基金组合配置比例怎样算(汇添富理财佳收益怎么算?附详细计算示例)

作者:“admin”

汇添富理财佳收益怎么算?附详细计算示例 选择部分赎回时，各个基金产品都设有最低、最高卖出份额，系统也会有所提示。另外，卖出基金时也可选择卖出其中一只基金的全部份额，但卖出后基

汇添富理财佳收益怎么算?附详细计算示例

选择部分赎回时，各个基金产品都设有最低、最高卖出份额，系统也会有所提示。另外，卖出基金时也可选择卖出其中一只基金的全部份额，但卖出后基金组合配置比例会发生变化，会影响投资风险。2、交易手续费交易手续费也...

选定基金了，应该如何配置各只比例？

这两年公募市场总规模首次超过20万亿，"炒股不如买基"的理念逐渐被大家所认可，同时市场上涌现了一大波新的基金投资者，个别的没有章法就跟着各大平台的推荐投。最近也有很多朋友问：我选好基金了，我应该怎么投，是每只基金都要买吗，具体买多少呢？

我相信这也是很多人心里的疑问，在前面的文章当中，我提到不少的基金组合，有11人足球队的，有5人篮球队的，有均衡配置的，等等。我的组合其实是针对不同偏好的投资风格搭建的，今天主要来讲讲具体如何配置的问题。

讲之前我也希望大家能真真切切得去做一次风险评测，清楚了解你到底是稳健型还是进取型的。这很重要，比方你是偏稳型的，但是你却重仓了新能源类的基金，波动和回撤都比较大，你天天盯着估算净值走势图，心惊胆战的，亏损就割肉离场。又比如说你是进取型的，但是你却重仓了债券类或平衡型的基金，别人的净值天天跟搭火箭式的蹭蹭往上涨，你的却平静如水，看着净值走势图在那里抓狂，搞得最后饭也吃不下，觉也睡不好。

盈亏同源，是我们必备的投资心态。

我分别说下稳健型和进取型，应该如何进行仓位的配置，投资金额就以10万为例：

稳健型

我的理解是在稳定的基础上去博取更高的收益。关键词就是"稳"，就我们现有的投资产品而言，相对较稳的就是债券类资产，除了稳之外还要跑赢通胀，我们可以通过"固收+"来实现。我统计了下，2015-2020年收益率平均值是6.49%。

"固收+"这块持有的1－2只基金就可以了，权重30%－40%，当然你可以根据自己的情况进行上下10%的调整，不是一成不变的，投资策略没有绝对。

宽基指数基金，权重20%，同样也是上下浮动10%调整，为什么要配置指数，因为指数是保持向上的，定投指数基金也一直是巴菲特比较推崇的。常见的宽基就是沪深300、中证500和上证50。以沪深300全指数为例（PS：全收益是包括分红的），成立以来年化平均回报率13.53%。

还有50%的权重，30%的均衡配置型基金+20%的行业主题基金，对于这两类基金，我的前提条件是基金经理管理年限5年以上，基金年化回报率15%以上，最大回撤30%以内，基金经理要有一定的市场认可度（也就是有获奖记录）。

均衡配置型基金可以配置3只，等比例配置。

行业主题基金可以配置3只，同样也是等比例配置。

汇总一下，稳健型：固收+（30%）+指数基金（20%）+行业均衡型（30%）+行业主题型（20%），持有基金尽量控制在6只以内。需要注意的是，现在市场除了"固收+"之后，其他几类均不适合一次性买入，分批定投的策略不变。举个例子，行业均衡类基金分配到的资金是3万，我们分布到三只基金，每只基金投资金额1万。我们把1万分成10份，按照估值进行买入。

进取类

我的理解是在进攻的同时也要做好防守的任务，关键词是"攻"，其中权益类基金进攻性较强，近两年权益类基金大放异彩。

配置的思路，20%的权重配置"固收+"或股债平衡型基金，配置1－2只就好。"固收+"在上文已经提到，股债平衡型基金的主要策略是熊市的时候多配置债券，牛市的时候少配置股票，抗击打能力强。

40%的权重配置价值成长型基金，在持仓选股方面除了注重分散均衡之外，还注重行业的成长性，配置基金数量控制在3只以内。

40%的权重配置行业主题基金，其中消费、医*是主赛道，权重在30%，配置2只基金。

另外10%的权重可以配置新能源、军工板块的基金，配置2只基金。

汇总一下，进取型：固收+或股债平衡型（20%）+价值成长型基金（40%）+主赛道行业基金（20%）+热门行业基金（20%），持有基金尽量控制在8只以内。具体的买入策略跟稳健型一样，以分批买入为主，现在的市值偏贵，少量参与即可。

PS：没有完美的方法，也没有毫无破绽的组合，需要做的就是让组合更贴近我们的投资风格，可以在我原有的基础上做调整，还有我筛选的基金也并不是必要的选择，仅作参考！

2021年1月27日上证收盘点数：3673.34。

【竞猜结果】：恭喜随心所欲、大斐哥、小舞竞猜接近今日点数，分别获得18.88/12.88/8.88红包；赶紧添加：KFcfh2019兑换现金吧。

活动最终解释权归财密学堂；活动奖金不定时更新

从历史来看公募基金对农林牧渔板块配置比例一般是多少

1%左右。2015年至2020年期间，公募基金对农林牧渔板块的平均配置比例在1%左右。但是需要注意的是，这只是一个总体的平均值，具体的配置比例还会受到基金经理的投资风格、策略偏好等因素的影响。

天天基金怎么建立组合？

基金组合不是说买几支基金凑在一起就是基金组合，而是在总的投资策略的指导下构建一个完整的，有投资倾向的基金组合，组合中的每一只基金都担任各自的角色，相互平衡。

构建一个完整的基金组合起码要经历4个步骤

第一步：投资策略的制定

制定投资策略就像是给基金组合制定一个基本的框架和指导总则，选择的基金都是要符合框架内的，关于投资策略，我们大概有几个方向，1、买入持有策略，这个投资策略的目标是达到基金未来长期稳定的收益，操作也比较简单，坚持持有是关键。2、再平衡策略，在基金的运行过程中，各类资产的持仓占比会发生变动，我们要做的就是在发现持仓发生变化后及时通过组合进行调整，使整个组合的各类资产配比维持在一定的范围。3、实现稳定收益策略，这个策略以投资收益目标为导向，将组合的最大回撤控制在2%，当然，也还有一些其他的策略，投资者根据自己的需求选择配置。

第二步：挑选组合成员

已经建立好投资策略之后就是挑选基金了，挑选各类指数基金构建一个组合是最简单稳健的方式，但是如果你希望通过主动管理区获取超越市场平均的收益，也可以配置各类主动型基金，选定一只基金的前提是你对这支基金已经有了充分的了解，包括它的投资策略，历史业绩表现、基金经理、基金公司等等。筛选出系列基金作为备选项。

第三步：构建组合

在完成基金的基础筛选之后就是构建一个基金组合了，作为个人投资者来讲，我们要做到对一个基金组合的有效管理就要控制好组合内基金的数量，一般来说一个组合4到7只基金是比较合适的，构建组合的目的就是在控制风险的前提下提高收益，想要控制好风险就要尽量减少基金之间的相关性，比如说持仓股票的重复率，投资策略、基金类型，基金公司等等。

第四步：风险管理

构建好基金组合并不代表可以一劳永逸了，还要对组合进行检测，如果组合里面有那支基金严重拖了后腿，我们要考虑把它替换掉，保持组合的一致性，调整组合并不代表着我们要去预测市场，而是当组合出了问题的时候我们去解决问题。频繁预测市场是不可取的。

天道酬勤，坚持正确的投资，市场终会给你回报。

混合基金持股比例规定是多少?

混合型基金可以分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金和配置型基金四种，偏股混合型基金股票配置比例一般为50%-70%，债券配置比例在20%-40%；偏债混合型基金债券配置比例一般为50%-70%，股票配置比例在20%-40%；平衡...

基金比例怎么算

您问的是基金收益比例怎么算吗？方法如下：基金收益的计算有一个公式。收益率=收益除以申购金额×100%收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红。

基金定投选基如何配置

每月1000元长期定投基金，最好选择2--5只不同的基金品种组合定投较好一些，这样可以更加有效分散主题风险、对比收益情况、积累投资经验。股票型的汇添富医*保健、上投新兴动力、华宝新兴产业、混合型的华夏回报、上投双核平衡、宝盈核心优势等基金都是走势较强、排名靠前、收益率相对较高的基金品种，可以组合几只定投即可。主要根据你对风险的承受能力来组合，稳健一些的混合型基金比例可以大一些，激进一些的股票型的比例可以大一些。

基金组合是什么意思？

投顾时代来临，意味着投资越来越往专业化发展，普通投资者有必要通过基金组合实现更专业的投资。

基金组合，顾名思义是由基金（一般指的是公募基金）构成的组合，实质是属于投资方案的一种。

基金组合的主理人会对市场上6000+只公募基金所有基金进行研究、筛选出符合其方案对应条件和类型的基金，选择多只公募基金构建成基金组合，并且公布在基金销售资质的平台上。

普通投资者按照基金组合策略去理财，其实就是购买公募基金。

现在市场上大多数的基金组合倾向配置“低估”的被动型指数基金，引导以低位定投的方式申购基金组合，到高位的时候再赎回，然而从低位到高位要等多少时间，无人可知，除了等还是等。普通投资者面对市场下跌期只能“装si”，非常被动。

只有少部分更为负责任的主理人，会根据市场环境判断对组合内的基金仓位实施动态调整，及时申购或赎回，通过这样的方式捕捉阶段性上涨机会、锁定获得的利润、躲避市场下跌期所带来的风险。这样的基金组合净值曲线整体趋势往上，所以投资者不必要担心自己是不是在低位买入，会不会买“贵”了，整体表现向上的组合，随着时间发展，只会越来越“贵”。

现在不少持有基金销售资质的服务平台都会公布基金组合策略，普通投资者可以选择自己认可的主理人的基金组合，在服务平台上一键申购，而申购的基金份额都可以在基金公司的官网上查到。

当主理人调整组合内的基金产品或者仓位的时候，服务平台会给投资者发送通知，投资者可以一键跟投“抄作业”。

按去年的行情，在跟“对”主理人的情况下持有基金组合，普通投资者轻而易举就能跑赢上证指数20%！

而笔者了解到，目前市场上这样的基金组合，申购金额起点只需要1000元，非常适合普通投资者。

这样看来，投顾时代来临，普通投资者需要申购基金组合实现更专业的投资，同时，还要注意要跟“对”主理人！

近期有网友私信咨询关于单只基金的问题，笔者专注公募基金研究16年，业余时间会一一进行解答。

如果你对持有的基金有疑问，欢迎评论或私信咨询，笔者将抽空回复供参考。

构建基金组合的三种模式

截止到2023年4月，市场上的公募基金已经超过18000支。选几支基金构成个组合似乎是一件挺容易的事情，毕竟有这么多基金！但是选出几支好基金又并不是那么容易，毕竟有这么多基金！

基金组合的构建无非就是要解决三个问题：基，时，仓。就是选什么基金，什么时候买入和退出，在组合中占多大仓位。

这看起来并不是一个多高门槛的事情，比如梭哈几个热门行业基金，也算一下子解决了三个问题，但是这样做又面临另外的问题：就是我们不知道这样一个组合的风险程度是怎样的，也不知道是否能够匹配我们自身风险承受能力。

买了权益基金怕亏损，买了货基眼馋别人的收益，我们构建一个基金组合，无非就是想找到一个担心亏损和眼馋收益之间的平衡点。所以相对于梭哈这种简单解决办法，我们需要一个系统构建组合的方法。

在《FOF赋能绝对收益，基金组合构建实战》（华安证券20220509）中，将构建组合的模式分为三种：

一是完全相信基金管理人模式，择时调仓全部交给基金管理人，即全托管式；

二是自主完成资产配置比例，只让基金管理人择时，即半托管式；

三是自主完成资产配置和行业轮动，即自主完成基、时、仓选择，即自主管理式。

01

全托管式

全托管式就是把时、仓都交给基金管理人解决，我们只考虑选“基”的问题。在这种模式下适合大部分自主配置组合的基民，对于入门的投资者和投资丰富投资经验的老基民都适用，阿牛给这种方法的定位是“易学难精”。

这种模式在基金选择上应当以混合基金为主，因为混合基金的管理人，在股债比例调整和仓位调整上有较大的权限。这种方法的难点在于如何判断一支基金是优秀的？常规的解决办法是，做出一个基金评分系统，基于基金夏普比率、卡玛比率、基金管理人交易能力、操作风格等，做出一个综合评分，然后择优选择。

阿牛的理财辅导组合就是用这种办法构建的投资组合，从组合的过往业绩来看，组合主要偏重大盘股类基金，选择有效的评分因子，组合可以有效超越市场平均收益。

02

半托管式

半托管式就是把“时”完全托管给基金管理人，我们自主解决基、仓的问题。在这种模式下，我们一般需要明确自己的风险承受能力，设定风险目标，然后通过调整股债比例（也可以增加黄金、原油、商品、货基等资产）让组合风险和风险目标匹配。确定好资产比例后，我们要选取各类资产的基金。

在半托管模式下，我们的股类基金主要全纯股基金、指数基金，我们需要能根据当前的宏观环境、风险承受能力等因素，判断出股债配置的合适比例。在基金选择上也会降低难度，因为我们的风险承受能力和仓位，决定了我们应该偏重价值还是成长，纯债还是混合债。

阿牛的唐僧组合就是采用半托管模式，通过控制股债比例，价值和成长比例，国内和国际资产比例，将组合分成高，中高，中，中低，低五个风险级别，并依据估值模型做股债仓位的调整。

03

自主管理式

自主管理式就是自己同时解决基、时、仓三个问题。一方面要控制好风险资产和固收资产比例，另一方面我们要关注行业轮动和风格轮动。

在半托管模式下，我们主要选择指数基金，主题基金。在这种模式，自主管理对基金组合的影响比较大，同时也能够创造远超市场的超额收益。这种模式的难点在于能够研究明白赛道逻辑，能够把控赛道轮动的逻辑。

阿牛的孙悟空和牛魔王组合采用了自主管理的模式。在选择赛道轮动和择时的依据时，孙悟空在主要依据PE/PB历史百分位指标，牛魔王则依据赛道的深层逻辑。阿牛在这两种模式下创建的组合，权益类资产比例很大，组合的目标就是要在牛市中获得远超市场的收益。

以上三种模式，可以给各位阿牛铁粉自主创建组合提供一种思路。这三种模式并无明显的优劣之分，只是我们具备了什么样的能力，就可以选择什么模式。比如我们具备宏观分析的能力，能够分析出当前应当重仓股还是债，就可以选择半托管式；我们具备行业分析能力，就可以选择自主管理模式。

当然省心省力的话，还是直接投资阿牛的标准组合。

请问股票指数基金投资组合分配比例是怎么计算出的？基金新人

股票+债券基金好，因为市面上的指数型基金，多数就是股票型基金（好像只有一只债券指数的，其他都是股票型基金），如果选择股票型基金+指数型基金，风险太集中了。

【基金组合配置比例怎样算(汇添富理财佳收益怎么算?附详细计算示例)】相关文章：