持仓盈亏和账户的钱对不上(股票持仓中的盈亏什么意思？)

作者:“admin”

股票持仓中的盈亏什么意思？ 首先要肯定股票帐户中的盈亏也就是赚钱与亏损的意思，盈也就是盈利了，亏也就是亏损了，但只要持仓股票买进后没有卖出，盈亏都只是浮盈与浮亏，因为股市变化

股票持仓中的盈亏什么意思？

首先要肯定股票帐户中的盈亏也就是赚钱与亏损的意思，盈也就是盈利了，亏也就是亏损了，但只要持仓股票买进后没有卖出，盈亏都只是浮盈与浮亏，因为股市变化无常，也许前一时还是大赚，一小时后又变成大亏损。

期货公司工作计划十篇_雨枫文档网

一、对于老客户，和固定客户，要经常保持联系，在有时间有条件的情况下，送一些小礼物或宴请客户，好稳定与客户关系。

二、在拥有老客户的同时还要不断从各种媒体获得客户信息。

三、要有好业绩就得加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，把学业务与交流技能向结合。

1、每周要增加__个以上的新客户，还要有个潜在客户。

2、一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯。

3、见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作有可能不会丢失这个客户。

4、对客户不能有隐瞒和欺骗，这样不会有忠诚的客户。在有些问题上你和客户是一直。

5、要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同事们交流，向他们学习更好的方式方法。

6、对所有客户的工作态度都要一样，但不能太低三下气。给客户一好印象，为公司树立更好的形象。

7、客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。

8、自信是非常重要的。要经常对自己说你是的，你是独一无二的。拥有健康乐观积极向上的工作态度才能更好的完成任务。

9、和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，才能不断增长业务技能。

10、为了今年的销售任务每月我要努力完成到万元的任务额，为公司创造利润。

瞬息间，对于我来说不平凡的20__年即将过去。在过去的一年里，似乎值得自己去回顾的事情并不是很多，生活和工作依旧是沿途没有什么风景，就在我以为大路朝前，日子就这样平静下去的时候。20__年12月，我经过应聘来到了鸿海期货南海分公司，这对于我来说是一件值得高兴的事情，于是在外奔波一年多的我，有了一份自己心仪的工作。

加入鸿海的这10几天里，对于我来说是一种成长与进步的历程。从头开始学习我完全陌生的一种工作方式、工作内容、以及工作程序。我首先都是要用心去学习，然后必须要熟练运用在工作中的每一个细节里的，做好自己的本职工作，争取在日后的工作中能有好的表现，和大家一起服务于公司。

一、20__年总结

20__年12月28日，我坐车去顺德，跟着老员工房旺群学习机房管理工作，由于文件和规章相对比较多，在掌握了整个流程后，我随房工一起进到顺德分部机房里，手把手教学，我学得很快。我尝试在房工面前操作，得到了肯定，之后又熟悉应急操作流程，这将是在未来的一年中，我要面临和改变的首要，也是最重要的问题。

20__年12月30日，黎华和张瑞明过来南海分部做机房维护工作，我从旁协助，又在黎华监督下，亲自对服务器程序和密码进行确认和操作，树立了信心，之后和张瑞明整理了南海分部的*域网，熟悉内网和外网的构建原理，为以后工作打好基础。

我在工作中主动性不足，与领导和大家沟通较少，遇事考虑不够全面，不够细致，工作中不够踏实，失误较多。虽然努力做了一些工作，但距离工作中公司领导对我的期望和要求还有很大的距离。如理论水平、工作能力、以及对具体工作的实施与计划等问题上还有待进一步提高。同时，我对新的工作岗位还不够熟练等等，这些问题我决心在以后的工作中加以改造和解决，使自己更好地做好本职工作。并且自己应该而且能够做的事情，要勇于承担，不依赖他人，不退缩、不逃避，勇敢地迈出此一步，今后在工作中才能做到更加自信和大胆仔细。

20__年已过，未来的日子依旧充满了挑战和机遇，总觉得所要做的努力，看似容易，做起来却是需要用心、用力、用态度的。但我坚信有公司领导的正确决策，有各位同事的协助，加上我个人的不懈努力，20__年会是我在鸿海的陪伴下蜕变的一年。

(一)增强责任感，服从领导安排，积极与领导沟通，提高工作效率。

要积极主动地把工作做到点上，落到实处，减少工作失误。时刻坚持不懂就问，不明白就多

学的态度，与同事多合作，与领导多汇报工作情况，做为一个新人要将自己放的低一点再低一点，懂得团队的力量和重要。

涉及到工作相关知识的学习，路漫漫其修远兮，吾将上下而求索。大学四年所接受的知识毕竟十分有限，工作中我遇到了许多接触少，甚至从不了解的新事物、新问题、新情况。比如“应急操作流程”“岗位职责和工作描述”等，面对这些问题，我首先要自己先多了解，做到心中有数，使自己很快能进入工作角色。

工作无大小，只是分工不同，贡献无多少，要看用心没有。我个人认为从小上进心很强的我，最大的特点就是学习能力强，待人真诚。工作中，我要勤于动手做好本职工作，戒骄戒躁，不做也言语的巨人，行动的矮子。不论是机房的日常事务，还是分部电脑设备的维护，我都要用心做到更好。

工作中要细心留意。在公司领导的指导关心下，我逐渐熟悉了工作情况，要学会做个有心人，通过自身细心观察和留意，反思和总结，在工作中不断总结经验。捕捉和发现大家工作中的闪光点，加以学习和自我提高，多读多看，学习工作职责和电房管理制度等方面的知识，提高履行岗位职责的能力。

在未来的一年里，努力熟悉公司期货专业知识之余，并且争取一次性考过期货从业资格证，对自己对公司都好。为了熟练期货操作工作，我已经申请了个模拟交易系统账号，争取在平时看书之余能够结合实际，训练自己做到理论结合实际，相信自己，游刃有余。要努力重视期货从业资格证的重要性，学会不耻下问，不孜不倦等学习模式，并最终完成自己我的提升和成长。

20__年12月28日，我坐车去顺德，跟着老员工房旺群学习机房管理工作，由于文件和规章相对比较多，在掌握了整个流程后，我随房工一起进到顺德分部机房里，手把手教学，我学得很快。我尝试在房工面前操作，得到了肯定，之后又熟悉应急操作流程，这将是在未来的一年中，我要面临和改变的首要，也是最重要的问题。

20__年12月30日，黎华和张瑞明过来南海分部做机房维护工作，我从旁协助，又在黎华监督下，亲自对服务器程序和密码进行确认和操作，树立了信心，之后和张瑞明整理了南海分部的*域网，熟悉内网和外网的构建原理，为以后工作打好基础。

我在工作中主动性不足，与领导和大家沟通较少，遇事考虑不够全面，不够细致，工作中不够踏实，失误较多。虽然努力做了一些工作，但距离工作中公司领导对我的期望和要求还有很大的距离。如理论水平、工作能力、以及对具体工作的实施与计划等问题上还有待进一步提高。同时，我对新的工作岗位还不够熟练等等，这些问题我决心在以后的工作中加以改造和解决，使自己更好地做好本职工作。并且自己应该而且能够做的事情，要勇于承担，不依赖他人，不退缩、不逃避，勇敢地迈出此一步，今后在工作中才能做到更加自信和大胆仔细。

20__年已过，未来的日子依旧充满了挑战和机遇，总觉得所要做的努力，看似容易，做起来却是需要用心、用力、用态度的。但我坚信有公司领导的正确决策，有各位同事的协助，加上我个人的不懈努力，20__年会是我在鸿海的陪伴下蜕变的一年。

1、农产品板块——豆粕

1、投资依据：南美丰产压力一直压制豆类价格，豆粕于高点（3098）最低跌至价位2683，经过漫长的区间震荡行情，南美丰产压力基本消化，市场只是静待最终定音，介时利空落地有助于行情走出震荡区间；国内猪粮比价接近政策警戒线水平，后市有望出现政策利好支撑；随着时间的推移，北半球（中国和美国）大豆进入种植阶段，介时市场对种植面积、天气炒作题材会逐步呈现；09大豆因受国储政策支撑，到时交割成本高于4000元/吨，后市也有望补涨推动豆粕期价。

2、投资方向：做多

3、总投入保证金不超过总资金的15%即15万元4建仓策略

7、总持仓成本控制2800左右5目标价位：3000止损价位：27406预计盈利：8—12万预计亏损：3万以内预计盈亏比：4：1

1、投资依据：尽管糖的基本面略微偏多，但是糖价的大幅上涨已经在很大程度上透支了基本面利好，国储抛糖也在很大程度上弥补了缺口。现在现货市场价格虚高，交投清淡，再加上4月份左右09/10榨季就将结束，随着09/10榨季的产量逐步落幕，对产量的炒作也逐步淡化。而第二季度是白糖传统的需求淡季，随着新糖陆续上市，白糖供给将有大幅上升。同时随着流动性的收紧和加息预期的升温，现货商囤积的现货的资金成本上升，为了实现资金回笼必然在市场上倾价抛糖，从而对现货价格产生很大的压力。

2、投资方向：做空

9、目标价位：4900止损价位：5400

10、预计盈利：6—9万预计亏损：3万以内预计盈亏比：5：1

1、投资依据：国家大规模的基础设施建设和房地产投资依然会对钢材产生强大的需求。随着钢材消费旺季逐步到来，钢材库存也逐步下降，强大的需求对钢价形成了强有力的支撑。更重要的是由于铁矿石长协谈判很可能毫无进展，铁矿石价格预计将大幅上涨使钢企的利润受到严重挤压，钢企上调出厂价以转嫁危机的可能性非常大，这势必在很大程度上推升钢材价格。宏观面上控制通货膨胀水平，将使钢企的资金成本上升，同时迫使现货商抛售钢材库存，而对钢材价格会产生打压使，使其上升空间相对收窄。

2、投资方向：做多

9、目标价位：4950止损价位：4650

10、预计盈利：4—6万预计亏损：1万左右预计盈亏比：5：1

1、投资依据：铜价在一月份短暂急跌后又快速拉升，现阶段一直在6万一线横盘震荡。由于5、6月份是铜的需求旺季，预计需求的上升将进一步缓解库存的压力，并对铜价形成有效支撑，所以我们预计20xx年第二季度沪铜走势会呈现出在6万一线区间震荡偏强的格*。但由于加息预期升温和欧美经济依旧扑朔迷离，铜价依然有下行的可能，原因有四：

第一、现阶段铜价的泡沫过大，x年铜的上涨主要是由于流动性过剩和中国过量进口（包括国储铜大量进口）导致的，现阶段催生铜价上涨的两大因素均已风光不再。第二、全球铜产量和产能持续过剩，铜库存处于历史高位，现货市场需求不旺、

第三、x年中国面临的通胀压力很大，随着央行收紧流动性，铜的泡沫会被逐步挤出。

第四、欧美等发达国家均存在庞大的财政赤字和公共债务，全球经济尚处于触底反弹阶段，复苏前景依旧扑朔迷离。

2、投资方向：试探性做空

1、试探性建仓点位63000，建仓1手

4、目标价位：52000止损价位：64000

5、预计盈利：10—16万预计亏损：4万左右预计盈亏比：3：1

实际操作中，根据计划完成各目标品种的初始仓位布*，随后根据具体品种行情发展情况做仓位调整，综合持仓比例不超过总权益的50%。同时，后期计划内容视行情具体演变，会相应做出跟进或部分调整。另外，持仓过程中账户动态权益风险额度控制在20%以内，18%为风险预警，达到20%投资者有权提出全部清仓并停止交易。

一、对于老客户，和固定客户，要经常保持联系，在有时间有条件的情况下，送一些小礼物或宴请客户，好稳定与客户关系。

二、在拥有老客户的同时还要不断从各种媒体获得客户信息。

三、要有好业绩就得加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，把学业务与交流技能向结合。

1、每周要增加xx个以上的新客户，还要有个潜在客户。

2、一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的`失误，及时改正下次不要再犯。

3、见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作有可能不会丢失这个客户。

4、对客户不能有隐瞒和欺骗，这样不会有忠诚的客户。在有些问题上你和客户是一直。

5、要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同事们交流，向他们学习更好的方式。

6、对所有客户的工作态度都要一样，但不能太低三下气。给客户一好印象，为公司树立更好的形象。

7、客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。

8、自信是非常重要的。要经常对自己说你是的，你是独一无二的。拥有健康乐观积极向上的工作态度才能更好的完成任务。

9、和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，才能不断增长业务技能。

10、为了今年的销售任务每月我要努力完成到万元的任务额，为公司创造利润。

第一、关于重点机构客户开拓

1、对本地接触过期货相关行业的机构进行逐一盘点，并由专职客户经理进行上门拜访，并在时机成熟的时候开展机构投资报告会。

2、针对区域情况积极开发机构客户市场，通过进一步的接触和了解，挖掘机构客户潜力，将业务在更深、更广的层面合作。

以业务团队为核心，大力推行网络市场的开拓，发展非现场交易客户，让成本与业绩挂钩互动，这是业务工作的重头戏。

1、期证业务拓展，在股指期货推出来前后，加强营业部所在地各证券机构的拜访力度，构建良好的关系，以期为后续工作奠定良好的基础。充分利用证券机构网点，共享客户资源，由点入面地开展业务。在条件成熟的时候，选择1-2个证券机构作为试点，在试点地区派驻专业的骨干人员1-2人，证券机构营业场所现场促销，进行非现场交易业务的开拓。

2、走出去，请进来，根据当地市场情况和同业竞争情况，有目标的拜访客户，在一定的时候通过举办投资报告会等形式邀请有实力和潜在投资意识的客户来公司参观考察

营业部客户的投资意识和抗风险能力、员工的成长与进步与后期培训工作密不可分，在适当的时间，针对不同人员展开相关培训。利用网络资源共同学习新的知识，全面打造学习化、专业团队。

一个企业的生存和发展必须要有强有力的营销团队支撑。根据期货市场情况和营业部发展的需要，在可以通过各种招聘渠道补充基础市场人员，在3天内完成基础培训，然后由骨干人员带1-2人基础市场人员迅速开展营销活动，做到本周招聘本周启用，人员素质在实战中提高。基础市场人员进行严格的优胜劣汰，团队内部形成若干个专业化程度较高的业务小组。营业部所有员工必须要做到一专多能，在工作中相互配合和支持，整个营业部就能形成，强有力的战斗力。

在做好原有客户服务的基础上，理顺客户的“售后”服务，让服务流程化、日常化、差别化。不断加强与现有客户的联系，增强营业部的凝聚力，实现以现有客户为核心，不断吸引新增客户的目的。

2、针对机构客户。营业部要以宣传公司的背景为主，与机构客户保持定期联络，逐步树立起公司的品牌与形象。把握好机会，争取到时为机构客户提供合理可行的投资分析报告和投资操作建议，为机构客户营造一个安全可靠的赢利氛围。

1、细分个人客户，推出定期拜访计划。普查所有客户，对其进行分类，并将每一类客户的服务落实到每一个员工，同时制定行之有效的服务计划，包括电话联系，短信息，甚至是上门拜访，举办期货沙龙等方式，使每一个客户都能感受到营业部对客户的关心与服务。同时，利用营业部的咨询平台，为客户提供合理的操作建议，在做大客户群体的同时也丰富我们服务的内容，实现老客户带来新客户的良性循环。

为了跟好地对营业部客户进行比较细化的咨询服务，搭建良好的咨询平台，形成咨询的专业化。

一、整体原则

1、以行情软件为依托，结合各阶段行情特点，逐渐形成一套行之有效交易公式与交易模式，并形成一定有特色的研究能力。

2、充分消化吸收公司现有的各项资讯、发挥各员工的潜力，分工合作的展开贴近市场的咨询服务，以期提升交易量，为客户提供切实的服务，树立公司良好的工作形象。

1、建立良好的咨询反馈机制。在与客户的交流过程中，咨询人员要将客户的意见及时汇总并反馈到相关人员及部门，一方面认真解决客户的问题，另一方面检验基础咨询的实际效果。

2、咨询首先从日常服务做起，扎根于基础咨询。根据分工，有各自的侧重面研究，主要针对期货品种和主力机构的情况进行划分。

3、与营业部客户形成紧密咨询服务关系，咨询直接达成与客户交流的通道，让客户感受到我们期货公司的咨询服务无处不在。

营业部作为期货公司的直属经营机构，尽管有一定的客户资源，但运营成本现在普遍高，主要是场地租赁费用、人员工资及福利费用。作为期货公司—特殊的金融行业，任何在人才上的吝啬，都能造**才的流失，特别是国内期货市场面临即将到来的空前发展机遇。

15年上半年公司推出客户配资政策，使得公司产品研发更具多样性，产品功能更多，对客户更具优惠性，可供选择的客户面也更加广泛。而且对于我们营业部的工作与宣传也有着多重好处，面对好政策，我们自然也要调整自己的工作方法，制定更加有利于公司发展的工作计划。

一：明确公司性质

周二小会已经明确，公司现阶段定义为“中介”，也就作为交易者与期货交易所，投资公司之间的桥梁。在履行好我们营业部的基本职能的情况下，如何更好地服务于客户与投资公司应该成为我们考虑的重点。要想更好地服务于这两者投资咨询业务的改进自然放在首位。由于营业部内人员限制，投资咨询业务一直由市场开发人员代办，这是可行的，但也确实有着让客户感觉公司不够正规，潜在客户咨询困难，内部人员工作过于独立，缺乏合作等缺点。为此，我认为营业部应设立专职免费投资咨询电话及QQ号并打出广告，由于现阶段公司状况，咨询电话可以由一人正式接听后再转接给其他市场开发人员，这样既显正式，又有利于将潜在客户发展成为真实客户，增加开发人员拓展市场的工作效益。同时QQ的使用多采取视频，甚至是多方视频的方式进行（即两到三个市场开发人员同时面对一个客户进行视频解答），能够使咨询服务更加直观，使客户感觉到自己更受重视。而多方视频能使解答更加全面，员工之间多加交流，增多工作磨合，提高凝聚力和工作效率。这些工作我认为是近期内相对容易完成的，所以可以在会后立即投入建设，争取在一个月内建设完成，一个季度内完善并取得初步成效。

二：发行产品

结合配额制，改进原有产品，新产品的方向就是控制风险，首先公司推行的配额制其实就是融资的进一步加强，自然而然的交易的风险也因之扩大，交易盈利部分全部属于投资者所有，当然亏损也全部由投资者承担，我们不承担交易风险。如果产生亏损，在投资者交纳的保证金里扣除。亏损达到保证金的一定比例，停止操作，以此来降低风险。

我们收取的交易手续费按配额后的资金量为标准收取，这使我们的手续费收取量增大很多，公司可以适当调低一定费率（费率多少，降低多少由于我不够了解公司标准，没法明确指出。只要能将手续费额控制在同行业配额后总金额的手续费额度与客户出资额的原标准手续费收取额度之间，皆是合理的。）以此来增加客户吸引力。当然仅仅以配额原有的优惠也足以吸引大量客户没所以我认为应在第一个季度不降低费率，看一下实际成果。之后在开会讨论是不是要适当降低手续费费率的问题。

三：服务好开发人员

包括投资人员，交易顾问，操盘手等，尤其是好的操盘手，操盘手得到好的推广，公司的实际利润才能最大化提高，更能吸引新的客户，毕竟客户看的还是最后的收益。操盘手的推广要有好的包装，可以通过安排座谈会，组织业内人士的交流，网络推广等。

四：做好宣传工作

宣传工作既要对客户做好，也要对同行业做出，在网站上做出广告，将公司的配额政策详细的作出解释说明，对于潜在客户予以宣传，对原客户也要予以推荐。同行业间应查找联系方式，主动致电给其他同行业的营业部，将我们的政策予以宣传讨论。对于同行的好营销人员，好的操盘手等应单独致电宣传，下个季度内组织同行业的研讨会，邀请他们一起研究讨论，并初步展示我们的执行成果。最后一定要把会议的书面，图片，及视频材料发布到网络，甚至电视报纸当中，以起到最佳的宣传效果。

以上四点将是我们上半年内的主要工作方向，对于其他重点与要求，我们应当边做边发现，并及时讨论，对好的建议与意见要及时执行。

一、商品期货理财简介

所谓期货，一般指期货合约，就是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。商品期货交易是一种通过杠杆作用将实际交易金额扩大十倍的交易形式。

1.品种：期货比较活跃的品种只有几个，便于分析跟踪。股票品种有1300多，看一遍都很困难，分析起来就更不容易。

2.资金：期货是保证金交易，用10%的资金可以做100%的交易，资金放大10倍，杠杆作用十分明显。股票是全额保证金交易，有多少钱买多少钱的股票。

3.交易方式：期货是T+0交易，有做空机制，可以双向交易。股票是T+1，没有做空机制。

4.参与者：期货是由想回避价格风险的生产者和经销商还有愿意承担价格风险并且获取风险利润的投机者共同参与的。股票的参与者基本上以投机者居多(投机者高位套牢被迫成为投资者)。

5.作用：期货最显著的特点就是提供了给现货商和经销商一个回避价格风险的市场。股票最主要的作用是融资，也就是大家经常说的圈钱。

6.信息披露：期货信息主要是关于产量，消费量，主产地的天气等报告，专业报纸都有报告，透明度很高。股票最主要的是财务报表，而作假的上市公司达60%以上。

7.标的物：期货和约所对应的是固定的商品如铜，大豆等。股票是有价证券。

8.价格：期货价格是大家对未来走势的一种预期，受期货商品成本制约，离近交割月，价格将和现货价格趋于一致。股票价格是受庄家拉抬的力度而定，和大盘的走势密切相关。

9.风险：期货商品是有成本的，期价的过度偏离都会被市场所纠正，它的风险主要来自参与者对仓位的合理把握和操作水平高低。股票是可以摘牌的，股价也可以跌的很低。即使你有很高的操作水平，也不容易看清楚哪个公司在做假帐，这有中科系股票和银广夏为证。

10.时间：期货有交割月，到期必须交割。也可以用对冲的方式解除履约责任。股票可以长期持有。

5万元人民币及以上，投资于中国商品期货市场，推荐关注品种合约。

以杠杆原理，保证金的形式。即投资者以一定比例的保证金的形式进行商品期货合约买卖，目前提供的比例是1：10。

1.坚持“生存第一”的原则，以保住投资者的本金为前提。

3.做单严格遵循技术分析，没有点位不开仓，开仓必拉止损线。

风险的大小不在于投资项目本身的风险大小，而在于风险控制能力的大小。商品期货投资是属于一般来讲风险比较大的投资，就是所谓的高利润伴随着高风险，但是这个行业的投资风险是完全可以控制的，我们会用严格的资金管理来控制风险，严格控制持仓比例，严禁重仓入市，10%到20%的仓位是比较合理的。

综上所述，即使我们有把握把风险控制在您投资本金的10%—20%的范围内，这样的投资也是有风险的，因此我们真诚的建议您所要投资的资金是可以承担这样风险的资金，我们会根据您的回报要求而采取积极的或是保守的资金管理和严格的操作流程。

1.当前期货品种的长期趋势.中期趋势.短期趋势.

2.K线图:开盘,收盘,,最低.K线图组合的意义,

K线组合;大红棒.大黑棒,吊首线,锤子线,十字星,待入线,切入线,插入线.斩回线,抱线.孕线,平顶线,平低线,乌云线,挽袖线,向上跳空星线,向下跳空星线,分手线,约会线,并列线,黄昏星,启明星,三川底部,树上二鸦,黑三鸦,顶部三鸦,底部三鸦,红三兵.受阻三兵线.恩考三兵线,凤凰吉祥,双针探底,三星线,上升三法,下降三法,上升跳空三法,下降跳空三法,三跳空线,三触底不穿线,三触顶不穿线,位置,K线图组合的意义与趋势的位置有着密切的意义,高位,低位;上升趋势,下降趋势,

RSI指标:R线在SI线上的意义.在下的意义.三线相交的意义.数字三的意义.

布林线:下轨线,中轨线,上轨线,

有无反转形态.持续形态.形态的价格目标在何处

二:交易策略(资金管理)

1,今天几天,一个月内,市场中等趋势方向将会怎么演变!我将做长线交易,短线交易.

2,当前的趋势.我将决定在市场中是买进,还是卖出?合约的数量是多少!

3,预测错误后,止损点是多少,我的利润目标在何处价位!赢利比是否有3:1

一份投资计划书应具备如下内容：

一、投资项目，做黄豆就简介黄豆;做原糖就简介原糖。

三、交易规则。列明合约单位，每口货保证金(注明相当于合约总值百分之几)以及手续费等。

四、走势回顾。将过去一段时期走势作一概括性说明，使客户对“来龙”有所了解。

五、走势展望。对未来一段时间走势作一客观性分析。第一部分讲基本因素，利多因素一二三四要列清楚，利空因素一二三也要讲明白。第二部分写图表讯号，将图表附上，说明讯号指示性。再加上强弱指数、随机指数、价量变化等角度的分析。第三部分是结论，预测大市主要倾向。

六、投资原则。列出不怕错、最怕拖，摘西瓜、不贪芝麻，分兵渐进、不要孤注一掷等指导思想。

首先是将资金作分段入市的分配方案，列出什么价位准备买入或卖出，即投石问路。

第二点是看对的话在什么价位投入第二支、第三支兵，乘胜追击;到什么价位开始套利结算，什么时候全部离场，即鸣金收兵。

第三点是看错了出师不利的话，止损单(SLOSSORDER)摆在什么价位(升破阻力线或跌破支持点)，即壮士断臂。

八、盈亏比较。列出计算公式，看对赚多少。看错亏多少，加以比较。在何种情况下追加保证金，加多少也要列明白。

【实盘经验】策略组合与资金头寸的几点总结与思考[精] - 知乎

致力于分享量化策略，培训视频，Python，算法研究等相关内容。

下面我整理几个近期大家给我发过来的几个问题如下：

1、选策略参数，一般是通过策略测试所有的品种，剩下的就开始一个一个参数逐步进行优化，参数步长都是1，基本筛选最优的参数；

3、选策略，策略会先固定参数去测试所有的品种，如果超过10个品种都盈利，那就用，主要就是选普适较好的策略。

问题1，测试优化参数后，较好的品种基本都集中在黑色系，组合就比较偏向了某个板块了，那以后的行情还会像以前表现好？

问题2，按参数逐个优化，会不会形成过拟合，怎么优化才会合理，步长多少合理；

问题3，品种怎么组合才合理，开仓量是按品种的波动性还是按保证金，哪个才较合理。

1、如何挑选品种和对应的策略？

1、头寸资金管理具体怎么做？

1、用指数回测和实盘区别大不大？

因为问题实在太多了，我个人时间和精力以及经验着实有限，所以把最为关键的几个问题拿出来分享给大家，也算是做好事儿了吧。

其实说回来，很多人问我，你们分享那么多策略，都打着可以实盘的旗号，你们为什么不自己做，还要拿出来，骗人的意味不明觉厉啊。其实我回答他当时就说了2句话，第一：对于投资谨慎一些总归是好事。第二：曾经一位好朋友就是因为用了我的策略，最后他亏了，我赚了。但我真的没有坑他，天地良心，可是为什么呢？后来这个人就把我拉黑了，当然日后也许有缘再见，或许这辈子再也不见吧。

我想表达的是就算我说了很多，讲了很多，依然是有人不听不看不懂的。就好像曾经20年前，初中老师对我们说的那句话：大考大玩，小考小玩，不考不玩一样。恍惚中20年后才逐渐真正明白话中的哲学意义。

废话不多说了，根据我个人的一些经验标准来给大家分享一下“关于策略组合与头寸资金配比问题的几点思考与总结”。事先声明：本篇文章所述仅仅是个人的经验观点，你可以各种天马行空的变，只要找到符合你自己的需求就可以。这里没有标准答案。

区别大与小视情况而定。第一：如果这个品种的合约是近远月升贴水特别大，且是滚动的合约，那么指数数据一定是失真的。例如：鸡蛋。这种数据误差是特别大的，不能用。当然这里面有个问题——怎么算特别大？这个问题其实并不好去刻画，因为没有标准。如果有人有靠谱的想法也可以联系我，我也学习学习。我个人是采用主连复权和指数相关系数的方法，相关系数0.8以下判断此阶段行情出现了指数与实际行情的背离。有人说0.8不是高相关性吗？其实这个也是通过在一定的算法前，针对苹果和鸡蛋两个品种曾经的某段背离走势得出的结论。在行情明显背离已经开始了一小段时间后，相关系数接近并且下降到了0.8以下，如下图所示：

上面这幅图是苹果2019年1月-2019年5月的30分钟K线图，大家可明显看到上面主连是震荡向上的，但是下面的指数数据是震荡向下的，而此阶段的相关系数也是波动厉害但是整体往下走的。我们来看一下具体的时间点细节，如下图所示：

在2019年3月份指数的一根阴线跌破了前期的平台，但是主连却远远没有跌倒前期平台，说明过去到此时刻行情已经出来了不一样，而这种不一样也导致了相关系数的走低。0.8也是我个人主观通过这些可视化观察出来的，并没有什么更高级的逻辑。当然还是那句话，如果你有更好逻辑希望不吝赐教，我也学习学习。

关于如何计算两个数据源的相关系数，如下图所示：

通过我们SF21残差量化策略中的线性回归函数，计算出我们所需要的斜率，协方差=斜率*DX，分子=根号下DX*根号下DY，上下乘以根号下DX，最后即可计算出我们想要的相关系数。具体详情见SF29策略函数。

综上所述：一旦我们发现相关系数0.8以下或经常在0.8以下的，我们应该选用主连复权而弃用指数。当然了如果一直在0.8以上，理论上来说是无可厚非的，误差是一定的，但是用指数也可带来另一个好处那就是——过滤行情毛刺。

关于这个问题，很多人不同的认知不一样，所以并不能互相苟同。很大争议的问题这里就不过多讨论了。以上是我对于指数回测和实盘的最根本的看法和浅显的度量。当然，熟悉我的人都知道，我现在基本上都是用主连基本不用指数了，那么有的人会问了，那你还在这儿叨叨啥？直接告诉我们都用主连不就完了，但是吧，指数在和策略组合一起时候，的确可以减少交易次数提高交易胜率，但是这需要具体把控的。

我们先来具体看一下图：

上面这幅图是我分享的第一种方案，按照保证金或者市值约等于的方式进行调配板块和品种的资金头寸。当然通过我们账户的投资分析，我们可以绩效归因主要利润来自于哪些板块，根据绩效归因的比例，给与头寸配比资金一定大或一定小的权重。好的板块给与大一些资金权重，反之亦然。

那么说到这里，又会有人跟我杠精了，你怎么就那么确定未来还会好啊，以前不好的未来也有可能会出现好的动量趋势啊。的确，是有可能，但这种可能只是一种可能，在没有出现任何迹象和背后逻辑原因（包括政策、产业周期与格*、宏观周期等等）我不会去意淫他会变好，那叫赌。或者我换一个逻辑说，有很多人认为中国的白马或消费、白酒、医*等透支了未来3-5年的消费和估值，那么你是预期明天这些公司和股票完蛋还是未来3年5年10年完蛋？不要搞得自己跟个韭菜是的，掐指一算明天必到30，格*小了啊~

第二种，ATR倒数，但是这个倒数把很多人都给忽悠了。如下图所示：

上面就是公式和具体实现代码，怎么样够不够干货？但是实话实说，你要是原封不动拿来做，我保证你死的会很惨。如下图所示：

我们从最近两个月来说，一般往往我们每个人凭感觉也好，计算也罢，大家都知道哪个品种波动大合约大，哪个波动小合约小。上图我们可以看到在5/25和5/27焦炭开了10手，螺纹5手，铁矿石1手，铝5手，苹果6手，这显然是不合理的。因为如果那两天的持仓真是这种结构的话，那么其实整个账户都是在看焦炭表演，这笔单子焦炭亏了，那两天也就砸了买卖了，这显然是不合理的持仓结构和资金组合头寸管理。那么问题来了？海龟不就是这么搞得吗？难道海龟错了吗？其实还有很多其他的因素大家只不过是忽略了，导致了很多人断章取义用错了而已。

其中海龟资金管理法则中还有：每个头寸的大小应当等同于你资本总额的1%，单一品种仓位总计不超过资本总额的4%，高度相关的产品，总仓位不超过资本总额的6%等等条件在里面。

当然了，我们也没必要搞得那么复杂，毕竟谁也不是达里奥搞个期货投资还搞个风险平价出来。在此基础上的修改方案是我们可以根据最大品种合约（一般大合约往往带有大波动）做一个上限头寸额，然后所有品种的上限按照这个上限同比例加上天花板。这样在有天花板的限制下，在根据ATR倒数随机波动开仓头寸。

同时我也要指出，ATR倒数是在该策略在该品种下的一个资金头寸管理，在我个人经验看来，其实并没有考虑整体组合的考量。如果非要说这个理论在组合中的实践应用，我在这里也提出一个自己未曾实践过的想法：我们可以将组合内品种所有的ATR做归一化，然后计算每一个品种ATR倒数的占比，最后根据占比进行头寸资金分配。

第三种固定分数法，这种方法的目的是让策略确定每次交易中投注的资金比例，即：所谓的固定的分数，这一方法是在假定最大承受每笔合约的亏损基础上进行的。可用资金总额的f%为我们的风险资金，用这个数值除以我们设定的止损额度，即可得到我们能开仓手数。

100万本金，2%的品种头寸分配，那就是2万块，假设我们做的螺纹，假设系统止损额是2000块，那么我们可以开10手。

但是这里面有一个问题，那就是你的策略中止损是一个固定值，这就*限了你的策略止损止盈模块的写法。

其实还有很多各种各样的头寸资金管理方法，例如风险平价以及衍生的各种风险平价方法。但是这里面有一个问题就是，风险平价的前提先决条件是运用在能选的大类资产相关性低当中，而在期货当中这块是需要仔细修改和考量的。当然了，绩效曲线相关性低也可以把两个策略组合在一起而无视品种是否相关性高，组合在一起做一个动态的风险平价资金分配。

这个问题其实比较主观，反正我个人是没有什么比较客观公允的量化方法去刻画和衡量。一般我就是选这个品种中最好的几个策略一起做，当然了，组合在一起有可能并不是最好。因为我们归纳和演绎分析来看，你选的每一个都是最好的，组合在一起肯定不会差，但是组合在一起的互补性并不能保证。而归纳起来看，组合最好的应该是所有策略对不同品种的全*最优的互补。这块具体的实践其实本人较少研究，个人意淫猜测：整体误差应该不会太差，所以基本上都是采用的演绎法。

这个问题其实有先验和后验的说法，甚至大部分人都是第一反应将这个问题与过拟合连接在一起而不能自拔。什么意思呢，就是说某个策略去匹配某个品种的某个周期，你在进行滚动测试发现，这玩意儿就是需要固定一段时间进行参数的优化与迭代，那么你就按照这个先验结果去做就好了，如果有其他的需求考量可以考虑上与不上，这是先验。

后验其实较为复杂，这不光与参数和过拟合有关，往往也与策略的逻辑有关，例如我们的SF21策略，该策略实际是一个不是很好把控的策略，除了参数以外，你要深刻理解策略开仓的逻辑和变量的计算算法，这些底层的算法与行情的波动结构有密不可分的关系。具体的我们就不举例说明了，因为这种问题要结合具体的策略来讲。

其次我要说一下过拟合的问题，因为确定参数失效也跟拟合有一定的关系，在基于Bailey、Borwein、LópezdePrado和Zhu在2017年发表的论文《TheProbabilityofBacktestOverfitting》中提出的组合对称交叉验证（CSCV）框架，系统性地介绍回测过拟合概率的测量方法，并且以实例展示不同类型量化策略的回测过拟合风险。

PBO（ProbabilityofBacktestOverfitting）是定量衡量回测过拟合风险的指标，计算方式基于Bailey、Borwein、LópezdePrado和Zhu在2017年提出的组合对称交叉验证（Combinatorially-SymmetricCross-Validation，简记为CSCV）框架。假设以夏普比率（SharpeRatio，简记为SR）作为框架中的策略评价指标，

其中，SR表示“测试集”各组策略的夏普比率，n*表示“训练集”表现最好（夏普比率最高）的那组策略，ME表示中位数。注意到这里的“交叉验证”、“训练集”和“测试集”并不完全等价于机器学习传统意义上的相关概念，但是有异曲同工之处。

①先求出矩阵M，分别表示每个参数组合在每根K线上的equity_change，大小为T×N阶（T根K线，N种参数组合）②以行为单位对矩阵M进行分割，分割为S段，本处取10，原因见下部分③从S段中随机抽出S/2段，作为子集，例如取第[1,3,5,8,9]段，本处10/2=5，共252种组合④计算λ生成训练集，S/2段×N阶生成测试集，生成S/2段×N阶找到训练集中，最优的参数（以夏普为标准）计算训练集中的最优的参数，在测试集中的排名w（0计算λ=ln(w/(1-w))⑤共252个λ，计算出λ<0的个数占比，即得出PBO(PROBABILITYOFBACKTESTOVERFITTING)

CSCV框架下回测过拟合概率的核心思想是：计算“训练集”夏普比率最高的策略，在“测试集”中的相对排名，如果相对排名靠前，代表回测过拟合概率较低，反之则代表回测过拟合概率较高。

但是实际实践中我们会发现，无论是机器学习中模型超参数选择不当或者模型过度训练的过拟合，还是在择时策略中是市场规律发生变化，或对回测期数据噪音的过度学习的过拟合，两者计算的其实都是一个概率，对于某种方法过拟合概率的计算，择时策略本质上就是一个“敏感体质”。说一句我个人多年对于所谓普适性策略和万年不变参数的经验之谈，不存在所谓的毕其功于一役，我说的直白点——过拟合≠不赚钱。但是大部分人都没有这种认知，所以也不要一听我这么说就怎么怎么样，毕竟认知有限情况下，你把握不住。

其实不用测试大家都知道较好的品种在黑色，我想这个都不用我去解释了。但是你不能说因为选择的策略都黑色好，然后哗哗哗都上的黑色，其他的不上了，你那跟主做黑色系有啥分别？你要是这种操作然后还幻想着多策略多品种多周期组合让曲线平滑那你是痴人说梦，在平滑肯定也不如与有色、化工、农产品组合在一起平滑，除非你的策略在黑色上面的确很厉害，但同样道理，黑色很厉害在其他品种实践上应该也是不会差的。

这就尴尬了，组合测试偏向了黑色，首先说明：可能策略选择有问题或者策略本身就有问题，其次，并不是说化工、有色上面没有跟黑色一样好就不行，因为本身这些品种的确出现动量的概率低，不好做。

以后行情还会像以前一样好吗？我不知道，所以才有了组合一说，如果都知道以后行情跟以前行情表现好，还组合毛线，就好好做黑色不就完了。

至于你说的优化和过拟合，我想我上面已经说过我的认知了，这里不再赘述。这里我只说一下我所采用的工具和方法——参数稳定有效域。

下图是随意找的一个策略进行的参数寻优测试导出的EXCEL表格。

我们根据净利润为绩效目标，对两个参数字段进行排序组合，如下图所示：

在参数排序且条形图可视化我们可以看出，无论在第二层参数什么情况下，第一层参数均是在60位置净利润最高，且净利润变化不大，从这种定性观察，在第一层60参数情况下，第二层任意参数均可。

但是从另外一个角度来说，如果我们可以遍历出尽可能多的围绕60前后的参数情况，条形图观察出可以得到更完善的信息。

至于说不长，最好不要太过于密。不过过密也无所谓，可以采用我上面的定性方法进行定性测评。

品种组合还是尽量不要枪打出头鸟，因为组合的目的就是平稳，平稳的本质还是风控。那么如果你每天心里总是揪着这工作区，那说明你的组合就是有问题的，因为你心里没底吗，没底的表现就是风控不到位啊。风控不到位抛开策略和行情，就是头寸和组合问题。

至于说品种筛选，简单的方法，第一：看你这个品种有几个你能看上眼的策略，那个多按照从多到少排序选哪几个，排到最后肯定有你不上的了。第二：看波动率，找波动率排序前几名的。第三：看策略历史最大未创新高时间，或者品种近2-3年创新高或者新低的。另外还有可以从基本面判断的，如下图所示：

这即是整体对大家的一些问题的解答。其中有一些问题，说起了着实复杂，甚至有的问题涉及到一些认知和经验，以及很多东西是没有标准答案的。当然这也算是自己以往的一个经验总结和思考吧。以前也没有做过相关的思考，别人问我的时候，基本上也是想起来几点说几点。这一次算是小总结一下，当然并不完善的地方还很多，后面有时间或者朋友们有需要我在进行进一步的分享。

本策略仅作学习交流使用，实盘交易盈亏投资者个人负责。

股票中持仓成本价格和参考盈亏怎么不同

参考盈亏是正数就是赚了负数就是亏了。这只是扣去交易手续费后的大约盈亏数。

股票账户里的亏损数加总资产和原来的本金对不上

你好，你交易过的任何一支股票如果清仓，捎带着连该股票的盈亏统计数也归零了。账户总盈亏显示的只是当前账户持仓的盈亏。只要你清仓过任何一只股票，数据就对不上了。

盯市和浮动盈亏啥意思？区别竟会让账户莫名少钱？

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不止有1个细心的交易者咨询过RB螺纹钢期货论坛关于盯市盈亏和浮动盈亏什么意思？以及它和盯市盈亏的区别的。很早就想写，一直忘记了，今天突然想起就写一下。也是因为它们的区别，我们的期货账户盈亏上有时会显示盈亏就会不一样。盈利多了也就算了，但是通常情况，账户上显示的盈利怎么会变少了？这简直了！不抓狂都对不起自己呀！ 

定义网上太多了，反正看了也看不懂，RB螺纹钢期货论坛就不复制黏贴了，用通俗简单的方式告诉大家。其实盯市盈亏又可以叫结算盈亏，大概意思就是当日当结，每天做一次结算，方便保证金监控中心统一结算，哪怕你有持仓，也当天结算处理掉，这样全时间都清净统一了！今天的结算价和昨天的结算价去计算，今天的总权益和昨天的总权益去计算。这就是为什么你白天交易的单子，盈利界面还显示着5000，晚上8点登陆账户后，只显示盈利3000的原因了！ 

浮动盈亏又是啥？和盯市盈亏的区别就是它是浮动的，不管是当天的单子，还是持仓隔夜的单子，它都始终是按照具体的盈利点数和你的总权益在那浮动，直到你平掉这个单子，是赚是亏再最后反应出来！RB螺纹钢期货论坛建议我们还是看浮动盈亏就好了，因为盯市盈亏只是为了便于保证金监控中心统计数据所用的，对于交易者而言并没啥特别的含义，反而会让你懵逼！还是不明白？没关系！下面举例，你就会彻底看明白了！ 

 

为了举例，我们就硬扯一个行情。现在你有10万了！并且为了方便计算，就不算手续费了，别开心，现实总是无情的！ 

当螺纹钢期货上涨到了5000点，你一看行情，追呀！还能涨呀！于是你在这天做了10手螺纹，直到收盘也没有平仓，可是。。。行情并没有按照预期上涨，收盘价为4980点，你浮亏了20点！于是产生2个数据： 

浮动盈亏：（4980-5000）*10元/手*10手=-2000元，所以你的权益就是100000-2000=98000元

盯市盈亏：（4980-5000）*10元/手*10手=-2000元，所以你的权益就是100000-2000=98000元 

这是第一天，可以看到2个数据并没有差别！别急，跟随RB螺纹钢期货论坛意淫第二天！到了第二天，你依然看涨，所以你依然没有平仓！还好第二天你盈利了！当天的收盘价为：5050点，小赚50点。仔细看下面的数据！这是重点！要考的！

 

浮动盈亏：（5050-5000）*10元/手*10手5000元，所以你的权益就是100000+5000=105000元

盯市盈亏：（5050-4980）*10元/手*10手=7000元，所以你的权益就是98000+7000=105000元 

看到区别没？嗯？他们一个是盈利了5000，一个怎么是盈利了7000？最关键的是，他们最后的总权益居然是一样的？你发现了什么？对喽！盯市盈亏是按照每天的结算价去算的！第二天的结算价和第一天的结算价去算的权益，而浮动盈亏则是按照你实际的10万元以及具体盈亏点数去算的权益！所以他们本质上没区别，只是计算上的区别而已！这就是为什么在收盘的时候，你登录了期货账户，盈亏那一栏的显示总觉得钱莫名多了，或者莫名少了的原因！ 

不知道今天RB螺纹钢期货论坛这个举例能不能让你明白他们的区别！还有不明白的话，可以留言问哦！在此，也建议广大细心的交易者，在交易时间看浮动盈亏即可，对于盯市盈亏，不必太在意，那只是为了保证金监控中心方便每天统计结算你的账户权益所用的，千万别给自己找烦恼哦！

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记录里面平仓净值与账户权益的区别

如题所示的问题，是大家问的比较多的问题。所以，我觉得还是再专门写一篇文章来把这个问题解释一下吧：

首先，怎么定义平仓净值？平仓净值，指的是已经了结的头寸所产生的盈亏，折合成净值的总和。也就是说，已平仓的净值，并没有把当前持有仓位的浮盈计算在里面。

账户权益=已平仓盈亏+持仓浮盈

所以

净值=已平仓净值+浮盈净值。

以上，是概念。

---------------------------------------------

所以，这个里面的差别，就是浮动盈亏。如图：

这张图能够让大家很直观的感受到这个里面的差别：

比如上面这张图，是我将节后的所有操作拿出来，做的净值图。为了方便大家和前面的图比较，所以我把整个风控线换到了0.85，并且对净值曲线做了等比例的调整。

我们可以看到，如果我们单看平仓净值曲线，这条曲线是很恐怖的，不是一直在往下吗？但是如果看到净值曲线，大家会发现没有回到过1以下。那么这两条曲线中间的距离代表什么呢？就是浮盈。

我们看到，这个里面净值的差别可能在6%，可能还是蛮大的。

这个差距说明什么呢？

第一，说明现在手里有大量的浮盈。这个符合当前的持仓状况，因为我手里除了焦煤貌似全部都是空单，今天盘面又是猛砸，所以，有大量的浮盈很正常。

第二，平仓净值为什么会是亏的，道理也很简单，前面的行情鸡飞狗跳，市场没有夜盘，摩擦成本太大，每平一单，就会生生的肉疼，那么这些平仓，自然多数都是摩擦成本。

--------------------------

以上是常识性问题，解释清楚了，接下来回应几个问的比较多的问题：

1、你只算平仓净值，是不是藏了很多套的很深的单子没有结算，然后美化曲线。

回答：好了，曲线摆在这里，你说呢……

2、为什么你要用平仓曲线，又要自己统计费工费时？

回答：几个原因：

首先，我的策略偏向于趋势跟随策略，手里拿有很多浮盈很正常，通常，浮盈越多，我会给很多的容忍度，那么平仓的时候，浮盈回撤很正常。在这个情况下，权益曲线的变动如图所示，变动是很大的。但是这些浮盈没有放到口袋里，都是可能出去的。所以，久而久之，我更愿意关注我口袋里面还有多少钱。这样，心态会稳一些，对策略的实质执行情况和绩效更能够深入理解，同时，能够稳定我的心态；

其次，一般趋势策略，没有出趋势的单子很快会平掉，从持仓时间上，没有趋势的单子持仓时间会很短，而有盈利的单子持仓时间就相对较长，比如大家看我油脂的单子拿了多久了。所以，手里大多数时候是以浮盈为主，少部分时间，手里有浮亏，即使有，浮亏一般不会特别离谱。这就能够保证我不会被曲线所骗，从而隐藏亏损。

最后，我是做交易计划的，一个交易计划做出来，我会把这个交易计划的最大亏损算出来。最大亏损的概念就是：若这个策略进场了，平仓之后，最多亏多少钱。这个是和平仓盈亏相对应的。如果我用当前的平仓盈亏加上最大亏损，就相当于是我这条净值曲线理论的最低值。这个最低值，代表所有单子都掉了时候，最差的净值情况。这个时候手里没单子了，权益和平仓权益相等，净值和平仓净值相等。这个净值，如果没有到达风控，或者我心理预期的最大亏损，那么我的策略就是安全的。否则，我会重新考虑策略是不是有问题。所以，这可以作为风控的尺度。

3、平仓净值是不是适合每个人：

回答：不是

平仓净值，其实是忽略浮盈的测量，如果比如短线，浮盈时间不长，那么可能就不必要。

我做这个的目的，是刨除浮盈看账户可能存在的最差的状况是什么样子，这出于我的个人对账户把控的需求，你如果有需求，可以这么做，没有需求，没必要效仿。每个人的策略和逻辑不一样，同时，对资金和风险的理解也不一样，按照自己的理解来就好。

持仓盈亏是实际盈亏吗？

对，基金持仓盈亏就是投资者持有基金的收益，基金持仓收益为正说明投资者是盈利的，基金持仓收益为负说明投资者是亏损的，基金盈亏情况不需要投资者手动计算，会显示在投资者持仓中，需要注意的是基金持仓盈亏不包含基金的赎回费，所以投资者真实收益还需要扣除基金赎回费的部分（各基金收费标准不同，投资者以各基金为准）。

清仓后帐户内总盈亏的钱多了

啦啦

什么叫持仓盈亏？

持仓盈亏，与平仓盈亏相对。亦称账面盈亏或浮动盈亏。交易者在交易闭市时所持有合约按当日结算价计算的持仓值与原持仓值的价差。

持仓盈亏是一种未实现损益，根据会计科目收入实现原则，通常不确认为投资收益。但是，由于期货投资风险较大，为了向财务报表的使用者提供决策相关的信息，有必要对此加以揭示。

因此可在期货投资收益账户中反映，也可以在期货下设置二级科目持仓盈亏加以反映，以区别于已实现的期货投资损益平仓盈亏。

【持仓盈亏和账户的钱对不上(股票持仓中的盈亏什么意思？)】相关文章：