上市型开放式基金怎么来的(什么是开放式基金)

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什么是开放式基金 开放式基金包括一般开放式基金和特殊的开放式基金。特殊的开放式基金就是LOF,英文全称是“ListedOpen-EndedFund”或“open-endfunds”，汉语称为“上市型开放式基金”。也就是上市

什么是开放式基金

开放式基金包括一般开放式基金和特殊的开放式基金。特殊的开放式基金就是LOF,英文全称是“ListedOpen-EndedFund”或“open-endfunds”，汉语称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。

上市型开放基金什么意思

有多种理解一个是新基金发现上市，即可以交易一个是新基金新品发行。可以认购

交易开放型指数基金特征是什么？ - 东方君基金网

ETF基金：交易型开放式指数基金

LOF基金：上市型开放式基金

（3）产品申赎门槛为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币，适合中小投资者

开放式基金：

（4）在交易日结束后公布当天收盘净值，一天只公布一次净值

封闭式基金：

（2）封闭式基金均有明确的存续期限(中国为不得少于5年)，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回

（3）买入或卖出基金，申报数量应当为100份或其整数倍

QDII基金：

设立在我国境内，但是投资标的为境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金，QDII基金的成立要经过国家相关管理部门的批准，QDII基金就是合格的境内机构投资者。

（1）只投资港股的QDII基金一般买卖T+1；投资于欧美金融市场的这类QDII基金，通常买卖T+2

FOF基金：

（1）公募FOF基金跟普通的公募一样，投资门槛可能1000块钱起头，或者更低，甚至无门槛；私募型的FOF，或者说其他类型的一些FOF，可能需要100万起头、300万起头。

交易型开放式指数基金，简称ETF，它吸收了开放式基金和封闭式基金的优点，是现在发展最快的一种指数基金。关于交易性开放式指数基金的概念，我们可以把这个名字拆解，然后从以下几个方面来理解。

一、它是指数基金

交易性开放式指数基金，首先它是属于一种指数基金，这就意味着他将会跟踪一个指数，指数涨它也会涨，指数跌它也会跌，是一种被动基金。所以交易性开放式指数基金的长期收益取决于所跟踪的指数长期涨跌情况。

开放式基金意味着在基金募集完成之后，投资者是可以随时申购赎回的，对于投资者来说比较灵活，不像封闭式基金不能申购赎回。交易型开放式指数基金的申购和赎回主要是在场内完成。

一般开放式基金可以随时申购赎回，但不能上市交易，而一般封闭式基金可以上市交易，但是不能申购赎回。交易型开放式指数基金不但可以随时申购赎回，而且可以上市交易，这样让广大投资者可以非常灵活地进行投资。

我们可以像买卖股票一样交易ETF，而且交易ETF的费用支出比股票要低得多。现在我们交易股票一般需要支出万2.5左右的佣金，卖出时还需要支出1‰的印花税，而交易etf只需要支出万1左右的佣金，没有印花税。

正是因为交易型开放式指数基金etf集众多优点于一身，所以现在发展越来越快，值得大家

什么是开放式基金

包括一般开放式基金和特殊的开放式基金。

国内第一只上市型开放式证券投资基金(LOF)是()基来自金。

C解析：正确C2004年10月,南方基金管理公司成立了国内第一只上市开放式基金(LOF)——南方积极配置基金。故选C。

上市型开放式指数基金有哪些？

上市交易型指数基金简称etf,跟踪某一指数；上市开放型基金简称lof，属都可以在交易所上市交易。

契约型开放式和上市型开放式基金有什么区别?

他们是包含和被包含的关系，上市型开放式基金（LOF）比如中欧趋势166001，它其实就是一种契约型开放式基金，只是它能在二级市场流通，好像股票一样，你在证券公司抛出该只基金其实并不表示这一部分基金就从基金公司那里赎回，而是去了另一个投资者的账户。当你的操作是在股票市场上完成的话这就和普通开放式基金的“申购赎回”制是有本质区别了，但是如果你是在银行和其他代销机构买卖这只基就是申购和赎回了。当你打开股票软件查询某一只LOF的行情时，其实你看到的是它的“交易价”，而非真实“价值”。所以你会发现LOF报出的当日净值和二级市场收盘价是不一样的。这就和股票交易价格和它实际价值是不完全一样的道理是一样的。

上市型开放式基金和开放式基金有什么区别?

上市开放式基金即LOFs（ListedOpen-EndedFunds），它不包括ETF基金。ETF（ExchangeTradedFund）即“交易型开放式指数证券投资基金”，简称“交易型开放式指数基金”，又称“交易所交易基金”。上市开放式基金与一般开放式基金的区别：1、基金发行方式不同。上市开放式基金可通过交易所市场、银行间市场同时进行认购,其中,交易所发行认购仅为一次性或有限多次性,银行间市场具有持续性,且交易所的发行价格和银行间的价格相同。这与一般开放式基金的只通过银行间市场发行不一样,多了一个交易所的发行渠道。2、交易途径不同。一般开放式基金销售只有直销、证券公司或银行代销的途径，而上市开放式基金既可以通过基金管理人或其委托的销售机构以基金份额净值进行基金的申购、赎回，也可以通过交易所市场以交易系统撮合成交价进行基金的买入、卖出。3、交易费用和资金到账时间不同。上市开放式基金在通过交易所买卖LOF的交易费用比较低,双向交易费用不高于0.06%。而传统开放式基金申购、赎回双向费率一般为1.5%。另外,传统的开放式基金从申购到赎回,收到赎回款最慢要T+7日,而LOFs在交易所上市后,可以实现T+1交易。注意：如果从银行等买卖上市开放式基金，就和一般开放式基金没什么区别了。4、注册登记机构不同。一般开放式基金注册登记机构为所在基金公司，而上市开放式基金注册登记机构为中国证券登记结算有限公司深圳分公司，简称中登深圳。5、分红方式不同。上市开放式基金分红可在两个市场同时进行，交易所市场托管的基金份额利用交易所网络派发，银行间市场托管的基金份额由销售机构代理派发。一般开放式基金分红只能通过银行等销售机构进行。6、上市开放式基金能提供套利机会。LOFs采用交易所交易和场外代销机构申购、赎回同时进行的交易机制,这种交易机制为投资者带来了全新的套利模式———跨市场套利：当二级市场价格高于基金净资产的幅度超过手续费率,投资者就可以从基金公司申购LOF基金份额,再在二级市场上卖出；如果二级市场价格低于基金净资产,投资者就可以先在二级市场买入基金份额,再到基金公司办理赎回业务完成套利过程。

上海基金和开放基金的区别？

上海基金和开放基金是两种不同的基金类型，它们的主要区别如下：

1. 发行方式不同：上海基金是指在上海证券交易所上市交易的基金，投资者可以通过购买该基金的基金份额进行投资。而开放基金是指向公众开放销售的基金，投资者可以通过证券公司、基金销售机构等途径购买该基金的基金份额。

2. 投资范围不同：上海基金一般指的是封闭式基金，它们的资金规模是固定的，不接受追加申购，且通常主要投资于二级市场的股票或债券等金融工具。开放基金则是指投资范围相对广泛的基金，可以根据基金管理公司设定的投资政策，投资于各种不同的金融产品，包括股票、债券、期货、现金等。

3. 交易方式不同：上海基金的交易是通过证券交易所的二级市场进行买卖的，即投资者可以通过买入或卖出上海基金的证券代码来进行交易。而开放基金的交易则是通过基金销售机构进行的，投资者可以直接向基金销售机构申购或赎回开放基金的份额。

4. 市场流动性不同：由于上海基金的封闭式特点，其流动性相对较差，投资者必须等待其上市交易时段进行交易，而且在二级市场上的买卖受到市场需求和供给的影响。而开放基金的流动性较强，投资者可以随时通过基金销售机构进行申购和赎回，更加灵活方便。

总的来说，上海基金和开放基金在发行方式、投资范围、交易方式和流动性等方面存在明显的区别，投资者可以根据自己的需求和风险承受能力选择适合自己的基金类型。

基金常识 - 雪山上的蒲公英 - 博客园

从广义上说，基金是用于某种特定目的的资金，比如：信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金等等。在这里，我们所说的基金专指证券投资基金。

证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。

根据基金是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。

根据投资对象的不同，证券投资基金可分为：股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。

从投资风险角度看，几种基金给投资人带来的风险是不同的。其中股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。

相同品种的投资基金由于投资风格和策略不同，风险也会有所区别。按风险程度又可分为：

风险度越大，收益率相应也会越高；风险小，收益也相应要低一些。

根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。

基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

为降低投资风险，我国《证券投资基金法》规定，基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使”组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。”组合投资、分散风险”的科学性已为现代投资学所证明。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一揽子股票，某些股票下跌造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补。因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

基金投资者是基金的所有者，基金投资人共担风险，共享收益。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，中国证监会对基金业实行比较严格的监管，对各种有损投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行较为充分的信息披露。在这种情况下，严格监管与信息透明也就成为基金的一个显著特点。

基金管理人负责基金的投资操作，本身并不经手基金财产的保管。基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护。

基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。

单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数

其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额

基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

LOF基金，英文全称是“ListedOpen-EndedFund”，即“上市型开放式基金”。上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续；同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。

ETF是英文全称ExchangeTradedFund的缩写,字面翻译为“交易所交易基金”(实际上,国内以前大都采用这一名称),但为了突出ETF这一金融产品的内涵和本质特点,现在一般将ETF称为“交易型开放式指数基金”。

ETF是一种跟踪“标准指数”变化,且在交易所上市的开放式基金,投资者可以像买卖股票那样,通过买卖ETF,从而实现对指数的买卖。因此,ETF可以理解为“股票化的指数投资产品”。

从本质上讲,ETF属于开放式基金的一种特殊类型,它综合了封闭式基金和开放式基金的优点,投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额,同时,又可以像封闭式基金一样在证券市场上按市场价格买卖ETF份额。不过,ETF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票,这是ETF有别于其它开放式基金的主要特征之一。

与传统封闭式基金、开放式基金相比,ETF有以下特点。

通俗的讲，指数型基金就是它跟踪的指数中有哪些股票，它就主要买哪些股票。比如以上证180指数为跟踪目标的指数型基金，就主要买上证180指数的成分股；一个股票在上证180指数中的比例有多大，在跟踪上证180指数的指数型基金中比例也就大概有多大。

指数型基金可以分为两种，一种是纯粹的指数基金，它的资产几乎全部投入所跟踪的指数的成分股中，几乎永远是满仓，即使市场可以清晰看到在未来半年将持续下跌，它也保持满仓状态，不作积极型的行情判断。目前这种纯粹的指数型基金在我国还较难运作，因为首先，我国的有关法规规定，证券投资基金必须有20％的资产投资于国债，这样如果推出一只全部资产都投资于上证180指数成分股的指数型基金就是不可能的；同时，目前证券市场上不断有新股发行，多数新股在上市后能够给投资者带来一定的收益。如果是一只纯粹的上证180指数基金，那么它就只好放弃这一块的收益。

指数型基金的另外一种，就是指数增强型基金。这种基金是在纯粹的指数化投资的基础上，根据股票市场的具体情况，进行适当的调整。比如说，近期推出的我国首只开放式指数型基金——华安上证180指数增强型基金，就表示会从三个方面进行适当的增强：一是调整权重。华安的基金经理在对行业、个股进行深入研究的基础上，可能对一些预计收益超过平均水平的行业或个股增加投资的比例，而对一些预计收益低于平均水平的行业或个股调低投资比例。二是股票替代。华安的基金经理会通过申购新股，适量投资于预期被纳入成分股的股票；用非成分股替代流动性很差的成分股等方法替代一些股票。三是仓位调节。在通常情况下，华安180将以75％作为自己的股票目标仓位；但在基金经理能够明确判断市场将经历一段长期下跌过程时，基金的股票投资仓位最低可调低至基金资产的50％。从这个意义上来看，指数增强型基金既能够发挥指数化投资的优点，又能够适当结合积极型投资理念的优点，取长补短，互相结合。目前在海外，指数增强型基金的发展也非常迅猛。

值得指出的是，对于指数增强型基金的增强部分也是有约束的。如华安上证180指数增强型基金，作为我国第一只开放式指数型基金，它首次设定了“跟踪偏离度指标”来控制增强性投资的偏离风险，对华安180的积极投资行为进行约束，其该指标的最大容忍值设定为0.5％。

基金成功募集足够资金宣告成立后，会有一段不接受投资者赎回基金单位申请的时间段，称之为基金的封闭期。封闭期是为了让基金经理将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。根据《开放式证券投资基金暂行办法》规定，基金封闭期不得超过3个月。

根据基金是否可以赎回，证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。

开放式基金和封闭式基金的主要区别如下：

（1）基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限（我国为不得少于5年），在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。虽然特殊情况下此类基金可进行扩募，但扩募应具备严格的法定条件。因此，在正常情况下，基金规模是固定不变的。而开放式基金所发行的基金单位是可赎回的，而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。换言之，它始终处于“开放”的状态。这是封闭式基金与开放式基金的根本差别。

（2）基金单位的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金管理公司或销售机构认购；当封闭式基金上市交易时，投资者又可委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于开放式基金时，他们则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。

（3）基金单位的买卖价格形成方式不同。封闭式基金因在交易所上市，其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时，基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值，这时投资者拥有的基金资产就会增加；当市场供大于求时，基金价格则可能低于每份基金单位资产净值。而开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，可直接反映基金单位资产净值的高低。在基金的买卖费用方面，投资者在买卖封闭式基金时与买卖上市股票一样，也要在价格之外付出一定比例的证券交易税和手续费；而开放式基金的投资者需缴纳的相关费用（如首次认购费、赎回费）则包含于基金价格之中。一般而言，买卖封闭式基金的费用要高于开放式基金。

（4）基金的投资策略不同。由于封闭式基金不能随时被赎回，其募集得到的资金可全部用于投资，这样基金管理公司便可据以制定长期的投资策略，取得长期经营绩效。而开放式基金则必须保留一部分现金，以便投资者随时赎回，而不能尽数地用于长期投资。一般投资于变现能力强的资产。

大盘急跌800点，不少熬不住的基民开始忙着赎回手中的股票基金，而另一部分基民则把目光投向了基金公司的基金转换业务。通常而言，基金转换的手续费要比先赎回再申购更优惠，但不同类型间的基金转换能拿到的“赚头”不同，作用也各异，真正把基金转换用对地方、用对时候，基民还是要打打小算盘。

基金转换，就是投资者在同一家基金公司旗下的基金产品之间进行操作，将其所持有的全部或部分开放式基金份额转换为其他开放式基金份额，做过基金转换的投资者都知道，基金转换的结果与赎回某基金再申购其他基金的效果相似。

而两者间最大的不同就是，尽管基金转换也需要按照公司的规定缴纳一定的转换费用，但总的交易成本却比“赎回再申购”省得多。

整体来看，各家基金公司对转换费用的规定不同，不过，基本上包括“转出基金的赎回费”和“申购费补差”两部分。

其中，“申购费补差”就是两只转换的基金的申购费率的差额部分。如果投资者从高申购费率的基金转为低申购费率的基金，则不需要交纳此差价，而如果从低申购费率的基金转为高申购费率的基金，则需要“补差”。所补申购费的费率等于两者申购费率的差的绝对值。

一般情况下，不论是股票型基金互相转换，股票型基金转到债券/货币型基金，还是把债券/货币型基金转到股票型基金，转换手续费都比先赎回再申购更优惠。那么，不同类型基金间的转换到底能省多少成本呢？

股基→股基：可省股票基金申购费

张先生在2005年3月1日申购了10万份上投摩根中国优势，2006年9月1日决定将其转换为上投摩根阿尔法，当日，中国优势的净值为1.8613元。如果先赎回中国优势，再申购阿尔法，张先生需支付的费用为：赎回费＝100000×1.8613×0.35%＝651.45元，申购费＝（100000×1.8613-651.45）×1.5%＝2782.18元，共计：654.45＋2782.18＝3436.63元。

如果直接转换，由于两只基金的申购费相同，张先生只需支付中国优势的赎回费，即100000×1.8613×0.35%＝651.45元。

转换建议：不难看出，股票基金互相转换可省一部分申购费用。通常，适用于原有股票基金获利已达满足点，希望通过调整投资组合进一步获利；或原有股票基金跌至所设定的止损点，不愿认赔赎回，可转换成其他具有潜力的股票基金或表现更稳健的平衡型基金，让投资组合布*更均衡。

而从目前的情况来看，看好中长期市场者，将仓位较高的纯股票基金转为更稳健的平衡基金，在适当避险的前提下，又不会错过市场的反弹。

债基→股基：只交两者申购费差价

李先生2006年7月20日申购了10万份华夏债券(净值持仓)基金，今年6月4日将其转换为平衡型基金华夏回报(净值持仓)，转出时，华夏债券的净值为1.069元。如果先赎回华夏债券，再申购华夏回报，由于华夏债券没有赎回费，李先生只需支付华夏回报的申购费，即100000×1.069×1.5%＝1603.5元。

如果直接做基金转换，由于在当初买入华夏债券基金时，李先生只交了1%的申购费，而华夏回报的申购费率为1.5%，需补0.5%的申购费差价，即100000×1.069×0.5%＝534.5元。

转换建议：目前不少债券基金已不收取申购费，对这些债券基金而言，直接转换成股票基金的优势就不明显了。

货基→股基：持有货基越久越优惠

不少基金公司对货币基金转换为股票基金都单独给出了一定的费用优惠政策，惯常的做法是，持有货币基金的时间越长，转换成股票基金的成本越低。

如孙先生想将10万份华夏现金(资料财报)增利，转换为前端申购模式的华夏回报，其实际费率=转入基金的申购费率-（0.25%×华夏现金增利的持有天数/365），最低为0。如果孙先生已持有华夏现金增利1年，则实际转换费率=1.5%-（0.25%×365/365）=1.25%，持有期在两年以上，则实际转换费率可降到1%以下。

转换建议：当股市将从空头转为多头，应将停留于债基或货基里的资金及时转换到股票型基金里，抓住股市上涨机会。

股基→债基/货基：可省转入基金申购费

由股票基金转换成债券基金，与传统的“赎回再申购”相比，省下的也是债券基金的申购费。

假如赵先生于2003年8月1日申购了招商股票(净值持仓)基金10万份，2003年11月将其全部转换为招商债券(净值持仓)基金，假设转换日招商股票基金净值为1.1元，如果先赎回招商股票基金，再申购招商债券基金，张先生需支付：赎回费＝100000×1.1×0.1%＝110元，申购费＝（100000×1.1-110）×0.8%＝879.12元，共计989.12元。而选择直接转换只需支付招商股票基金的赎回费110元。

可见，将股票基金直接转换为债券基金和货币市场基金并无费率上的优势，但将此债券基金或货币基金再度转回股票基金时这一优势就能体现出来。如，由招商先锋基金转换而来的招商现金增值基金再向招商先锋基金转换时，转换费率就只有0.5％，而赎回再申购则需交1.5%费率。

转换建议：如果准备将手上的股票型基金获利了结，但目前尚无资金使用需求，与其将钱存在银行里，不如将手上的股票型基金转换成债券或货币基金，不仅可以持续赚取固定收益，也可让资金的运用更为灵活。从目前来看，不看好中期股市者，可采取此策略。

（1）基金转换只能在同一基金管理公司的同一基金账户下的基金份额之间进行。

（2）在发生基金转换业务时，转出基金和转入基金必须在“交易”状态下，即转出基金必须为允许赎回状态，转入基金必须为允许申购状态。

（3）基金转换通常只允许在同为前端收费或者同为后端收费的基金之间进行，不允许将前端收费基金转换为后端收费基金，或者将后端收费基金转换为前端收费基金。

（4）各基金管理公司可设置最低基金转出份额，多为1000份。

（5）基金转换采用“未知价”原则，即以交易申请当日基金单位资产净值为基准进行计算。基金转换采用“份额转换”原则提交申请，即投资人以其持有的基金份额为单位提交转换申请。

购买基金前，需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件，各基金销售网点应备有上述文件，以备投资人随时查阅。

个人投资者要携带代理行借记卡，有效身份证件（身份证、军人证或武警证），机构投资者则需要带上营业执照、机构代码证或登记注册证书原件、以及上述文件加盖公章的复印件，授权委托书，经办人身份证及复印件。

携带好准备资料，客户在银行的柜台网点填写基金业务申请表格，填写完毕后领取业务回执，个人投资者还要领取基金交易卡，在办理基金业务当日两天以后可以到柜台领取业务确认书。在领取了业务确认书后，单位或者个人就可以从事基金的购买和赎回。

在完成开户准备之后，市民就可以自行选择时机购买基金。个人投资者可以带上代理行的借记卡和基金交易卡，到代销的网点柜台填写基金交易申请表格（机构投资者则要加盖预留印鉴），必须在购买当天的15：00以前提交申请，由柜台受理，并领取基金业务回执。在办理基金业务两天之后，投资者可以到柜台打印业务确认书。

当投资者有意对手中的基金进行赎回，则可以携带开户行的借记卡和基金交易卡，同样在下午3点之前填写并提交交易申请单，在柜面受理后，投资者可以在5天后查询，赎回资金到账。

交易投资者如果需要撤消交易，则可以在交易当天的15点之前，携带基金交易卡和银行借记卡，在柜面填写交易申请表格，注明撤消交易。如果在15点以后，部分银行则可以按照当天牌价进行预约交易，第二个工作日进行交易。

就是你投资入伙时要交的费用，因为基金公司宣传吸收投资人的活动是要费不少钱的，这些费用自然不能他一家出，另外通过提高你入伙的成本，降低你入伙不久就想离开的欲望。

开放式基金的申购费用不超过申购金额的5%。一般货币市场基金和中短债基金实行零（认）申购费。股票型和配制型基金的申购费一般为申购金额的0.6%~1.8%，一般随申购金额的增加而降低。通常，认购期间申购费率比成立后有一定优惠。具体金额请查阅基金的契约或者招募说明书。

需要注意的是，不同收费模式下的申购费率不同，不同购买渠道执行的申购费率也不同。现行的开放式基金的申购费有前端收费和后端收费两种：

就是你撤回投资和收益是要交的费用，原因与上面类似。还有一条，就是有人撤资走的时候，为了还给你现金，基金可能不得不卖掉一些债券股票，这是对基金资产不利的动作，对其他不撤资的合伙人的利益有不良影响，所以让你留下点费用作补偿。

开放式基金的赎回费不超过赎回金额的3%。赎回费一般是0.5%，大部分基金公司鼓励投资人长期持有，持有时间越长赎回费率越低，甚至可能降到零。具体金额请查阅基金的契约或者招募说明书。

就是同一家基金公司操作着多个基金，你持有其中一个基金，想把这个基金按同等资产数量换成该基金公司操作的另一种基金，应向基金公司交付转换的费用，原因也与上两条同理，主要为了提高你变动的成本，不愿让你频繁变动。

就是上市的基金在交易所市场转让时，为你提供交易服务的证券公司营业部向你收的劳务费。

净认购金额=认购金额–认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额

申购份额=(申购金额–申购费用)/申购日基金单位净值

赎回费=赎回份额X赎回当日基金单位净值X赎回费率

基金定投申购业务是在一定的投资期间内投资人定额申购某只基金产品的业务。基金管理公司接受投资人的基金定投申购业务申请后，基金代销机构将根据投资人的要求在某一固定期间（以月为最小单位），从投资人指定的资金账户内扣划固定的申购款项。

申请方法：

目前工行开办定投申购业务的基金有：工银瑞信核心价值基金（基金代码：481001）、广发稳健基金（基金代码：270002）、融通蓝筹成长基金（基金代码：161605）、诺安平衡基金（基金代码：320001）、博时精选股票基金（基金代码：050004）和南方宝元债券基金（基金代码：202101）、广发聚富基金（基金代码：270001）、申万巴黎盛利精选基金（基金代码：310308）、华安MSCI中国A股指数增强型基金（基金代码：040002）、国联安德盛稳健基金（基金代码：255010）、南方稳健成长基金（基金代码：202001）和融通深证100指数基金（基金代码：161604）。

若您已经将进行基金交易的牡丹卡注册到个人网上银行中，也可以在登录个人网上银行后，选择“网上证券”=>“网上基金”=>“基金交易”=>“基金定投设置”功能自助办理。

1、基金分红有几种方式？

基金分红方式有现金分红和红利再投资两种方式。

2、基金分红中的权益登记日、除息日和红利发放日是什么意思？

权益登记日是指享有分红权益的基金份额的登记日期，只有在分红权益登记日前购入的基金才有资格参加分红；

除息日是指在这一天，基金的份额净值中要减去分红金额；

3、红利再投资的基金净值是按照哪天的净值计算的？

目前各家基金公司红利再投资的基金净值确定日不同，有些是按照除息日的基金净值来确定，有些是按照红利发放日的基金净值来确定，建议投资人要仔细阅读分红公告。

货币基金的分红方式为红利再投资，并且不能修改分红方式。

股票型基金的默认分红方式为现金红利，投资人可以在购买时自行设定或在确认份额后将其修改为“红利再投资”。

代销客户请持本人身份证和证券卡去原先购买基金的代销机构修改；

直销电子交易的客户可通过基金公司网站或电话交易系统自行修改，遵循的原则是“哪里购买的基金，哪里修改分红方式”。

6、选择“现金分红”的投资人何时能够确定分红款已到达自己的银行账户？

基金公司会在红利发放日将分红款项划出，到达投资人银行账户的时间以相关银行资金划拨时间为准。

7、选择“红利再投资”的投资人何时能够查询到增加的基金份额？

红利发放日后第二个交易日(T+2日)，代销客户即可通过公司网站的“账户查询”和电话系统进行查询，直销电子交易客户即可通过公司网站的“网上交易”/“账户查询”以及电话系统进行查询。

我国的基金依据基金合同设立，基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。

1、基金投资者

基金投资者即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。按照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《证券投资基金法》）的规定，我国基金投资者享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，依据规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制概况披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。

基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半都要由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

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