一个交易日单位净值增加0.2元变成1.6元，累计净值也会增加0.2元到1.7元，但由于净值增加的基础不同，两者的涨跌幅自然也会不一样(0.2/1.4VS0.2/1.5)。
不过，基金分红有两种方式，现金分红和红利再投资。累计净值考虑的是现金分红的情形，分红金额会以现金的形式离开市场，但实际上不少的投资人会进行红利再投资，加上这部分收益之后的净值就是基金复权净值。
举个例子，如果我买了1份刚成立的基金，没有经过任何的分红和拆分，上涨10%后，三个净值相同，都是1.1，再过一段时间，基金进行了第一次分红，每份分0.1元，但假设这段时间内基金没有涨跌，那么单位净值变成1元，累计单位净值变成1.1元，复权单位净值怎么计算呢?由于分红的0.1元会按照分红后的单位净值转换成相应的基金份额，即0.1/1=0.1份，所以分红后我一共有1+0.1=1.1份，每一份的价格都是单位净值1元，所以复权单位净值也是1.1元。
再过一段时间，基金上涨10%，单位净值变成1.1元，累计净值为1.1+0.1=1.2元，之前分红转换的份额也获得了10%的收益，也就是0.1*(1+10%)，加上原本份额的净值就是1.21，这就是此时的复权单位净值。
单位净值反映的是基金当前的价格，主要是用来在买基金的时候计算我们可以获得的基金份额，也可以用来比较不同基金的阶段涨跌幅，各大平台上使用的基金阶段涨跌幅就是根据单位净值计算的。累计净值加了分红，可以反映基金累计的收益，但是由于没有考虑分红再投资的复利作用，所以对于基金真正的**能力也存在低估。因此，在评价基金业绩的时候，要使用复权单位净值。
不过，由于目前基金公司只披露每日单位净值和累计净值，不强制披露复权净值。所以复权净值需要从数据提供商(比如wind)获得，或者自己根据基金的分红分拆记录计算。
一：基金中单位净值指什么
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。
按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。
基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容:
1、基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准;未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。
2、基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准;未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。
3、基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。
4、若第1、条、第2、条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。
5、现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。
6、有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。
7、已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。
基金负债总额包括的内容有:
1、依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。
需要说明的是，如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。
二：基金单位净值什么意思
基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。
三：基金单位净值有什么用
下面，就来和大家普及下，基金中的单位净值是什么意思?
基金的单位净值，指的是每一份基金的净资产价值。
是通过公式：(基金总资产-基金总负债)/基金单位总数，计算出来的。
简单地说，基金的单位净值，就相当于每一份基金的价格。
假设我们需要购买1000份基金，每份基金的单位净值为1.2元，在不考虑任何费用的前提下，我们需要使用1200元的资金去购买该基金。
同样，对于卖出基金也是一样，如果此时的基金单位净值为1.5元了，在不考虑任何费用的前提下，我们通过赎回该基金可以获得1500元。
也就是说，在不考虑其他因素的前提下，我们所持的基金份额是不变的，影响我们盈亏的只有基金的单位净值。
四：基金单位净值小于1说明什么?
基金净值低于一是因为基金累计净值在扣除分红派息后等于基金份额净值.
基金单位净值:是当前的基金总净资产除以基金总份额。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
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基金单位净值高低有何影响
刚接触基金的朋友，看见某只基金的单位净值很高，比如5.068元/份，都会问一个问题，这只基金净值这么高，是不是不好？是不是该跌了？不知道你有没有这个疑问，不管有没有今天我们一起来看看基金单位净值高低到底有何影响。
基金单位净值：在每个交易日收市后，基金持有的股票、债券、票据、现金等资产按当天的市值加和，再除以当天的基金总份额，就是当天的基金单位净值。
比如今天证券市场收市后，按市值计算股票为1.5亿，债券0.4亿，现金0.1亿，总资产为2亿元，当天的基金总份额为1亿份，所以，基金单位净值=总资产/总份额=2亿元/1亿份=2元/份。
累计单位净值：该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值。另外，基金分红与拆分并不影响投资者的收益。
基金单位净值的特点：
1）由于总资产和总份额是变动的，所以基金单位净值每天都有变化，或高或低。
2）成立之初，基金单位净值一般都为1元/份，随着时间的推移，有的基金单位净值增多，有的基金单位净值减少。
3）基金分红或拆分后，基金单位净值降低。
回到本文要探讨的问题上：高净值不如低净值的基金好？答案：当然不是。之前也问过一个朋友为什么会这么想,他的回答是：“你看，都涨这么多了，跌的概率应该很大吧”。
买基金和买股票是不同的，股票受其内在价值的影响，股价有其合理的区间，过高过低都不能持续；但基金是基金经理在操盘的，基金经理可以择时进场，择时退出、加减仓等等，这些行为都会影响到基金的总资产，进而影响基金单位净值。基金净值是长期累积下来的，是基金经理长期管理的结果，反而高净值的基金更能说明过去这只基金很好，基金经理管理有方。“会不会跌”不是看基金净值的高低，更应该看大盘点位的高低，甚至是基金持仓股票估值的高低。基金净值低，可能是基金分红了或拆分了，也可能是基金过往业绩差没能累积收益的结果。所以不要盲目的否定高净值基金，更不能盲目的相信低净值的基金。
就在我写本文的时候又有一个朋友问道：“买基金，如果花相同的钱，一个5块，一个2块，涨幅都是5%，不考虑费率的话，赚的钱一样多吗？还是买的份数多的赚的多?”答案：一样多。份数的多少不起作用，关键还是看金额的多少以及涨幅的大小，因为收益是总金额乘以涨幅的结果。
最后，基金单位净值高低对收益是没有影响的，影响收益的因素主要有基金经理管理能力，基金公司的投研能力，市场情况等等。
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