基金净值是单价吗(基金里的单位净值是什么意思?是不是每份基金的单来自价?)

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基金里的单位净值是什么意思?是不是每份基金的单来自价? 也就是每份基金的价格。基金按份来卖，初始认购时每份1元。如果现在单位净值为1.2，就说明升值20%。假如你用1000元买了1000份基金，那

基金里的单位净值是什么意思?是不是每份基金的单来自价?

也就是每份基金的价格。基金按份来卖，初始认购时每份1元。如果现在单位净值为1.2，就说明升值20%。假如你用1000元买了1000份基金，那么现在就成了1200元。赚了200。反之，如果单位净值为0.8就说明跌价20%。最后，还要分清楚单位净值与累计净值的关系。

请问基金：基金净值是什么意思呢？是不是相当于它的单价或成本价呢？

基金净值相当于基金的单价，你买基金的时候买到的份额为总价×(1-申购费率)÷确认份额当天基金净值，卖出时卖出总价=(卖出基金份额数×卖出当天基金净值)×(1-赎回费率)，你的理解是基本氧太货么最程此毫扬正确的，不过忽略了申购费率的问题——不过也并非所有基金都设置申购费率和赎回费率，具体以您要购买基金的说明文件为准。其实基金本质上也就是个商品，净值就是商品的价格，会上下波动，申购、赎回费率就相当于手续费了。你把它当成任何一种日常生活里常见的实体商品，就很好理解了。如有用请采纳。

该不该买净值较高的基金？看完这篇你就明白了！

成功的理财离不开科学严谨的投资体系，坚持不懈的投资观念。今天为您种下基金投资的一棵知识树，请您用耐心培育，静待花开。

基金赚钱基民不赚钱的现象，始终困扰着一众投资者。

是市场缺乏赚钱效应吗？

答案或许并非如此，俗话说：“静坐常思自己过”，投资时畏手畏脚，可能就是“症状所在”。

比如碰见净值高的基金，很多投资者就会出现“恐高”的心理，从而一次次地与机会擦肩而过。

为啥有这种心理，“贵”的基金能不能买？今天就来聊聊基金净值的那些事儿~

基金净值是啥？

基金单位净值，是基金每单位净资产的价值，等于基金总资产除以基金的份额总数。

简单来说，单位净值就相当于每一份基金的单价。一般来说，新基金发行时的初始净值一般都是1，而后随着市场的上涨下跌，基金的净值会发生变化。

但是不少朋友觉得，净值高的基金就意味着单价高，相同的资金只能获取较少的份额，是不是有点亏？而且基金已经积累了较大的涨幅，是不是未来很难继续上涨了？

图片来源：贝塔数据

这样的担忧乍看很有道理，但到底是不是这样呢？

净值高的基金性价比更低吗？

其实，这样的担忧存在着两大误区：

误区一：份额少≠收益少

现在有两只基金：A基金净值4元，B基金净值2元。

假设每只基金我们各投2万元，那么，A基金的份额为5000份，B基金的份额为10000份。

如果一段时间后，这2只基金的净值均上涨了10%，那么A基金的单位净值变为4.4，B基金的单位净值变为2.2。

在不计算交易费用的情况下：

A基金收益为4.4×5000-20000=2000元

B基金收益为2.2×10000-20000=2000元

图片来源：贝塔数据

所以答案显而易见，投资收益与购买时的基金净值高低没有关系。其实，你能获得多少收益，只与本金以及涨幅有关。

误区二：基金净值高≠上涨空间小

有这种想法的朋友，大概率是把股票和基金弄混了，基金净值和股票价格并不是一回事。

对股票而言，如果企业未来的盈利预期较好，那在股价低于企业内在价值的时，性价比较高，低价买入可以积累较多份额，享受更多收益。这个内在价值就是锚，因为股票单价的高低对投资有一定的指导意义。

但对基金净值而言，份额净值是由基金投资的底层资产决定。基金经理可以根据市场变化，不断调整底层资产，可以说，基金净值的上涨动力是源源不断的。

图片来源：贝塔数据

而且从另一个角度讲，基金净值是果而不是因，净值高恰恰可以在一定程度上体现基金运作团队的投研实力和盈利能力，这也是基金未来能否上涨的重要条件。

相反，如果净值长期在1以下，则大概率说明该基金可能一直处于亏钱状况，这时候对其基金经理的投资能力就需要打个问号了。

当然，这里并不是鼓励大家去挑选那些净值高的基金买入，而是提醒大家更多应从基本面出发，比如基金的历史业绩、回撤控制，或者基金所投行业的景气度等等。

如果仅仅将净值的高低作为投资依据，可能会被一叶障目。

*风险提示：市场有风险，投资须谨慎。本文不构成对任何人的投资建议，敬请您独立决策并自行承担风险，必要时应咨询第三方专业顾问的意见。

基金净值是什么意思 赚了亏了又怎么看？

导读：对于很多基金投资的入门级投资者而言，净值一直是个谜一样的存在。那么基金净值是怎么算的呢?我们该买高净值还是低净值基金呢?

对于很多基金投资的入门级投资者而言，净值一直是个谜一样的存在。如果弄不清楚基金净值的概念，你的基金投资可能钱途渺茫。

比如有新闻报道，市场现存146只保本基金中，有34只基金净值跌破票面价格;据统计，2016年以来的135只股票基金平均净值损失幅度为19.54%，其中跌幅最小的股票基金净值损失幅度为6.96%，另有64只基金净值损失幅度超20%，6只基金净值损失幅度超30%。那么基金净值又是怎么算的呢?我们该买高净值还是低净值基金呢?

通俗的讲，基金本质就是集中投资者的钱，帮助投资者做些区位资产配置。换言之，即基金经理帮助投资者买入、持入、调整证券金融资产，因此基金通常表现为一些证券金融资产的组合。那么这个组合以何种形式计价呢?——净值!

净值指一份基金值多少钱。如果这只基金的盘子有10个亿的规模，而该基金的份额也有10个亿，那么这只基金的净值就是￥1。

如果这只￥1的基金，通过投资后，扣除必须的费用和成本，开始有了一定的涨幅，比如14个亿的市值，涨到了4个亿，而基金份额没有增减，那么净值就从￥1变成了￥1.4，涨幅就是40%。

投资者有先来后到之分，看到该基金净值涨到了￥1.4，其他前期未买的投资者也想购入，那在此时购入会贵吗?这时候基金经理会采用两种方式来吸引这批人。

1、大比例分红：把赚到的￥1以现金分红的方式分给基金份额的持有者。强行把￥1.4净值的资产，变成￥1。

2、拆分：把市值14个亿的基金，所拥有的10个亿份额，拆分成14个亿的份额。这对前期持有者来说，总市值并没有变;但对潜在投资者来说，1.4块跌到了1块。

因分红会导致基金经理必须卖掉目前持有资产的一部分，而这些资产目前仍然处于很好的涨势，这种行为容易导致持有基金份额的投资者们的强烈反弹。所以在维护前期投资者的利益前堤下，用拆分净值的方法，维持基金持有的金融资产，只是做一个会计上的财务障眼法，就吸引潜在投资者。

其实，买入基金，并不是看它的单价高低，而是看重未来增值的可能性有多大。投资者不应该过于在乎当前的基金净值有多高。净值高，只是说明该基金的过去历史成绩好，如果中间有分红、拆分，单位净值就会降下来，但累计净值并没有降低。美国著名的基金先锋标准普尔指数500基金，净值已经127美元，而八十年代创立之初只有20美元。

上文提到累计净值，那么这又是什么呢?基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。

累计净值=当前单位净值+基金成立后的累计分红金额

我们从上图看第一行的这只基，截止到5月20号的单位净值为1.3740，累计净值为1.4740，二者相差0.1。再看这只基金的历史分红情况：

此只基金自成立以来，总计分红2次，拆分0次，两次分红总计0.1，正是当前净值和历史净值的差额。

单位净值一定比累计净值低?答案是否定的。由于分级基金和ETF折算的存在，往往会存在单位净值高于累计净值的情况。这个时候就更能体现出累计净值的价值了。累计净值不考虑折算与否，更能轻松看出基金上市以来盈利还是亏损。

也就是说，累计净值体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值便是实际收益)，累计净值一定程度上可以反映这只基金历史业绩的好坏，当然要结合这支基金成立的时间长短来看(基金成立日可在基本信息里找到)。成立时间差不多的两只基，累计净值高的那只历史业绩比较好。若是准备长期投资，时间越长越应该看累计净值。我们选择投资某一只基金，买的是预期未来，而不是买它的过去和现在，当前的净值也好，仅是一个计价单位。

基金净值是什么意思?有何意义？

首先我们要知道什么是基金净值，基金和股票一样也是分成了很多份，咱们根据自己所拥有的份额数量或者份额价格来进行投资，赚取收益。举个例子来说，咱们去批发市场买笔记本，单价是1元，我买了100本，总共花费100元。在这里面总花费100元就是我们的投资总额，100本的笔记本就是我们拥有的的基金份额，而笔记本的单价是1元，这个就是基金净值。(单价1元，100本，总花费100这些出来之后不消失，后面的投资总额，基金份额，基金净值一个个出来对应前面的数据）。

那么我们要怎么计算收益呢，其实很简单，咱们的收益会经过一段时间直接转换成基金份额。还是上面的例子，笔记本的价格还是1元没有变，但是我们所持有的笔记本却越来越多了，最开始是100本，后来慢慢的就变成110本，120本，这样我们所持有的基金价格也就上升了。但是我刚才说了会经过一段时间，这个时间是多久呢?一天或者一个月，具体就要看你买的基金到底是怎么安排的了。

一直说基金简单，这个简单其实是相对于股票来说，那确实是简单不少。要知道投资无小事，想要通过投资赚取收益，一定要了解相关的基础知识，明明白白赚钱。

基金收益莫名其妙的减少了，是什么原因？ - 知乎

老司机告诉你，首先要去看看，是不是基金正常运作亏掉的。

有概率会看到每日净值下面，有一条小小的公告，提示各位最近基金在搞分红。

然而基金的分红，不是股票分红，并不能带来增量收益。

账上所有的钱，加起来数目完全对不上呢？不都在同一个口袋里么？

在基金累计盈亏下面，有这么几行选项：

分红方式点开，可以看到两个选项：“现金分红”和“红利再投”。

现金分红：把自己的一部分钱，免手续费，提现到银行卡。也被叫做落袋为安。

（微信现金分红默认转入“财富宝”，支付宝现金分红默认转入“余额宝”）

红利再投：把自己的一部分钱，免手续费，再次买入基金。也被叫做利滚利。

从“现金入账，落袋为安”角度来看，基金分红也相当于提前止盈。

假设，你买了A基金1000份，净值为2。第二天分红，每份分红0.5，就会有500元直接被划入银行卡/余额宝/财富宝，不用扣1.5%的短期赎回费。

如果不想拿钱，就选择“红利再投”，500元再次以1.5的净值买入基金，继续跑收益。

既然盈利和本金没变，为啥基金公司还要这么折腾呢？

可以从基金公司角度考虑：

多多估计，大部分初次接触基金的小白都不太懂得，基金分红和股票分红是两个概念。

但是大部分人看到“分红”两个字，都会下意识地觉得，会像股票一样能小赚一笔。

利用这个原理，有的基金常常从自己业绩好、收益高、敢分红角度进行宣传，吸引小白买入。

能长期坚持分红的基金，必然是一直盈利的基金，毕竟赚了钱才好分嘛。

这也是利用了很多小白初次接触基金时的误区：

新手小白往往喜欢看基金净值买基金，总觉得净值高就是“单价高”，产生恐惧。

花同样的钱，高净值基金只能买到一点点份额，而低净值基金能买很多份额。

但“买得便宜”是每一个小白出手前最朴素的价值观。

这对于还没买入的小白来说，单账面数字变“便宜”了，能买到更多份额，很吸引人。

当市场上涨太猛，未来行情又不太稳定，有点摇摇欲坠时，

基金经理会提出分红，把股票卖掉换成现金，让大家分了。

不论是现金分红、落袋为安，还是红利再投入，两种分红方式没有高低、好坏之分。

当市场处于高位，你预计未来还会涨，那么红利再投入是最好的选择。既能省赎回的手续费，又能二次上车，加大投入。

当市场处于高位，你预计未来会横盘、下跌，或者反复震荡时，选择拿着分红落袋为安才是正道。

当市场处于低位，选择抄底，红利再投入是个不错的选择。要是跌怕了，可以先落袋止损。但一般这个时候不会有分红，基金经理都在忙着控回撤，没钱分给大家。

如果你追求的是长期收益（2~3年），尤其是正在定投的朋友，免手续费的红利再投入，是最大的实惠，必须要选。费率成本能少一点是一点。

如果你对未来的基金收益很悲观，或者到了止盈的目标结点，选择落袋为安是最合适的。

此外，如果你买的是封闭式基金，不愿意等太久，也可以选择现金分红，落袋为安。

也能被投资者利用，做出有利于自己的止盈操作。

千万别再因为基金突如其来的扣钱亏损**咧咧，甚至吓得赶紧赎回，

这只会暴露你是一个不懂基金，还在胡乱投资的事实。

我现在基金持仓200多万，盈利40多万，一路走来，我非常知道朋友们的迷茫。

以我的真实经验，大家不要到处问来问去，看一些碎片化的知识。相信我，耐心的花1个小时，认真学学上面几篇完整攻略，基金就能基本学懂。

基金实盘我会每周更新，实盘完全按攻略在操作，实盘能让理论全部落地。大家不妨跟着实盘实践一下。不下水，永远学不会游泳。经过一轮涨跌，你真正赚到钱，你就完完全全搞懂基金了。

这是最快最捷径的一条路，也我真金白银实战的经验。

知乎是非常好的学习平台，我在知乎6年，真心学到很多。我也会努力分享干货，让更多后来者受益。有什么不懂的，尽管问，我一定知无不言!

天弘000头章笔额合西引育现哪式961基金净值查询最近一周行情

展开全部　　天弘沪深300指数型发起式基金（000961）成立于2015-01-20，最新基金净值1.0901元。最近一周行情如下：

基金净值是什么意思啊？

打个比方就是几个人（比如你和我）一起出钱想投资，可我们对这方面不懂，于是找到我们的朋友－吕俊，他对这方面很在行。于是你出60元，我出40元，一共100元交给吕俊请他帮忙投资。这100元钱就可以算是一个基金，将来不管赚了钱或是赔了钱，你和我都要按投资的比例承担，和吕俊没关系，谁让我们当初相信他的投资水平找到他呢。在现实生活中，吕俊就代表了基金公司，而你和我就成了“基民”。可这里还有两个问题，1是吕俊虽然是朋友可也不能免费帮我们做事啊，于是他要收取一定比例的管理费，不管是赚是赔都要先付给他这比钱。2是万一吕俊背信弃义拿钱跑了怎么办？于是我们找到1家银行，和银行约定吕俊只能使用这100块钱进行我们约定好的投资，不能进行买房买地的投资，更不能取出来自己用。可银行说我凭什么白帮你们管啊？这么麻烦！于是我们又决定支付银行一笔托管费。那什么是基金净值和份额呢？回到刚才的例子，你出了60元，我出了40元，将来赚了钱怎么分呢，为了计算简单，我们干脆一开始就说好，把这100元钱分成100份，现在每份就价值1.00元，你拿60份，我拿40份，这1.00元就代表了基金现在一份的价值，这100份就是基金的总份额。等将来这100块钱变成了120元，每份基金就价值1.2元了，我的40份就价值40*1.2＝48元。可现实中怎么有这么多基金呢？什么开放式的，封闭式的？什么股票基金，债券基金？我们究竟该选哪一只基金呢？就先说说开放式和封闭式吧：开放式基金是什么？回到刚才的例子，你和我一共出了100元钱给吕俊投资之后，吕俊果然不愧科班出身，1个月就变成了150元钱，张三听说就眼红了，说“我也要加入，我出60元”！可我们的100份基金现在已经值150元了，每份相当于1.5元，所以张三的60元就只能买到40份基金，当然每份的价值是1.5元。这样我们的基金就变成了你的60份＋我的40份＋张三的40份，一共140份。每份1.5元，总价值1.50x140份=210元，正好等于张三后出的60元+我们俩的150元，谁也不吃亏。而吕俊所管理的基金规模变成了140份。象这种基金的规模是可以变化的基金就是所谓的开放式基金了，在现实中，我们去银行可以直接买到的基金都属于开放式基金，你每买一份，基金公司管理的规模就增加一份。那什么是封闭式基金呢？很简单,我们还是回到刚才的例子，你和我一共出100元请吕俊帮忙投资，吕俊说为了能获得更好的收益，我会用这笔钱进行长期投资，时间是5年，在这期间你们不能把钱拿回去。我当时光注意高收益去了，一激动就同意了。过了1个月缺钱用了，吕俊那边有合同规定，肯定要不回钱，只好找到张三，这小子向来精于计算，我告诉他现在净值已经是1.5元，一共40份，想卖他60元，他才不干，说：虽然现在价值1.5元，可我又不能马上兑现，还得等近5年呢，最多1元1份。没办法，谁让我缺钱啊，于是就1元1份卖给了张三。相比1.5元的净值，我就是按33%的折价率卖出了我的封闭基金，这也就是现实中封闭基金进行折价的根本原因，当然现实中还存在基金公司不能公平对待开放和封闭基金等原因造成的折价，但属于人为因素，不是其折价的根本原因。网上购买基金分两种：第一种是在网上银行里买，这种你开通某个银行的网银，在网上进行登录后，就可以购买该银行代卖的不同基金了。如交行，登录后，其内部菜单中就有一项是基金超市，进入后就可以选、买、卖基金。第二种是直销，它也需要你有网上银行，但它不是从银行买，而是直接从基金公司买。也就是你先选好一个基金公司，比如上投基金公司，先进入它的网站，选择开通网上交易，它会提示你选用哪个银行的卡来开通（以后你从该公司买基金时就会从这张卡里扣钱，每一个基金公司都只支持有限的几个银行，上投就只是建行、农行、兴业），按其提示一步步进行，完成开通，这样你就有了该公司的一个账号。开通后再购买这个基金公司的基金时就可以登录该账号，进行买卖操作。一般在网银里直接买和在银行柜台买的费率是一样的（交行现在也有很多基金有优惠），但是直销与前者相比都有五折左右的折扣。

基金净值估值价格傻傻分不清？一文让你看个明白！

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投资者在看基金的时候，会遇到很多名词，其中基金价格相关的名词就不少，比如基金净值、基金估值，有些还有实时的交易价格，这些名词下面可能还进一步细分了几种类型。

对于这些名词代表的意思，很多投资者一头雾水，傻傻分不清楚。今天我们就来聊聊基金的那些价格名词。

 基金单位净值

在这些价格名词中，最权威且最能准确反应基金真实价值的当属基金净值了，它一般由基金公司在每个交易日的晚上发布。基金单位净值即基金每单位份额的净资产价值，计算公式为：

基金单位净值=基金总净资产/基金份额

基金单位净值是基金申购时的价格依据，投资者在申购或赎回基金时最后确认成交的价格都是当天的基金单位净值。除了单位净值之外，基金还有累计单位净值和复权单位净值，这两种净值有什么差别呢？

差别就在于历史上是否有分红，以及对分红进行的处理方式不同。

 基金累计单位净值

基金的累计单位净值是选择将基金分红以“现金红利”的形式发放，考虑了历次现金分红的金额。其计算公式为：

累计单位净值=基金单位净值+该基金自成立以来累计发放的单位分红

 基金复权单位净值

基金的复权单位净值则是选择将基金分红以“红利再投资”的方式处理，即每次分红都将所得金额再投资于该基金，计算出来的净值。

除此之外，若基金曾出现过拆分，也会导致单位净值和累计单位净值、复权单位净值的不同。

简而言之，基金单位净值把分出去的红利当成泼出去的水，不再反应在里面；累计单位净值是把历次分红当成现金加在单位净值上；复权单位净值则是把所有分红进行再投资，效果相当于从来没分红过的单位净值。基金的复权单位净值能比较准确的反应基金的表现，因此在计算基金的收益率时通常是用复权单位净值来计算。

如果一只基金历史上从未分红或拆分过，那么其单位净值、累计单位净值和复权单位净值应该是一样的，比如下面这只基金：

如果一只基金历史上曾分红或拆分过，那么其单位净值、累计单位净值和复权单位净值则会有差异。比如下面这么基金：

基金净值好是好，但是有个缺点，它只能在每个交易日的晚上才能计算和公布出来，有滞后性。因为基金投资的是股票、债券这些资产，需要等交易时间结束后才能确定当天的价格，因此基金也只能在交易时间结束之后才能根据这些资产的价格去计算当天净值。这也是我们在申购或赎回基金的那一刻并不能准确知道以什么净值成交的原因。

为了弥补这个缺陷，也为了满足一些投资者在交易时间就想了解基金净值走势的需求，一些基金销售机构会在交易时间估算基金的估值，这就是基金估值。基金估值一般按照基金最近的持仓以及市场走势去拟合和估算，并不是真实的基金净值走势，因此投资者只能作为参考，不要太过在意，还是要以基金净值为准。

那么为什么有些基金还有实时的交易价格呢？

这是因为这些基金是上市交易型的，比如ETF（交易型开放式指数基金）、LOF（上市型开放式基金），以及其他一些封闭式基金。由于这些基金经过批准可以上市交易，投资者可以像买卖股票一样买卖这些基金，因此在交易时间就有实时价格。交易价格会随一些因素波动，但一般情况下基金的交易价格不会偏离基金单位净值太远。比如下面这只基金：

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*基金有风险，投资需谨慎。以上内容仅供参考，不构成投资建议。基金过往业绩不代表未来收益，投资人购买基金时应详细阅读该基金的基金合同和招募说明书等法律文件，了解基金的具体情况。

投资顾问：杨向阳

执业证书编号：S1080620060001

基金净值指的是单位净值还是累计净值？

基金净值就是每日收市时候一份基金的单位价格基金净值和单位净值是同一个意思累计净值则是基金净值+该基金过往分红

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