基金累计净值在哪里看(如何通俗易懂地解释基金中单位净值和累计净值是什么)
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如何通俗易懂地解释基金中单位净值和累计净值是什么 基金单位净值指每一份基金的价值，就是衡量基金值多少钱，基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额，开放式基金的申购和赎回
如何通俗易懂地解释基金中单位净值和累计净值是什么
基金单位净值指每一份基金的价值，就是衡量基金值多少钱，基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额，开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。基金单位累计净值=基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额...
基金单位净值以及累计净值和复权净值你分得清楚吗？
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一、单位净值
单位净值，指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。
基金单位净值是指基金市值除以基金总份额，得到了每个份额拥有的基金市值。显而易见，单位净值就是指每份基金单位的净资产价值。
基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)÷基金总份额
每个交易日，根据基金所投资证券市场(股市、债市等)收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用(包括管理费、托管费、交易费等)后，得出该基金当日的资产净值，然后再除以基金当日总份额数，就是单位净值。
不过前提是只有开放式基金的申购和赎回价格通过基金单位净值来确定，对于封闭式基金而言，其交易价格由市场决定。
单位净值的作用：
1)计算买入份数：
假设小明同学想买入A基金10000元，所需手续费0元，当日该基金单位净值为2元，小明买入的基金份额=(买入金额-手续费)÷单位净值=10000÷2=5000份。
2)计算期间盈亏：
假设小明同学买完上述基金后1周，基金单位净值上升至3元，基金市值=基金份额*单位净值=5000*3=15000元；盈亏=基金市值-本金=15000-10000=5000元
3)计算卖出金额：
假设小明持有一段时间后，决定卖出这只基金，假设卖出时，基金单位净值是2.5元，基金赎回手续费为100元，那么，到手金额=基金份额*单位净值-手续费=5000*2.5 - 100=12400元
二、累计单位净值：
基金单位累计净值是反映该基金自成立以来累计净值涨幅，而累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金成立时净值的增长率。
累计单位净值=单位净值基金成立后累计单位派息金额
如果说单位净值反应了基金当前的价格，那么累计净值就反应了基金净值的累计增长额度，反应了基金净值的历史变迁。
由于基金成立时面额通常为一元，那么将基金累计净值减去一元即可得到基金成立以来单位份额的实际收益。
不过，如果用累计净值增长率来衡量基金绩效，基友们会发现一个严重的BUG
在进行基金单位净值和累计净值分析时，我们以光大欣鑫混合A 为例，该基金在2016年9月2日当日基金单位净值为1.6290，基金累计净值为1.6290，三个月后，2016年12月2日，当日基金单位净值为1.5560，基金累计净值为1.6200。由此我们可以计算三个月的单位净值增长率为-4.48%，而累计净值的增长率为-0.55%。
这是怎么回事呢？为什么两个增长率会不同，在购买基金时应该参照哪个增长率呢？
造成如此结果的原因，便是在分红上。在2016年9月5日，该基金进行了分红，每份额分红0.064。我们知道，基金分红后，投资人可以选择现金分红，也可以选择红利再投资，基金累计净值便是默认投资人将分红以现金形式提出后进行计算的。很明显，累计单位净值增长率，是假设基金持有人都采取现金分红而计算出的净值累计涨幅；而实际上，相当一部分基民会采用红利再投资方式，而红利再投资的回报并没有反映到累计净值里面。因此，这就引入了复权净值的概念。
三、复权净值
复权净值和累计净值的差别在于对分红的处理上，对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑，计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值。复权净值是将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算。
我们假设一支基金A，在成立期初，其单位净值为1，此时未进行任何涨跌分红事件，累计净值和复权净值也为1。不久进行了第一次分红，分红额为0.1，此时基金单位净值变为了0.9，累计净值为0.9+0.1=1，复权净值也仍为1。二者并不随基金分红而变动。之后基金A上涨了10%，此时单位净值变为0.99，累计净值为0.99+0.1=1.09。此时的复权净值考虑红利再投资的情况，0.99+(0.1×(1+10%))=1.1。
结论1:基金累计净值和复权净值的差别在于对分红的处理上
复权净值：将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算。
累计净值：将分红加回单位净值，但不作为再投资计算复利。
结论2:基金复权净值能比较真实地反映基金的业绩，基金公司、第三方评价机构等机构计算基金业绩回报时，都是看基金的复权净值增长率，而不是累计净值增长率。
综上，单位净值是一只基金的交易价格，而累计净值和复权净值，意义在于公平地对比基金历史业绩，还原基金历史增长率的真实面貌，帮助投资者进行基金选择。
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小编：
1、累计净值的地方举的例子，净值增长率就是期末减去期初然后除以期初。如果有分红的情况下，期末单位净值减去期初这样是不对。
2、复权净值举的例子，假设10000元，分红客户最后的市值是9900+分红的1000可以看到收益率9%。 其实就是9000元赚了10%，分红的金额没有赚钱。 红利再投的客户收益率是10%，相当于10000元赚了10%。因为分红后的单位净值不能小于1，所以重新假设计算了一下。
3、假设涨了10%后进行分红0.1，然后再次涨到1.1，现金分红的客户最终收益率20%。红利再投的客户第一次分红再投的1000元也赚了10%，原始的10000元赚了20%。总共赚了2100元。实际收益率是 1.1+0.1*(1.1)-1 =21%。
4、在上面假设3的情况下，再次涨了10%后分红0.1，然后又涨了10%。
两次选择现金分红的客户一共赚了3次10000的10%。
两次都选择红利再投的客户一共赚了3310元，也就是原始的10000*30%，第二次分红再投的1000赚了10%， 第一次分红再投的1000*1.1*1.1-1000，赚了210元。实际收益率就是 1.1+0.1*1.1+0.1*1.1*1.1-1 = 33.1%
5、衡量产品的收益到底应该是用累计单位净值来计算还是复权净值来计算？
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基金的单位净值，累计净值，估值
投资者在操作基金时有三个非常重要的指标——单位净值、累计净值、估值，这三者是什么？有什么区别呢？接下来带大家了解一下！
单位净值
基金单位净值，指每份额基金当日的价值，计算公式如下：
基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额
基金根据所投资证券市场收盘价计算出每个营业日的基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值，除以基金当日所发在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。
举个例子，某基金经理成立了一只基金，基金资产总值为150000元，基金负债为50000元，基金总份额为100000份，则这只基金的单位净值=（150000－50000）/100000 = 1元。
累计净值
累计净值实际上是基金的累计单位净值，指单位净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益。计算公式如下：
基金累计单位净值 = 基金单位净值+累计单位派息金额
累计单位派息金额 = 基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额
从公式可以看出，基金的累计净值高低受到很多因素的影响，最主要的是以下两点：
（1）投资运作情况：基金管理者对基金投资运作得越好，累计净值就越高；
（2）成立时间长短：基金运作时间越长，累计净值可能越高。
举个例子，某基金经理运营一只基金，基金单位净值从1元涨到了2元，但基金经理通过分红使基金的单位净值变成了1.2元，但这只基金的净值曾涨到过2元，此时就用累计净值2元来记录。在分红之后，这只基金的单位净值从1.2元涨到了1.5元，则此时累计净值为1.5+2=3.5元。提示：这里有一个小要点需要注意一下，某些基金经理为了把净值做的好看，会故意多分几次红，从而把净值坐高，但实际是亏损的，例如：诸如尤某梁的基金，投资者一定要避雷
基金估值
基金估值是按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金单位净值和累计净值的过程。基金估值便是根据该基金最新季报或年报里的权重股和持股比例估算得到的，并非基金实际净值。因此，基金的实际净值最后还是要以基金公司公布的为准，估值仅供参考。
为什么只能参考呢？有以下几条原因：
（1）时间滞后性。由于实时估值的主要参考材料并非实时公布，存在较为明显的滞后性，基金盘中估值与实际净值经常会出现偏差的情况。
（2）持仓代表性。季报、半年报和年报仅能代表当时的持仓情况，并不能代表基金经理一直持有。也就是说，基金经理很大概率会根据市场的实际情况进行正常的加仓减仓、更换持仓等操作，所以自然会导致实时估值的偏差。
（3）信息完整性。基金估值使用的不是完整数据，比如季报只公布前十大持仓股，这并不是基金的所有持仓。
因此，基金估值只能作为一种实时的参考依据，基金估值并不等于净值，还是要以实际基金净值为准。
声明：本文内容，仅供投资者交流学习使用，不构成投资建议
在哪里看基金走势
1.网上看到各基金的实时走势图都是该基金公司的实时估计图,只是作为参考。在基金公司以及银行网站都可以看到,直接输入基金代码即可以查询。2.走势图是把股票市场或期货市场等交易信息用曲线或K线在坐标图上加以显示的技术图形。
看当天基金累计净值能不能看出我当天赚了多少?
需要你知道自己是什么时候买的，买了多少，就可以从基金净值当中看出自己的收益。如果是计算当天的收益，还需要知道前一个交易日的净值，也可以计算收益。
基金净值怎么查询？
答: 1. 基金净值可以在多个网站上进行查询。2. : （1）在多家基金公司的官网上，都可以查询当前的基金净值，例如天弘基金、南方基金等。 （2）在一些独立的基金网站中，例如天天基金网、东方财富网等，可以查询各种基金公司和各个基金的详细信息，包括历史净值等。 （3）在手机App中也可以查询基金净值，例如支付宝、蚂蚁财富等，方便快捷。3. 此外，除了查询实时基金净值，还可以在基金公司官网或基金网站等平台上查看基金的历史净值及其趋势，进行基金的评估和比较，选择更适合自己的基金产品。
基金单位净值、累计净值、复权净值，该看哪个？
今天股市迎来一个像样的大涨，开心。目测会有不少基金的净值涨幅在2%以上。
WIND，8月15日
单位净值，指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额
下图是兴全有机增长在5月25日和8月12日的单位净值和累计单位净值。今年5月25日兴全有机增长进行第一次分红，每1份基金份额分红0.82元。5月25日基金单位净值变为1.8257元，累计单位净值为1.8257元+0.82元=2.6457元。
所以，基金单位累计净值是反映该基金自成立以来累计净值涨幅，而累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金成立时净值的增长率。
不过，如果用累计净值增长率来衡量基金绩效，基友们会发现一个严重的BUG：
仍以兴全有机增长为例。5月25日，兴全有机增长分红后，单位净值和累计单位净值分别为1.8257元和2.6457元 。到8月12日，单位净值上涨0.0797元，涨幅为0.0797/1.8257=4.37%；累计单位净值也上涨0.0797元，但涨幅为0.0797/2.6457=3.01%；
很明显，累计单位净值增长率，是假设基金持有人都采取现金分红而计算出的净值累计涨幅；而实际上，相当一部分基民会采用红利再投资方式，而红利再投资的回报并没有反映到累计净值里面。因此，这就引入了复权净值的概念。
基金复权净值，考虑了红利再投资的因素，对基金的单位净值进行了复权计算。也就是将“分红+单位净值”再投资进行复利计算。
所以，基金复权净值能比较真实地反映基金的业绩，基金公司、第三方评价机构等机构计算基金业绩回报时，都是看基金的复权净值增长率，而不是累计净值增长率。
那么，复权净值增长率是不是都比累计净值率高？
有时候，基民甲看到有分析文章会对基金的单位净值、累计净值、复权净值进行如下总结：单位净值累计净值复权净值。例举的原因是“因为复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算，对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑，所以会高一些。”
复权净值是不是都比累计净值高？
答案：还真不一定。
看看以下几只基金，其累计单位净值增长率高于复权单位净值增长率。
WIND8月12日
其实，在前面基民甲已经提到，“基金复权净值”主要考虑了红利再投资的因素。而红利再投资是赚得更多还是亏得更多，也就是复权净值与累计净值孰高孰低，要看分红后市场表现情况。
如果分红后市场大涨，选择红利再投资无疑能赚得更多，复权单位净值增长率会高于累计单位净值增长率。
如果分红后市场大跌，选择现金分红、落袋为安肯定更明智，而选择红利再投资则可能面临亏损。此时，累计净值增长率会高于复权单位净值长率。
以上图中的华宝兴业服务优先为例，该基金最近三年累计净值增长明显高于复权单位净值增长，是因为2015年6月2日基金分红后，不久市场大跌，基金累计单位净值下跌1.5210元，复权单位净值下跌1.6644元，说明选择红利再投资的投资者亏损更多。这期间，累计单位净值增长率和复权单位净值增长率分别是：-42.32%和-46.18%。
华宝兴业服务优先基金净值比较：
6月2日 基金复权单位净值>累计单位净值；
8月12日基金复权单位净值
基金理的，净值，和累计净值有什么不同，
看看如下网上摘录就会有比较深刻的理解：基金净值[编辑本段]净资产价值 NetAssetValue，NAV 共同基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的份额总数，就是每份额净值。 基金估值是计算净值的关键 单位基金资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金份额总数。 其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。 基金估值是计算份额基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对份额基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下： 1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。 2、未上市的股票以其成本价计算。 3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。 4、遇特殊情况无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依有关规定办理。 基金净值、基金份额净值、累计基金净值的区别 基金净值即基金份额资产净值，简称基金净值（NetAssetValue，NAV），也叫每份基金份额的净值。 计算公式为：基金份额资产净值＝（总资产-总负债）/基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值。 份额基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金份额的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。 基金单位净值的估值 基金份额净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。 （1）估值的目的 无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金份额”。在基金的运作过程中，基金份额价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金份额实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。 （2）估值的确定 综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。 （3）估值暂停 基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时；出现巨额赎回的情形；其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。[编辑本段]累计净值 累计份额净值＝份额净值＋基金成立后累计份额派息金额 基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。 若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
那里可以看到基金的走势图啊要时时的
直接点击选中的基金，就能够查看具体涨跌图。2、基金走势图中，单位净值是当前每基金的净值，累计净值是基金把历史上每份分配的所有红利加上单位净值后得到的，主要是看基金的历史总收益。基金的单位价值就是当天的单位净值。...
单位净值和累计净值到底怎么看?
其实有很多的基金的单位净值和累计净值是一样的，比如前海开源优势蓝筹股票A(001162)。再比如上投摩根全球新兴市场混合(378006)。因此，基金单位净值的作用仅限于查看每天买入卖出基金时的价格，据此我们来确认买入卖出的份额量...
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