公募基金的特征包括哪几项(基金成立流程及注意事项？)
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基金成立流程及注意事项？ 一、建立一家基金会需要遵循以下流程 1、 决定基金会的宗旨。每个基金会应该有一个表述存在原因的落在纸面的宗旨。 2、 组建理事会。初始的理事会将通过规划和筹
基金成立流程及注意事项？
一、建立一家基金会需要遵循以下流程
1、 决定基金会的宗旨。每个基金会应该有一个表述存在原因的落在纸面的宗旨。
2、 组建理事会。初始的理事会将通过规划和筹资帮助工作团队把基金会背后的想法变成现实。随着基金会的发展成熟，理事会的性质和组**员也会改变。
3、 起草章程。章程是理事会的运营规则，应该在基金会的早期发展过程中由理事会通过。
4、 准备注册需要的原始基金，原始基金必须为到账货币资金。
5、 选择一个业务主管部门，获得业务主管单位同意设立的文件。根据最新的政策，一些地区不需要再找业务主管单位。
6、 寻找办公场所，招募合适的工作人员。
7、 填写法人登记申请书，确定在哪个民政部门登记，向民政部门提交法人登记申请书。***民政部门和省、自治区、直辖市人民**民政部门是基金会的登记管理机关。
8、 进行战略规划。战略规划表述了基金会潜力的愿景。战略规划应该描述出实现这个潜力所必需经过的步骤，决定要实现这个机会需要什么样的工作团队，确定至少一年内的项目和运作优先事项。
9、 制定预算计划和资源开发计划。财务监管和资源开发(如筹资、获得收入、吸收会员会费)是理事会的最重要职责。实现战略规划需要的资源必须在预算和财务计划中描述清楚。
10、 建立基金会正式文件的存档体系。登记文件、理事会会议记录、财务报告和其他正式文件都应该妥善存档。
11、 建立会计体系。基金会财务的尽职管理需要一套已经确立的可以满足现状和未来需求的会计体系。
12、 提交税收减免资格申请。
二、个人募资行为是可以成立基金会的
1、根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。公募基金是指可以向社会公众公开发售的一类基金；私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。
公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规约束，并接受监管部门的严格监管。
2、与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。与公募基金必须遵守严格的基金法律和法规的约束并要求接受监管部门的严格监管相比，私募基金在运作上具有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少。
3、它既可以投资于衍生金融产品，进行买空卖空交易，也可以进行汇率、商品期货投机交易等。私募基金的投资风险较高，主要以具有较强分析承受能力的富裕阶层为目标客户。
扩展资料：
1、公募基金会，是指面向公众募捐的基金会。按照2004年2月4日***第38次常务会议通过的《基金会管理条例》的总则第三条定义，基金会分为面向公众募捐的公募基金会和不得面向公众募捐的非公募基金会。公募基金会按照募捐的地域范围，分为全国性公募基金会和地方性公募基金会。
2、2004年，中国颁布的《基金会管理条例》中第三条对公募的定义，即面向公众募捐。公募基金会按照募捐的地域范围，分为全国性公募基金会和地方性公募基金会。对于公募性组织而言，资源获得来自于公众的志愿性捐赠，不具有财政机制的强制性和市场机制的交易性，而是公众的捐赠意愿来决定。
3、公募基金会的公信力，概括而言，就是公募基金会公开说明组织所获各种资源的流向，以及说明各种运作是否有成效、是否符合组织宗旨及其社会承诺，用来证明其为可靠组织。
公募基金的特点不包括()。
A解析：正确A答案公募基金主要具有如下特征:可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广,基金募集对象不固定;投资金额要求低,适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管。
公募基金具有的特征不包括（）
C解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
什么是公募基金？
公募基金是由证券投资基金管理公司、信托公司等专业机构在中国证券市场发行的基金产品，其募集资金来自社会公众，投资范围包括股票、债券、货币市场工具等，具有分散投资、管理专业、流通性强等特点。
公募基金的投资者不限于个人投资者，还包括机构投资者，任何人都可以购买无论是股票型、债券型或其他类型的基金份额。该份额可以在证券市场上进行买卖，通常每个基金对投资者都有最低的认购额度。
公募基金的管理机构有严格的监管制度，由中国证券监督管理委员会进行认证和授权，同时所撤资金也需要托管给银行，以保证基金资产的安全和透明度。同时，公募基金的份额可以在证券交易所上市交易，因此公募基金比较容易流通和变现，基金的净值每日按照市场价格进行公允估值，透明度较高，大大提高了投资者的投资安全感和信心。如果投资者对基金的运营不满意，还可随时卖出基金份额以获取资金收益。
与私募基金相比,公募基金的主要特征包括()。
ABC解析：正确A,B,C公募基金的主要特征:可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广,基金募集对象不固定;投资金额要求低,适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管。
公募基金与私募基金的区别阳光私募基金门槛是多少
阳光私募和一般私募的区别：1、二者都可以投资于交易所和银行间证券产品，包括股票、债券和基金等，也可能包括权证。目前阳光私募绝大多数为非结构性产品。专户“一对多”也可发行结构性产品、QDII等。2、阳光私募实际管理人是私募管理公司，一般最低认购金额为100万元，不超过50人，机构认购者不限人数。成立要求一般是3000万元;专户“一对多”业务实际管理人是公募基金公司中的专户投研团队。认购门槛不得低于100万元，人数不超过200人。成立要求是5000万元以上。3、信息披露方面，阳光私募每月一次披露净值，也有每周公布的。2009年2月银监会曾下文要求每周披露一次。部分私募每季、每月或以更高频率公布操作报告。一般每月开放申赎，部分每周开放;“一对多”要求每月一次向投资人公布净值，要求在资产管理合同中约定向投资人报告相关信息的时间和方式，保证投资人能够充分了解资产管理计划的运作情况，最多一年开放一次申赎。4、投资限制。阳光私募单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值一般不得超过该计划资产净值的20%;同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产(包括单一客户和多客户特定资产管理业务)投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券的20%(不同信托公司会有所不同)。专户“一对多”组合投资单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的10%;同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产(包括单一客户和多客户特定资产管理业务)投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。5、业绩报酬。阳光私募可以提取20%的业绩提成(盈利或计划终止时提取)，不能承诺最低收益或预期收益;专户“一对多”管理人的业绩报酬不能高于20%的提成。
公募基金的特征主要是什么
公募基金是一种相对灵活、多元化、透明度高的投资工具，适合广大投资者进行长期或短期的投资。下面是小编收集整理的公募基金的特征是什么，欢迎阅读分享，希望大家能够喜欢。
公开募集资金：公募基金向公众公开募集资金，任何合法投资者都可以参与购买基金份额。
多元化投资：公募基金的资金由基金公司进行多元化投资，可以投资于股票、债券、货币市场工具、衍生品等多种资产类别。
基金份额流通：基金份额可以在基金公司的指定时间或二级市场上进行买卖，投资者可以随时买入或卖出。
专业管理：由专业基金管理公司进行资产管理，根据基金合同设定的投资目标和策略进行投资管理。
净值定价：公募基金的净值每个工作日都会公布，投资者以每日的净值进行买卖。
透明度高：基金公司定期公布基金的投资组合、净值、费用等信息，保障投资者的透明度。
流动性强：投资者可以随时申购或赎回基金份额，享受相对较高的流动性。
费用结构规范：基金公司根据监管规定对基金收取管理费、托管费、销售服务费等费用，费用比例受到监管要求。
风险分散：通过投资多种资产类别实现风险分散，降低投资风险。
分红派息：公募基金可以根据投资收益情况定期向投资者派发收益，如现金分红或再投资分红。
公募基金可以提供多种类型的基金，以满足不同的投资者需求。其中包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等。这些基金通常由专业的基金公司管理，他们会根据市场的变化和基金规模的变化来调整基金的仓位，以使得基金的收益最大化。此外，公募基金还可以提供各种服务，如个性化投资方案、定期理财、投资咨询等，以帮助投资者更好地规划自己的理财生涯。
另外，公募基金可以提供多元化的投资渠道。不仅可以通过股票投资来实现资本增值，还可以通过债券等稳健的投资方式来稳定资产。基金公司通常会根据投资者的风险偏好和资产配置来建立不同的基金组合，以帮助投资者降低风险，实现长期稳定的收益。
最后，公募基金还可以帮助资金实现流动性。相对于股票、债券等直接投资方式，公募基金的流动性更高。投资者可以在任何时间购买或赎回基金份额，而不用担心流动性问题。此外，基金公司通常还提供了一些赎回政策和费率优惠等激励政策，以吸引更多的投资者参与其中。
公募基金作为一种成熟的投资产品，拥有多种业务模式和投资方式，以帮助投资者实现资产增值和长期的理财规划。投资者可以根据自己的风险偏好和理财需求，选择适合自己的公募基金产品，实现优质的收益回报。
混合型基金：[Blendfund,hybridfund]是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票，又有债券等固定收益投资的共同基金。
货币基金是聚集社会闲散资金，由基金管理人运作，基金托管人保管资金的一种开放式基金，专门投向无风险的货币市场工具，区别于其他类型的开放式基金，具有高安全性、高流动性、稳定收益性，具有“准储蓄”的特征。
股票型基金，是指60%以上的基金资产投资于股票的基金。
债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
1、持有一家上市公司的股票，其市值不得超过公募基金净值的10%。
2、与由基金管理人管理的其它基金共同持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。
3、进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过公募基金资产净值的40%。
4、持有的现金和到期日在一年以内的地方债券为公募基金资产净值5%以上。
5、不得违反《基金合同》关于投资范围、投资方式和投资比例的约定。
6、在任何交易日购买权证的总金额，不得超过上一交易日公募基金资产净值的0.5%，持有的全部权证市值不得超过公募基金资产净值的3%，基金管理人管理的全部基金持有同一权证比例不得超过该权证的10%。
7、各公募基金之间必须实现公平交易原则，不得参与炒新，不得在5%以上买入创业板股票。
abs公募和私募的区别
（1）募集的对象不同。公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。（2）募集的方式不同。公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的，而私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。（3）信息披露要求不同。公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露。而私募基金则对信息披露的要求很低，具有较强的保密性。（4）投资限制不同。公募基金在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制，而私募基金的投资限制完全由协议约定。（5）业绩报酬不同。公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费。而私募基金则收取业绩报酬，一般不收管理费。对公募基金来说，业绩仅仅是排名时的荣誉，而对私募基金来说，业绩则是报酬的基础。私募基金和公募基金除了一些基本的制度差别以外，在投资理念、机制、风险承担上都有较大的差别。温馨提示：以上内容仅供参考，不作任何建议，投资有风险，选择需谨慎。应答时间：2021-05-19，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。[平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html
最新银行票据承诺书 银行承兑汇票承诺(10篇)
每个人都曾试图在平淡的学习、工作和生活中写一篇文章。写作是培养人的观察、联想、想象、思维和记忆的重要手段。相信许多人会觉得范文很难写？下面是小编帮大家整理的优质范文，仅供参考，大家一起来看看吧。
5.企业级电子商务支付服务（简称“e商贸通”）是指中国建设银行以企业级电子商务平台为对象，为该类商户及其会员提供（abcd）等服务的综合解决方案。
1.公司业务的主要特征有哪些（）
a：多元化服务程度高b：管理要求高
c：综合效益显著d：综合贡献低
答案：abc
a：投资金额较大b：建设期较长
c：投资回收期较长d：收益稳定
答案：abcd
a：过度授信的风险b：期限短风险
c：贷后管理不到位风险d：贷款支付风险
答案：acd
4.从客户需求角度看，公司业务产品可分为哪几类（）
a：贸易类b：投资类
c：融资类d：服务类
答案：bcd
5：银行承兑汇票业务的主要风险点有哪些（）
a：承兑申请人无力还款的风险b：外部欺诈风险
c：担保不足风险d：纸质银行承兑汇票管理不严风险
e：承兑后管理不到位风险
答案：abcde
a：定向保理b：金银仓c：汽贸融d：法人账户透支
答案：abc
a：假票风险b：无效票据风险
c：虚假贸易合规性风险d：承兑人风险
答案：abcd
a：o&m贷款b：mc贷款c:bot、boo贷款d：bot、rot贷款
答案：abcd
a：合规风险b：关联交易风险
c：高杠杆风险d：协同失败风险
答案：abcd
a：房地产开发贷款b：土地储备贷款
c：公积金贷款d：单位购房贷款
答案：abd
11.银团贷款的主要风险点有哪些（）
a：信息风险b：权责风险
c：执行、交割和流程管理风险d：it系统风险
答案：abcd
1.小企业客户群包括（）
答案：abc
答案：bcd
a各类贷款b商业汇票承兑c保证d信用证等表内、表外信贷业务。
答案：abcd
答案：abcd
答案：abcd
c**风险补偿金转入其他账户风险d宏观经济下行风险
答案：abc
答案：abcd
1、内保外贷产品主要适用于跨境融资需求的“走出去”企业和境内外商投资企业。（）
答案：错（不应有境内外商投资企业）
2、大宗商品融资套期保值是指为缓解中国建设银行大宗商品融资项下的授信业务风险而配套办理的代客保值交易。（）
答案：对
3、大宗商品融资套期保值可以降低客户及中国建设银行在大宗商品融资中面临的交易风险。（）
答案：错（应为市场风险）
4、融货通产品主要用于满足客户利用国际贸易项下存货或未来存货质押进行融资的需求；盘活客户库存，解决轻资产的贸易型客户难以获得大额授信的问题。（）
答案：对
5、备用信用证担保贷款（外保内贷）是中国建设银行以境外金融机构出具的备用信用证、保函作为保证，向境外客户提供贷款的融资形式。（）
答案：错（应为境内客户）
6、办理备用信用证担保贷款业务，当融资币种和担保币种不一致时，中国建设银行将面临一定的汇率风险。（）
答案：对
7、出口信贷产品主要用于支持中国企业“走出去”，为企业出口大型成套设备、对外承包工程等解决融资难题。（）
答案：对
8.跨国公司资金集中运营业务主要适用于由境内外母公司、子公司、参股公司、上下游企业等共同组成的跨国企业集团。（）
答案：错（不包括上下游企业）
9、根据保值交易渠道，商品融资可进一步划分划分为境内期货保值和场外otc代客保值两种业务模式（）
答案：对
10、出口双保理是指出口商采用赊销（o/a）、付款交单（d/p）等信用方式向进口商销售货物时，由中国建设银行与国外保理商基于应收账款共同为出口商提供的综合性金融服务。（）
答案：错（付款交单应为承兑交单（d/a））
11.内保外贷产品主要为“走出去”客户为其境外关联公司融资提供便利，满足境内企业在海外投资设厂、并购、参股、经营资金周转等的融资需求。
答案：对
12.对公黄金积存产品，客户主动积存只需100克，定期积存每月只需10000元，即可以小资金参与黄金大投资。
答案：对
13.贵金属加工、贸易类企业通过在银行的“借金还金”操作，解决了原材料购买资金占用问题、提高生产能力，但无法规避贵金属市场价格波动风险。
答案：错（可以规避贵金属市场价格波动风险）
14.黄金租借的租借标的为au9995、au9999,定盘价为交付日前一日金交所对应品种贵金属的收盘价格。
答案：对
15.代客大宗商品套期保值包括融资项下和投资项下大宗商品套期保值业务。
答案：错（融资项下和非融资项下）
16.非融资项下大宗商品套期保值业务可开展的套保品种为基本金属、贵金属、能源、农产品、其他类，交割方式为人民币/美元差额交割，主要适用于符合中国建设银行衍生品交易准入条件、具有真实套期保值需求背景的大宗商品生产、加工、贸易客户。
答案：对
17.备用信用证担保贷款（外保内贷）是中国建设银行以境外金融机构出具的备用信用证/保函作为保证，向境内客户提供贷款的融资形式。
答案：对
18.结构性远期适用于短期内有外汇买卖需求的客户，面临利率风险敞口的对公客户。
答案：错
19.远期结售汇产品是指交易双方在交易日约定币种、金额、汇率、并在一个工作日之后的未来某一日期进行人民币与外币资金交割的交易。
答案：错
20.人民币对外汇期权业务有助于帮助客户规避外汇风险，在锁定汇率成本的同时，有可能帮助客户获得更好的结售汇价格。
答案：对
各社保部门上级领导：
本人：xx-x.身份证号：xx-xxx-xxx-xxx-xx9.社保号：xx-xxx-xxx-x，现郑重承诺：
1、公司已为本人申报理赔太平洋团体保险，并获得保险公司六级伤残理赔共3万元保险公司已支付，未对任何相关医疗和住院费用报销;
2、本人在工伤事故处理过程中，所产生的所有医疗和住院费用只在深圳市宝安区沙井社保站一处报销，不在其他地方不以其他方式对医疗费用再次报销;
3、所有**复印件、收据、票据、住院检查结论属实，无任何隐瞒事实行为;
如与上述内容不符之处，本人愿意承担因此而造成的所有法律责任和经济损失。
承诺人(签字/手印)：
1.在现代市场经济中，银行信贷是（a）和（b）的重要因素，也是（c）的重要传导机制之一。
4.按资金来源划分，信贷业务可分为信贷资金贷款、（d）和（a）等。
6.信贷业务价格是指银行提供信贷服务的价格，主要包括（b）和（c）。
9.信贷文化的核心理念是银行在长期信贷工作实践中形成的信贷基本理念、（a）、（b）和（c）的集中体现。信贷文化核心理念不仅体现了银行的企业文化精髓，而且体现了银行信贷资金运行规律、信贷业务的基本原则以及行业特性。
11.流动资金贷款不得用于哪些用途（）abd
12.流动资金贷款应采取受贷款人托支付方式的情况为：（）abd
a、贷款人与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般；
1.养老金业务主要是围绕我国（）保险制度，根据相关法规和合同约定所提供的综合养老金融服务。
答案：b
2.企业年金主要是指企业及其职工在依法参加（）保险的基础上，自愿建立的补充养老保险制度。
答案：a
3.企业年金主要是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的（）保险制度。
答案：b
4.建设银行针对不同规模客户，可提供企业年金（）产品或者企业年金集合计划产品服务。
答案：a
5.建设银行针对不同规模客户，可提供企业年金单一计划产品或者企业年金（）产品服务。
答案：b
答案：c
c账户管理人、托管人、投资管理人d受托人、账户管理人、托管人
答案：d
8.受托人是指受托管理企业年金基金的养老金管理公司等（）机构或企业年金理事会
答案：a
9.托管人是指接受受托人委托保管企业年金基金财产的（）
答案：b
10．账户管理人的主要负责（）建立、基金交易及收益的记录及定期进行信息披露等职责。
答案：a
11.“乾元—养颐四方”养老金理财产品主要面向养老金（）发行。
答案：d
12.“养颐安康”城镇化农民养老保障计划产品针对各类被征地农民养老保障计划管理的特点，提供（）产品服务方案。
a信息管理型b存款监管型c银行理财型d一对一资管计划型
答案：e
13.“养颐安康”城镇化农民养老保障计划产品的适用对象主要是（）。
答案：c
14.“养颐乐家”住房补贴计划产品，针对各类住房补贴资金，向客户提供（）等一揽子服务。
a受托顾问b计划资金保管c账户信息管理d资产保值增值
答案：e
15.“养颐普惠”员工持股计划产品是针对（）等对公客户提供的服务。
答案：c
16.“养颐普惠”员工持股计划产品，针对上市公司等对公客户对于员工持股计划的委托管理要求，为客户提供（）等综合服务。
答案：e
17.目前建设银行已经形成了包含（）多个可销售产品在内的养老金产品体系。
答案：b
18.企业年金管理业务是建设银行养老金业务（）组成部分。
答案：c
19.养老金卡是建设银行与中国老龄产业协会合作推出的以龙卡通为为基准的（）
答案：c
20.养老保障与员工福利计划是针对企业各种以（）为特征的薪酬管理制度。
答案：c
21.“养颐无忧”补充医疗计划产品引入的第三方合作机构是（）
a建信人寿保险公司b建信投资公司c建信基金公司d建信信托公司
答案：a
22.“养颐无忧”补充医疗计划产品的健康管理服务由（）负责提供。
a建设银行b建信投资公司c建信基金公司d保险公司
答案：d
23.养老保障委托管理产品由（）作为管理人，建设银行作为托管人。
a建设银行b养老保险公司c工商银行d建信投资公司
答案：b
答案：d
25.“养颐乐家”住房补贴计划产品的适用对象主要包括（）
a住房公积金管理中心b房管*c非税收入管理*d自行管理住房补贴的企事业单位e以上四类都有
答案：e
26.“乾元—养颐四方”养老金理财产品自身并不提供账户信息管理服务，但可与建设银行（）产品组合共同为客户提供。
答案：b
本单位（个人）合法拥有银行承兑汇票共计张，票面金额
现本单位（个人）因急需资金，愿将以上银行承兑汇票抵押给，同时愿意按照约定利率扣除贴息款，并承诺于当日下午17时偿还。如到时无法偿还，则以上银行承兑汇票的所有权利和使用权归贵公司所有。本单位（个人）郑重承诺，抵押给贵公司的银行承兑汇票真实、有效、合法。本单位（个人）对抵押给贵公司的银行汇票有合法的来源和持票资格，且该银行承兑汇票无虚假、无挂失、无克隆、无冻结、无止付及其他任何票据纠纷。如由此引起经济纠纷和法律责任，本单位（个人）马上退还给贵公司全部汇票票面总计金额，并赔偿由此引起的经济损失和承担相关的法律责任（赔偿金额按承兑汇票月息8%的无限期利息支付贴息，直到托收日）。如无法按时还款，我个人及单位无条件接受现有资产、土地使用权、无形资产、经营项目等物资作抵押，愿意接受贵公司所在地法院管辖，并自愿放弃请求人民法院予以适合减少的权利。此协议履行地为贵公司单位所在地。特此承诺！
承诺人：连带责任人：
以上抵押的银行承兑汇票，按照约定利率扣除贴息后的款项共计金额（大写）（￥：）存入贵单位（个人）指定帐户。本单位（个人）已收讫。帐户详细信息如下：
收款方名称：开户银行：帐号：大额行号：收款方法定代表人：身份证号码：附承诺人身份证或单位复印件
我公司将持有上述内容的银行承兑汇票转让给公司，并对该票据真实性、有效性负责，保证所转让的银行承兑汇票具有合法的来源和持票资格。且该银行承兑汇票无挂失、无止付、无变造、无克隆、无冻结、无任何票据纠纷。如果该票出现假票，错票，背书瑕疵、被背书人填写不规范或到期不能兑付等情况，转让单位应当在当天退换给我公司票面金额全款，同时对所有前背书人前述可能存在的票据风险也应承担全部责任。特此承诺！
如接受单位在使用过程中因承兑汇票本身瑕疵出现的任何退票风险和责任由转让单位承担。
转让单位指定收款户名：
户名：开户行：账号：
转让金额：（大写）
转让单位签章：接收人签章：公章：公章：财务章：财务章：法人章：法人章：转让时间：接收时间：转让单位经办人签字：
1.资本市场类理财产品主要投资于哪些领域（）
a股票市场b基金市场c衍生工具市场d企业并购市场
答案：abc
答案：ab
a充实项目资本金b降低资产负债率c降低税负d盘活存量资产
答案：bcd
4.信贷资产证券化要对信贷资产做哪些技术处理（）
答案：abc
答案：abcd
答案：abcd
答案：ab
答案：ac
a带来中间业务收入b增加存款c带动贷款d化解不良资产风险
答案：abcd
答案：abc
11.企业每股净资产可以通过以下哪些指标计算所得（）
答案：bd
答案：abc
答案：abc
a、普通合伙人（gp）；b、有限合伙人（lp）；c、基金管理人；d、执行事务合伙人
答案：abcd
15．根据发行主体的不同，我国的债券可以分为哪几类？（）
a、**信用债券，该类债券发行主体分别为财政部、地方**和人民银行包括**债券（细分为国债与地方**债）、央行票据；
b、金融债券，该类债券发行主体分别为政策性银行、商业银行、非银行金融机构和证券公司，包括政策性金融债、商业银行债、非银行金融机构债、证券公司债；
c、非金融企业债券，该类债券发行主体是非金融企业，包括企业债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、集合票据、公司债和可转债等；
答案：abc
16．按照监管主体不同，非金融企业债券可以分为哪几类？（）
a、中国人民银行主导的中国银行间市场交易商协会推出的债务融资工具，包括超短期融资券（scp）、短期融资券（cp）、中期票据（mtn）、非公开定向债务融资工具（ppn）、项目收益票据（prn）等；
b、国家发展改革委员会负责核准的企业债，包括城投债、产业债；
d、**信用债券，该类债券发行主体分别为财政部、地方**和人民银行包括**债券（细分为国债与地方**债）、央行票据。
答案：abc
b、一般而言，公募发行的企业持续经营需满三年，私募发行的企业持续经营需满一年；对于合并重组成立的企业，只需其持续经营满一年，前两年可通过追溯调整获得模拟报表，此类企业也可具备发债条件；
d、近三年没有违法和重大违规行为，发行的融资券没有延迟支付本息的情形。
答案：abcd
c、资金用途灵活，募集资金可用于补充流动资金、企业项目资本金及改善债务结构，资金使用手续较贷款简便；
d、公开发行能增加企业经营和财务管理透明度，有助于改善企业治理水平，提高知名度，提升市场形象。
答案：abd
b、募集资金量大，带来较大的存款沉淀，增加我行银行存款相关收益；
c、募集资金可用于归还银行贷款，若由我行承销，可以避免贷款和存款双流失；
d、巩固我行与优质客户的合作关系，为争取其他业务合作机会奠定良好基础。
答案：abcd
21．债务融资工具的募集资金用于符合国家法律法规及政策要求的的企业生产经营活动。变更资金用途前及时披露有关信息。目前债务融资工具募集资金主要用途包括（）
b、偿还借款（原则上为银行借款，也可用于偿还银行承兑汇票）；
c、用于项目建设（资本金同比例到位、行政许可证件齐全）；
答案：abcd
22．主承销商对承销的债务融资工具可能承担的直接风险包括（）
答案：ab
23．债务融资工具的发行实行主承销商负责制，因此债务融资工具后续管理主要承担者为主承销商。在债券存续期间，主承销商承担的后续管理职责主要包括（）
a、主承销商应督导并协助发行人定期完成财务数据披露；
b、主承销商应督导并协助发行人对可能影响其偿债能力的重大事项在指定媒体及时向市场披露，且披露时间应不晚于发行人在其它媒体披露时间；
c、主承销商对发行人进行动态监测和管理，主要环节包括：动态监测（、重点关注池管理、风险排查、压力测试等；
d、主承销商对发行人突然出现的，可能导致债券不能按期、足额兑付，并可能影响到金融市场稳定的事件启动应急预案，保障投资者权益，减小对债券市场不利影响。
24．为防止企业过度负债，国家发改委、中国证监会、银行间市场交易商协会均规定了债券余额不允许超过企业净资产的40%。以下对债券额度测算描述正确的是（）
a、对于已按照新会计准则（财政部于2006年2月15日编制）的企业，在核算企业净资产时可将少数股东权益一并纳入净资产计算；而对于未实行新会计准则或为完全实行新会计准则的企业，在核算企业净资产时只能依据归属于母公司的所有者权益；
b、国家发改委、中国证监会对债券余额的测算不包括企业发行的短期融资券，通常只计算中长期债券品种，如企业债、公司债、可转债、中期票据、海外公开发行的外币债券；
c、银行间市场交易商协会对于aa（含）以上企业，规定短期融资券和中长期债券额度可以分别按照企业净资产的40%计算额度，其中中长期债券包括企业债、公司债、可转债、中期票据、海外公开发行的外币债券；aa（含）以下企业短期融资券和中长期债券仍要合并计算；
d、集团企业发行人与下属子公司债券额度需要双控；既要考虑其自身净资产是否够用，还要考虑注册后母公司合并口径是否够用；发行主体为集团下属子公司的，以子公司单户的净资产测算；发行人母公司在协会有注册额度的，其母公司合并口径额度也不得超过其净资产40％。
答案：abcd
25．债务融资工具实行注册制。注册制的基本内涵包括：强调非实质性判断、企业充分信息披露、中介机构尽职履责、投资者风险自担和市场自律管理。中介机构为企业发行债务融资工具提供专业服务，银行间市场交易商协会通过规范中介机构行为，保护投资者合法权益。中介服务主体主要包括（）
e、如果发行人主体评级较低，一般还需要聘请信用增进机构。
答案：abcde
1.机构业务是建设银行向机构客户提供相关产品和服务的经营行为，是公司业务的重要组成部分。
答案：错（机构业务是建设银行向机构客户提供相关产品和服务的经营行为，是对公业务的重要组成部分）
2.金融机构类客户指银行客户，不包括证券、保险、非银行金融机构等客户。
答案：错（金融机构类客户包括银行、证券、保险，以及其他非银行金融机构等客户。）
答案：对
4.境外注册的商业银行及其境内的分支机构和进内注册的法人银行机构、境外非银行金融机构也属于金融机构类客户。
答案：错（境外注册的商业银行及其境内的分支机构和进内注册的法人银行机构、境外非银行金融机构不属于金融机构内客户）
答案：错（机构客户稳定性好，业务风险相对小）
6.代理财政授权支付业务是指预算单位按照财政部门的授权，向建设银行签发支付指令，建设银行根据支付指令，在财政部门批准的用款额度内，通过国库单一账户体系将资金直接支付到劳务供应者或用款单位账户。
答案：对
7.代理财政直接支付业务是指由财政部门开具支付指令，建设银行根据指令，通过财政零余额账户将资金直接支付到劳务供应者或用款单位账户。
答案：对
公募基金的特点包括（） - 上学吧找答案
以科学的投资组合降低风险、提高收益体现了基金分散风险的特点。()
以科学的投资组合降低风险、提高收益体现了基金分散风险的特点。（）
A.中小投资者资金量小，无法通过购买基金来分散风险
B.组合投资中，某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利弥补
D.严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点
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