股票型基金什么时候分红(专门投资分红高的个股，高股息基金能帮投资者避免踏空和被套吗？)
作者:“admin”
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财说得明白
如果我现在买基金，什么时候能分红？
人喧马嘶，雷声轰鸣
股票是在分红前买好还是分红后买好？
分红对于短期的投机没有太大的利好帮助，反而容易成为主力、机构“圈套”散户的把戏。但是对于长期持有成长股的价值投资来说，分红就是一个重大的利好。
所以，股票是在分红前买好还是分红后买好，完全根据你投资的策略和选股的质地来决定。甚至可以说，分红只是一个附加的选项！！
什么是股票的分红？
分红可以简单的理解为发钱，但是在股市里发“钱”的方式方法是不同的，可能发的是真金白银，可能发的这是股份。
所以，在A股市场里，分红一般分为三种形式或两大类别：
三种形式分别为：现金分红、送股、转股；
而两大类别则是，公积金分红、以及盈利分红；
公积金分红顾名思义就是用上市公司的公积金进行分红！
我们常常看到的某家上市公司的分红是X“转”X就是属于公积金分红，这种分红模式一般只是转赠股本，不需要交税！
而另外一种公司的盈利分红，其实就是用上市公司的利润进行分红，常常表现为每x送x股，每x派x元，而这种盈利式的分红是需要交纳税费的哦。
（如果持股不到一个月就卖出，红利20%要交税，持股超过1个月，不到1年卖出红利10%交税；持股一年以上，免卖出税。）
简单来说，你看到“转”就是不用纳税，看到“送”、“派”就是要纳税。
但是无论是哪一种分红方式，其实都仅仅只是一个数字游戏，因为股东的自身利益和权重是不会发生改变的，只会多了一些股数或者钱，但是从股价除权除息中“补差”。
分红的套路！
有人说，既然是一个羊毛出在羊身上的结果，那么分红是不是没有意义了呢？
并不是，分红有着自身的价值存在的，这个价值有两面性，一方面是套路，一方面是价值投资的参考和选择标准。
套路一，分红可以作为一种“高送转”的概念，有利于短线游资和机构的炒作！
这就好比，有一些个股打着“高送转”的理念，吸引市场关注，推高股价，从而可以逢高出货。
这样的个股往往会把短期的一个“高送转”作为一个热点去吸引短期游资的跟风。
所以，当你看到一只个股前期已经有了较大幅度的上涨、以及一波主升浪的出现，这个时候又出现了高送转的时候，要注意了很有可能就是、主力机构诱多的陷阱。
套路二、利用分红后的除权除息套路，做低股价，从而吸引散户接盘。
要知道无论是现金分红、送股、转增股都是要除权的，也就是说分红的比例越高，那么除权的空间就越大。
于是，就会有许多主力、机构就会利用这一点来吸引散户买入，接盘！
举个例子：
如果一只个股从30元涨到了60元的高价，大部分的散户可能是不敢买入的，因为散户都是恐高的。
这个时候机构、主力想要出货，让散户接盘可能难度系数较大。
但是如果采取了分红除权的方式，就好比每10股送20股，那么60元的股价就会除权变为20元。这个时候就容易遭到散户的抢购，甚至他们都不会觉得是风险。
许多散户判断机会的指标是股价的高低，而不是估值的高低，这就是机构所利用的分红除权套路！
分红的参考价值！
说完了套路，我们就要说一下参考的价值。
第一，分红的参考价值是有利于我们分辨出一家上市公司是否优秀。
要知道一家上市公司如果经营的非常好，利润收益非常多的话，那么是会做一个持续分红给予投资者回报的。
就好比连续几年都出现一个较高分红的上市公司往往都不会差，因为分红用的是一个真金白银，说明了现金流没有太大的问题，可以有效判断上市公司的业绩是否有造假嫌疑。
举个例子：这就像一个“富二代”一直嘴上说自己很有钱，但是实际生活中都不怎么用钱，那么你就要怀疑他是不是真的富二代，还是一个伪富二代了。
简单的说不能保证持续（每年）都分红的上市公司不一定是好公司，也不一定是差公司，但是可以保持每年持续分红的上市公司绝大部分情况下一定是好公司，这容易理解了吧。
第二、分红可以扩充股本，提升上市公司的实力，增加流动性。
我们发现，刚上市的一些新兴企业往往总股本非常小，其实不利于自身发展，即便未来公司有了不错的盈利状况，也会导致股本太少，市值过大，股价过高的情况。
这个时候，通过分红里的除权，其实就可以扩充股本，释放流动性，提升上市公司的综合实力。
简答的举个例子：
一家非常不错的上市公司，总股本只有3亿，股价有90元，总市值为270亿。那么就会面临一个筹码聚集的情况，以及股价过高，散户参与过少的结果。
那么，这个时候如果利用送股、转股等除权，把3亿股本扩充到了9亿，把股价除权到30元，其实总市值依然是270亿，但是就可以吸引散户投资者介入，释放流动性，提升公司的市值，也更有利于大股东变现、融资、投资等操作。
第三，就是有利于吸引长线资金，并且给予长线价值投资更大的回报。
为什么这样说呢？对于长线资金来说，基本都是会选择分红较好的企业，因为在长期持有的过程中，他们可以通过分红获得更多的收益：
1、现金分红可以让自己长期持有中不抛出股票也可以有利润来解决生活支出；
2、转股和送股会因为优质股的成长性而变为填权，从而享受一个复利的结果；
所以，长期有高分红的上市公司，特别还是成长股或者白马股，特别容易得到长线资金的青睐。就好比同样持有2只成长股，一只有持续的高分红，一只却没有，那么同样的涨幅条件下，有高分红的成长股收益将会比没有高分红的成长股收益高出几倍，甚至十几倍，这就是滚雪球的力量。
结论：
综上，决定股票是在分红前买好还是分红后买好，完全是根据你的投资策略和选股决定的。
如果你是短线投资者，那么分红对于你来说参考的价值并不高，甚至过度盯着分红这个“利好”，容易掉入机构主力的圈套。
但是对于长线价值投资者来说，只要是选择好了一只优质的成长股，那么在合理的估值范围内任何时间买入都是正确的，分红前后没有差别，因为这是一个长期持续的受益过程，持续的高分红可能是选择的重要条件之一！
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基金分红前要作这个动作！（附TOP10高分红的股票型基金）
葛兰管理的中欧医疗健康混合基金，周应波管理的中欧时代先锋等都近期进行了基金分红，其中葛兰的基金还是本年度第二次分红，龙哥在1月份就接到好多朋友的咨询，问基金分红事情，当时由于医*类的股票在2020年涨得太多，就建议设置为现金分红，将部分收益提前落袋为安。如你手上有基金也要分红了，分红前请先设置好基金分红的方式。
下图为中欧医疗健康混合A的分红送配情况，其中2021年度 中欧医疗健康混合A 累计分红0.163元/份，再加上18年分红了0.075元，每份合计分红0.238元。
图中知识点：
基金的累计净值=单位净值+过往累计分红
中欧医疗健康混合A基金在8月18日的单位净值为3.3950元，累计净值3.633元，累计净值减了单位净值则好就是0.238元。
权益登记日：在权益登记日持有基金份额的投资人有资格参加分红。如是当天申购则不享有本次分红权益，当天申请赎回的基金份额还是享有本次分红权益。
除息日：将红利从基金资产中扣除的日期，基本上与权益登记日一致。
分红发放日：指向投资者派发红利的日期
基金分红方式：现金分红、红利再投资。
基金分红后，基金的净值是减少了，基金的累计净值是大于现有净值的，就是因为这个累计净值里包含了过往的分红，前面的知识点也帮大家算过。采用现金分红的是帐户里基金份额不变，减少的净值变现成了现金直接转到了帐户里了，投资者可以任意支配使用；而红利再投资就是将分红所得的现金再次用于购买基金了，增加了持有的基金份额。
基金的现金分红不同于股票分红，其是不扣税的，而选择红利再投资方式好在于这时不再收取申购费用，减少了再次购买的的交易成本。
在牛市中，红利再投资比较合适，毕竟份额多了；
熊市环境下或在市场高位时，预期未来行情会走弱时，可以选择现金分红方式来落袋为安。
关于基金定投，在红利设置方面，建议选择红利再投，这样相当于增加了购买的份额，也符合定投的目标。
基金产品要分红，那是选择基金分红还是红利再投了？
如果你不太看好这支基金经后的表现，即选择现金分红，现金分红的部分还可免交赎回费。
如果还是看好这支基金，建议选择红利再投资，增加持有的基金份额，
基金公司在分红前在代销渠道或基金公司官网上提前公告，也会发短信通知。龙哥持有的富国天惠在今年3月26日分红的时候，在3月24日上午就收到了基金分红的短信。
短信里包含：权益登记日、除息日、红利发放日，并提示如要变更分红设置，可以在分红前一天变更。
那如何变更？龙哥以某平台为例，作过一个演示，在“我的理财”里边选择自己购买的基金产品后，在屏幕最下方找到“分红方式”选项，如下图进行设置就可以了。
序号
基金代码
基金简称
累计分红(元/份)
累计次数
1
340006
兴全全球视野股票
2.746
4
2
399011
中海医疗保健主题股票
1.39
15
3
001938
中欧时代先锋股票A
1.3248
15
4
162208
泰达宏利首选企业股票
1.1783
5
5
004241
中欧时代先锋股票C
1.0902
11
6
163110
申万菱信量化小盘股票
1.0836
4
7
450009
国富中小盘股票
1.0144
4
8
540009
汇丰晋信消费红利股票
0.973
13
9
001705
泓德战略转型股票
0.9
4
10
000082
嘉实研究阿尔法股票
0.8347
3
（数据来源于天天基金网）
基金分红到底好不好？有一种分红非常坑人，一定要小心！
基金分红和股票分红是两回事，有些人认为基金分红没有意义，就是左口袋放右口袋；有些人则非常欢迎分红，喜欢这种有钱进账的感觉。
我自己的偏好是，我一般不喜欢分红，觉得大部分分红都不好！
当然了，基金分红也有多种情况，不能一概而论，但有一种分红，非常的坑人，一定要小心！
一、按照基金合同约定分红或定期分红
有些基金会约定定期分红，每年1次、2次、4次甚至12次的都有。大家在买基金前最好看看《基金合同》
比如下图是某基金约定的分红条件
二、市场高点的分红，帮助持有人锁定收益
三、市场低位的分红，目的何在？？？
四、封闭型基金为应对赎回的分红
股票型基金净值低于1元的时候，有没有分红？
有的啊
股票型基金净值低于1元的时候，有没有分红？
基金分红是将已实现收益进行分配，而大比例分红则是通过分红把净值降到1元附近。基金大比例分红需要把股票在二级市场上抛售，从而转换成可实现收益，进而派发给基金持有人。因为基金分红要有已实现的收益，基金管理人必须抛出手中获利的股票或债券，从而增加交易成本。大然会的
高股息股票组合VS分红型指数基金，哪一个更合适你？
3678字|建议阅读时间5分钟
分红型指数基金，越来越受到投资者的青睐。
这种基金聚焦在现金股息率高、分红稳定、具有一定规模及流动性的股票，这些上市公司所处行业成熟、自身业务发展稳健和市场竞争力强，无论在经济上行、还是在下行阶段，都会有不错的收益。
除此之外，指数基金的“被动式”投资方式、低廉的费率、可预期的表现等特点，也是让很多投资者推崇的原因。
但是，即使是指数基金，从实际的运营报告里，也能看到理想与现实的差异，这种基金并非完美，而且还可能颠覆你的认知。
从分红型指数基金，看的清清楚楚，买的明明白白可以看到，对于分红型指数基金来说，股利收益远小于股票投资收益。
指数型基金是完全“被动式”的调仓，既然强制的买入和卖出成份股，都可以产生不错的投资收益，这对于我们有什么启示呢？
指数本身是公开的，如果自己创建一个高股息的股票组合，也来跟踪下红利指数，会不会比投资分红型指数基金更合适呢？
01股票投资收益的来源
基金的收益，以及基金的分红，主要来自于基金运营的“未分配利润”，这个可以在基金报告中的“资产负债表”中看到。
当期的未分配利润，主要来自于三个方面：1）上期末的未分配利润2）申购赎回的份额变动数3）本期产生的利润。
其中，本期产生的利润，又主要来自三方面：
1）股票投资收益，也就是股票买卖的利得。
2）股利收益，被动的现金股息。
3）公允价值变动收益，也就是股票持仓的市值变化。
对于分红型指数基金来说，目的是跟踪红利指数，基本接近满仓，股利收益就是坐收股息，都属于相对固定的模式。
回归本源，主要分析下这种基金的股票投资收益，既然占比高，还是所谓的被动式买卖，那么收益是从何而来的呢？
指数基金的股票交易，可以分为三种情况：
1）跟踪指数调仓的买卖
每隔一段时间，指数会自动的调仓。拿上证红利和中证红利指数来说，每年12月中旬会进行调仓，“调出”股息率低不合格的股票，“调入”股息率高等新的股票。
对于指数基金来说，每当指数宣布调仓后，基金会在短期内卖出“调出”股，买入“调入”股，以更好的跟踪指数的走势。
这种股票买卖，是完全“被动式”、短期内、集中完成的。
2）应对基金申购和赎回的买卖
指数是理论上的，指数基金却是现实上的运营，基民们的申购和赎回就是必须要应对的。
新的份额申购，意味着要按成份股比例进行买入，以更好的跟踪指数的走势；
新的份额赎回，基金一般会有小比例的现金储备，以减少股票卖出的压力，但是如果赎回量大的话，也需要按成份股比例进行卖出。
新的申购和赎回，是很难准确预测的，无论是发生的时间、体量、申赎的比例等等，这些都会影响基金运营的表现。
3）主动的买卖
对于“纯粹”的指数型基金，不允许有主动的股票交易，如上证红利指数ETF基金（510880）；
对于“增强”的指数型基金，是可以有一小部分主动股票投资的，例如中证红利指数基金（100032）等，但这种主动投资的占比较小。
02股票投资收益率及持有时间
理论归理论，看看上证红利和中证红利指数基金的数据，股票投资收益主要来自于持有股票的卖出。
对于上证红利基金来说，在过去的5年中，除了第一年出现负收益外，其余都出现了正收益，按照“卖出股票总额/卖出股票成本-1”来计算，5年期间的平均年收益率为9.89%；
对于中证红利基金来说，过去的5年，股票投资都是正收益，5年的平均年收益率为11.71%。
当然了，这个是不包括股利收益的，如果再加上3-4%的股息收益率的话，还是不错的结果。
那么，对于这些卖出的股票，基金一般都持有了多久才卖出呢？
以上证红利指数为例，其在2018年12月17日进行了调仓，调出了10只股票，同时调入了10只股票。根据这10只调出的股票，以及之前的报告，可以推测出每只股票的持有时间。
可以看到，这10只调出股票，有5只是持有2年的，有2只是持有3年的，还有3只是持有5年及以上的，平均持有时间超过了3年。
对于指数基金来说，也意味着是买入了3年以上，期间坐收股利，之后再卖出，这算是非常典型的长期、价值投资了。
03指数的调仓与基金的调整
股票指数，每隔半年或一年，就要进行样本的调整，这个可以从指数公司来查询，例如中证指数有限公司。
对于红利指数来说，指数样本和权重的调整，与股息率、市场和成交额都有关，股息率是最重要的指标。
“股息率=现金分红/股价”，股息率下降会被“调出”，这可能是因为分红的降低，或者股价的升高；股息率上升会被“调入”，这可能是因为分红的提高，或者股价的降低。
分红的变化，一般是长期、持续的，而股价的变化，则可能是短期、突发的，所以这种“调出”和“调入”，也就是卖出高估值股票、买入高估值股票，这也正是分红指数基金即使“被动的”卖出股票，都可以实现投资收益的原因。
对于上证红利和中证红利指数来说，都是在每年的12月中旬做调整，而相应的指数基金，也会在12月底之前完成调仓。这样，关于调仓的变化，只会体现在基金的年度报告中。
基金的半年报和年报都有较为详细的信息披露，包括财务报表、完整的持仓列表、Top20买入卖出额排行、份额变化等。还是以上证红利指数基金510880为例，看看2017年底指数的调仓，是否在指数基金2017年报中能够完全的体现出来。
在2017年12月，调出和调入的各10只股票见上图，再对应下2017年报中Top20的买入卖出额排行。
可以看到，对于指数样本调入来说，10只调入股票，基本上占了基金买入额的Top10；对于指数样本调出来说，10只调出股票，也都显示在了基金卖出额的Top20中，而且权重高的排名也比较靠前。
当然了，这种比较明确的匹配，也是因为期间的申购和赎回相对平衡。上证红利510880在2017年，申购份额是4.2亿份，赎回份额是2.8亿份。
04高股息股票组合VS分红指数基金
对于分红指数基金看的越清楚，就越会想：这种被动式调仓、傻傻的持有，都能有不错的收益，自己构建一个高股息股票组合，会不会获得更高的收益率呢？
分红指数基金的历史收益都不错，但有些*限性也让人耿耿于怀：
1）运营的成本
以中证红利基金100032为例，1.2%的基金管理费、0.2%的基金托管费、基金申购赎回费用等，里外里快2%的成本了。
2）交易的额外成本
短期、集中、强制性的跟踪指数的调仓，势必会对股价产生影响，产生额外的“溢价”或“折价”，导致额外的交易成本。
3）申购赎回应对
为了应对赎回，基金总需要配置一些现金储备，如果有突发大量的赎回，也必须被动的卖出，影响基金的收益。
4）打新股
以上证红利基金510880为例，属于场内的ETF，但不算打新股的资格，也算是一种损失。
如果自己创建高股息股票组合，长期持有、总体成本低、无申购和赎回压力、买入和卖出有更宽松的时间选择，还可以打新股，理论上会有更好的收益。
当然了，创建一个合适的高股息组合并非易事，需要有一定的分散性和科学的权重分布，在资金量、时间精力和专业度有限的情况下，很难做到及时的跟踪指数。
05高股息股票组合的思路
既然对分红基金越来越了解，也对高股息股票组合想入非非，那么基于红利指数和分红型基金，有什么好的思路来创建这种高股息股票组合呢？
股海无涯，多投入时间精力，绝不意味着更高的收益，纯属探讨吧。
1）“全指数”跟踪组合
红利指数的规则、信息是公开的，分红型基金的持仓、Top20交易额排名、份额变化等信息也都在基金报告里，根据这些信息，按道理可以创建相应的投资组合，来跟踪指数。
当然了，以红利指数为锚并非易事，这是高手所为，不仅需要较大的资金量，而且仓位权重等很难及时更新，另外还需要比较多的时间精力投入。
2）指数重点持仓跟踪组合
既然指数成份股太多太复杂，跟踪指数的重点持仓，比如Top10就会相对容易些。不过，这些成份股占比有限，而且也可能不停变化，最关键的是无法跟上指数调仓的变化。
以上证红利基金（510880）为例，2018年Q4的Top10持仓，公允价值占资产净值约30%；
以中证红利基金（100032）为例，2018年Q4的Top10持仓，公允价值占资产净值约20%；
3）“调入股”跟踪组合
上证和中证红利指数，在每年12月都会有调仓，根据这个“调入股”来逐步创建股票组合，也是一个思路。
例如，上证红利指数，2018年底有10只新“调入股”，根据这个名单，自己在差不多合适的时段买入，之后一直持有，同样的，对于2019年底的新“调入股”，也买入一直持有，坐收股利。
直到持有的股票，出现在了将来的指数“调出股”中，就可以选择在合适的时段卖出，获得价差收益。
4）灵活的DIY高股息组合
随着对分红指数基金的了解，也揭开了这种基金的神秘面纱，基金的收益不外乎来自于股利、股票投资（被动的调仓买卖）、公允价值变动收益。
由于近乎是100%仓位和长期持有，股利和公允价值变动收益，都是基金经理不可控的，被动的调仓也是强制的。之所以这种基金有不错的收益，主要原因不外乎：高股息股票（优质公司）、长期持有（股价上涨，股利收益）、相对模糊的估值判断（高股息买入，低股息卖出）。
所以，其实不用严格跟随红利指数，只需要创建个相对分散、高股息股票组合，在股息率相对高的时候买入，长期持有，再在股息率相对低的时候卖出，就能获得不错的“股利+价差”收益。
值得注意的是，跟PE(TTM)和PB指标不同，需要注意股息率的滞后性。股息率，是基于上市公司去年上半年的现金分红，这个分红，则是基于公司前年的经营业绩表现，这里有较长时间的滞后。
综合参考多种指标，再看股息率，就可以尽量避免高股息公司“价值毁灭”的陷阱。
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基金分红时间是不确定的，主要是根据基金公司的分红为准。正常情况下，如果您购买的某只基金收益情况比较好，那么这只基金就可能在一年当中进行多次分红；如果基金的收益比较一般，那么就可能在一年当中都不会进行分红。此外，基金分红分为每季度分红、每年分红和特定情况下的分红。同时，特别需要注意的是有些基金是不予分红的，所以投资者在购买基金的时候需要查看购买的基金是否有分红。
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