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基金的持有份额会变吗(持有的基金份额突然翻了一倍！有啥好处吗？)

2023-12-14 19:37:29

作者:“admin”

持有的基金份额突然翻了一倍！有啥好处吗？昨天市场一片葱绿，军工好不容易涨红，却发现我自选列表里的富国中证军工龙头ETF没有动静，一拉公告，原来基金停牌一天，准备进行拆分。看了

持有的基金份额突然翻了一倍！有啥好处吗？

昨天市场一片葱绿，军工好不容易涨红，却发现我自选列表里的富国中证军工龙头ETF没有动静，一拉公告，原来基金停牌一天，准备进行拆分。

看了下评论区，已经有基民纳闷为什么基金的持仓成本降了，份额增加了，甚至有基民以为盈利也增加了。

关于基金拆分，很久之前聊过一次。

所谓的基金拆分，是指在基金份额持有人资产总额不变的前提下，改变基金份额净值和持有基金份额的对应关系。

举个例子：

基金总资产=基金净值*基金总份额

有净值为1的基金，总份额为10000份，基金总资产为10000元。

假设把基金份额按1:2的方式进行拆分，由10000份变成20000份，那么根据公式推算，基金净值就由1变成0.5，基金总资产还是10000元。

拆分后，基金持有人的实际权益是不受影响的，通过这只基金赚的钱、基金的风险收益特征都照旧。

富国中证军工龙头ETF的拆分公告中，就有关于本次拆分的详细披露：

很多新手对“低净值”的理解确实过于粗暴——低成本、便宜。有的人买新基金就是冲着“净值为1”去的，还有人以为只要基金净值在1以下，就是便宜货，可以闭眼买。

这种理解当然是错的。

举个例子：

一只2010年成立的A沪深300指数基金，目前净值为2；

一只2021年新成立的B沪深300指数基金，目前净值为1。

同样一笔10万块，买A可以得5万份，买B可得10万份，看上去同样一笔钱我们买B基金可以得到多一倍的份额。

但我们都知道，沪深300指数基金跟踪的是沪深300指数的走势，如果沪深300指数涨了2%，A基金和B基金的涨幅会因为净值差一倍，涨幅也差一倍吗？

当然不会，A和B的涨幅差距，主要取决于它们对沪深300指数的跟踪误差，假设两只基金的跟踪误差都为0，基本涨幅就和沪深300指数一致。

那么：

10万块的A基金（买入净值2，5万份），收益率2%，收益2000元；

10万块的B基金（买入净值1，10万份），收益率2%，收益2000元。

再举个更简单粗暴的例子：

一家无法扭亏的上市公司，股价便宜到1元，和一家盈利前景好的上市公司，股价100元，你买哪家？

肯定选预期好的这家，现实案例可以参考茅台。

基金发行时的初始净值都为1，后续的净值增长取决于基金的业绩表现，但当前的基金累计净值反应的只是基金过去的业绩表现和管理水平，我们现在买入该基金，能不能赚钱还是要取决于基金未来的赚钱能力。

所以挑基金，其实更重要的是挑“质地”和“潜力”。

而在做基金定投时，之所以建议越跌越买，是因为我们已经把质地好的基金挑出来了，越跌越买可以帮我们摊低持仓的单位成本，等待基金的净值回归和超越。

基金公司搞基金份额拆分，降低了基金净值，不明所以的基民就会误以为基金变“便宜了”，所以说，基金份额拆分的“营销”意味其实更大一些。

业内对基金份额的拆分，也有一个普遍说法：

为了降低投资者对价格的敏感性，吸引更多投资者进入，从而改善基金份额持有人结构，使得基金经理更为有效的运作基金。

说是这么说，但新基民还是要补上“份额拆分”这一课，避免稀里糊涂就掉进“低净值陷阱”里了。

选基金，重点还是要看基金的潜力，尤其是主动管理型基金，基金经理的管理能力尤为重要。

在基金的详情页中，通常会有单位净值和累计净值的展示，如果单位净值低于累计净值，通常就是有过拆分或者分红：

往期内容：

基金持有收益为负是什么意思？基金变成负数要补钱吗？_苏北网

基金持有收益为负一般是指投资者持有这只基金亏钱了，比如你买入某基金，买入份额是1000分，买入净值是5元每份额，一共投入5000元成本，过了几天这只基金的净值下跌到了4元每份额，那么你就是净亏1000元，持有收益显示负1000，此时全部卖出，在不计算手续费的情况下，只能拿到4000元。

基金持有收益为负可能有以下几种情况：

【1】基金在持有期内由于行情影响，净值波动，可能导致持有收益为负，基金都不是保本的，所以买了之后要做好亏钱的心理准备，不过货币基金一般不亏本。

【2】刚刚购买了某只基金，且这只基金是有申购手续费的，在申购确认成功后会产生相应的手续费，该部分手续费会以“负收益”的形式体现在收益中，可能会看到持有收益会是负的。

【3】刚刚卖出了某只基金，且这只基金有有赎回手续费的，在卖出确认成功后会产生相应的手续费，该部分手续费会以“负收益”的形式体现在收益中，且卖出份额对应的资产和持有收益将不再计算在原有基金总额和持有收益中;故您可能会看到持有收益会是负的。

基金持有收益=(当前基金净值-买入时基金净值)*基金份额-手续费，基金的手续费是指在买或卖基金时支付给销售机构的费用，用来补偿基金销售机构因为办理基金买卖手续而产生的成本。

买和卖基金时必须一次性地交付手续费，其他任何时候都不需要再支付，买的时候看销售平台的费率规定是多少，一般是有折扣的，卖出的手续费主要是看投资者持有这只基金多少天，持有不足7天卖出手续费是最高的，高达1.5%。

基金的收益率是负数，说明基金是亏损的，是否加钱进去补仓，要看基金亏损的幅度，以及目前市场的行情等。

1、如果用户刚买进去基金就亏损了，此时亏损的幅度不是很大，此时可以不用加钱补仓，可以持股观望，但是如果投资者有多余本金，可以在基金下跌的时候补仓，补仓的资金不要超过底仓的1/3。

2、如果投资者购买了很久了，基金出现了亏损，则可以根据大盘的行情分析，等指数或标的股回调到底部的时候一起加仓。

另外，基金补仓的时候一定要在低点的时候补仓，这样才能将高位的成本降低。在补仓时可以采用：等额补仓、等比补仓、等差补仓法。如：每次下跌1%，就补仓1000元、下跌2%就补仓2000元。等差补仓法即每一次下跌购买的金额越来越多，如分三次补仓金额可以为1000元、2000元、3000元。

基金从业资格考试90个数字和年份知识点合集！ - 知乎

1.小盘股的市值小于5亿，大盘股的市值大于20亿。

2.货币市场工具通常是指到期日不足1年的短期金融工具。

3.保本基金，一般本金保证比例为100%，但是有时候会低于或者高于这一比例。

5.开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

6.设立基金管理公司，拟任的高级管理人员，业务人员不少于15人。

7.封闭式基金募集的份额达到准予注册规模的80%以上，并且基金份额有人人数达到200人以上，可办理基金备案手续，并予以公告。

8.参与基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后，6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

9.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人。

10.中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

11.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿人民币。

12.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

13.ETF份额自基金合同生效日后不超过3个月的时间开始办理赎回。

14.自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元。

15.中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日，案情复杂的，可以延长15个交易日。

16.非公开募集基金的募集对象累计人数超过了200人，就构成了公开募集基金。

17.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金持有人大会的日常机构，基金管理人，基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

18.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起，6个月内做出注册或者不予注册的决定。

19.常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。对与他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

20.偏股型的股票，股票的配置比例50%--70%，债券的配置比例20%--40%。

21.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡吗，两者的比例通常为40%--60%。

22.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%。

23.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上的基金份额的持有人参加，方可召开。

24.开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过1.5%。

25.我国债券型基金的认购费率最高一般不超过1.5%，认购费通常在1%以下，货币型基金的认购费一般为0

26.债券基金中收取认购费的，认购费率一般不超过1%。

27.封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。

28.基金管理人应在基金发售的3日前，将招股说明书，基金合同摘要登载在指定的报刊和管理人网站上。

29.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格重大影响的事件时，基金管理人应在2日内，编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管*备案。

30.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人就此事项进行临时报告。

31.基金管理人监事会，每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经1/2以上的监事投票通过。

32.现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。

33.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

35.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

36.基金管理人的董事，监事和高级管理人员，应具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。

37.私募基金管理人应当每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计事务所审计的年度财务报告。

38.封闭式基金的申报价格的最小变动单位为0.001元人民币。

39.发起式基金的基金合同生效3年后，若基金净资产净值低于2亿元，基金合同自动终止。

40.在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值，而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每一天只提供1次或几次基金净值报价。

41.基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告。

42.基金销售机构应检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

43.基金管理人的基金宣传推介材料应当向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

44.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%。申购门槛是1000份，ETF申购门槛是30万或50万份。

45.对基金管理公司变更持有5%以上的股权的股东，***证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日做出批准或者不予批准的决定。

46.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间，会议形式，审议事项，议事程序和表决方式等事项。

47.基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告，半年度报告或者年度报告。

48.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%时，被认定为基金的重大事件。

49.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，应当报经***证券监督管理机构批准。

50.基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。基金协会应在在私募基金管理人登记材料齐备后20个工作日内，为其办理登记手续。

51.我国ETF的最小申购和赎回的单位一般为50万份或100万份。

52.封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。

54.当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

55.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的100%投资于货币市场工具的为货币市场基金。

57.基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起，3日内解除对其采取的有关措施。

59.ETF份额的申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金。

60.不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。对持续持有期少于30日的投资人，收取不低于0.75%的赎回费。对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。大于六个月的不少于0.25%的赎回费。

61.收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并全计入基金财产。

62.基金经营机构客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年

63.私募基金管理人保存私募基金投资决策，交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

64.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

65.基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存5年。

66.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起，至少保存15年。

67.基金经营机构应妥善保存客户交易端信息和开户资料电子化信息，保存期不得少于20年。

68.基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年

还有所有带年份的知识：

1．1933年，美国的《证券法》要求基金募集时必发布招募书，对基金进行描述。

2．1940年的《投资公司法》，《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律。

3．1990年，加拿大多伦多证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。

5．1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金天骥基金。

7．1998年3月27日，中国证监会设立规模为20亿的两只封闭式基金—基金开元，基金金泰

8．在封闭式基金成功试点的基础上，2010年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

11．2002年2月正式出台《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》。

12．2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。

13．2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》。

15．2007年7月，新的企业会计准则在基金业得到了全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。

16．2007年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。

基金试点的当年，我国共建立了5家基金管理公司。

17．我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资业协会。

18．2012年12月28日，全国人大常委会审议通过修订后《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施。

19．2013年《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质，组成以及主要职责等内容

20．2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（余额宝）产品的推出。

21．2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》。

22．2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

23．一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于1868年的英国。

卖出基金获得的收益后份额会变少吗?

卖出基金获得收益后份额肯定会变少。基金一袜指般是讲究的是份额。也就是我们通常说的多少钱一份？你既然是已经卖出了一部分基金，那么你所持有的基金份额肯定会变少。他的每一份是代表了多少价值？所以你获得收益那么你基锋亮金的份额就会变告基配少了。

基金的持有份额比持有金额少，原因是什么，是好事还是坏事？

基金的持有份额和持有金额，是两个不同的概念。

有些对基金不够了解的人，可能就会对这两个概念没搞清，因此就会闹出一些误会。

比如，有人就问，为什么自己持有基金的份额比持有金额少呢？

—01 —

基金持有份额跟持有金额的区别

基金的持有份额，就是持有多少份基金，份是基金的计量单位，一份为基金的最小单位。

而基金的持有金额，就是持有多少钱的基金，或者说持有的基金值多少钱，通常以一元作为最小单位。

基金的持有份额，在买了之后，只要持有不动以及没有红利再投资，就不会再有变化。

而基金的持有金额，大多数都会出现变化。造成基金持有金额变化的原因，自然就是基金单位净值的涨跌了。

而造成基金的持有份额与持有金额不同的原因，也是出自基金单位净值的涨跌上。

—02 —

为什么基金的持有份额与持有金额会不相同？

基金的单位净值也就是买入基金时的价格，它等于基金的总净资产除以基金的份额，或者说，基金的总净资产除以单位净值就等于基金的份额。

对于某个投资者来说，持有基金的总净资产就是基金的持有金额，用基金的持有金额除以单位净值，就是持有份额了。

从这个公式中可以看出，当基金的单位净值大于1时，基金的持有份额就会比持有金额少。

因为此时的1元钱是买不到一份基金的，同样，100元能买的基金份额肯定少于100份。

而在基金的单位净值小于1时，1元钱可以买到一份以上的基金，此时基金的持有金额就会比持有份额要多。

只有当基金的单位净值等于1时，二才还是相等的。

可见，基金的持有份额与持有金额的孰高孰低，完全取决于基金单位净值的高低。

由于大多数基金的单位净值在基金上市之后都会变化，所以基金的持有金额也会变化，从而出现持有金额与持有份额不一致的现象。

如果自己买的基金的持有份额比持有金额少，这其实是好事，因为这说明基金在上市后单位净值涨了，给投资者赚到了钱。

基金的持有份额比持有金额越少，给投资者赚的钱就越多。

而在基金上市之后基金持有份额比持有金额多，意味着基金的单位净值下跌了，当初买了该基金的人就会亏钱。

不过，也并非所有的基金持有份额与持有金额都是不同的，也有一些相同的，这些基金主要可分为两类。

一类就是货币基金。

货币基金的单位净值永远都是1元，因为它在投资中获得的收益每天都会分给投资者，所以不会累积到它的单位净值上。

按照计算公式，当单位净值为1元时，基金的持有份额与持有金额就是一样的。

另一类就是新发基金。

新发基金的单位净值都是1元，在它还没有去做投资之前，单位净值都不会出现变化，此时基金的持有份额就等于持有金额。

那么，对于基金的持有份额和持有金额的区别以及为什么会不一样，大家是否明白了呢？

本篇分享就到这里了，恭喜你又Get到新知识~

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拆分后原来持有基金的总的金额不是变了吗？

有的

基金的持有份额为什么会下降？

1、基金持有的份额，只要没有赎回，是不会变少的。

2、根据本法第5条的规定，封闭式基金的基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，采用其他运作方式的基金，如果需要上市交易，授权***另作规定。因此，本章所说的基金份额上市交易专指封闭式基金的基金份额的上市交易。基金份额的上市交易，是指经基金管理人申请，***证券监督管理机构核准，基金份额在证券交易所挂牌，采用公开集中竞价方式进行买卖。

基金份额的变化？

是的，基金份额是随着申购金额的增加而增多；增加的多少与基金净值成反比例，净值高份额少，净值低份额多。

如果买1支基金跌到0元持有份额会不会变？

如果买一支基金跌到0持有份额不会变。因为持有份额在基金发行的认购期认购成功后就固定下来了，它和每天变动的基金净值没有关系。

基金管理人持有的C类份额比A类更多，是想短线交易吗？

大家好，我是B姥爷。

本周末贪恐指数位于79（贪婪），一周前位于46（中立）,1个月之前位于15（恐惧）,1年前处于63（中立）。

本周（4月19日-4月23日）上证指数上涨1.39%，上证50指数上涨2.20%，沪深300指数上涨3.41%，创业板大涨7.59%，中证500指数上涨1.94%，中证800指数上涨3.07%，中证1000指数上涨1.33%,中证全指上涨2.57%。

本周北向资金净流入210.24亿，环比上周下降14.91%。净流入最多的三家公司为平安银行、隆基股份和美的集团；净流出最多的三家公司为中国平安、宁德时代和立讯精密。

本周末长线账户净值1.0831元，上周账户净值1.0542。本周账户净值上涨2.74%。今年累计收益-2.31%。下周公募基金的一季报和上市公司的2020年报都将全部披露完毕，长线账号有调仓换股的计划，具体请看我在翻石头星球的周末打卡记录。

有同学问：查看睿远基金2020年报，发现其中基金管理人所有从业人员持有的C类基金比A类基金多得多。我们知道，C类基金是收销售服务费的，一般建议短期持有才购买C类基金，长期持有购买A类基金。这是不是说明基金持有人都是短线持有该基金，交易比较频繁呢？

答：每个人对短线的定义不同的。大部分是人是按持有时间来定义长线，短线，但之前分享过冯柳对长线，短线的定义是以其操作内涵表现，他认为几个月可以是短线，几天也可以叫中线。具体你可以看一下翻石头星球之前转发的文章：

我之前对比过A类，C类的不同持有年份的对比，要5年以上A类才有优势。因此，我们只能说没打算持有5年的买C可能更适合一些。

对比基金成立后每次半年报，年报披露的基金管理人所有从业人员持有的C类基金份额的变化。总体上A类，C类份额都是增长的。但确实是C类远高于A类。

睿远成长价值基金经理在19年半年报只持有A类0-10万份，19年年报披露A类和C类都持有0-10万，20年半年报披露A类0-10万份，C类10-50万份，20年年报披露只持有A类0-10万份，C类已经不持有了。

从基金经理本人的操作可以看出来，去年下半年他是清仓了C类基金。我猜测是基金经理认为去年下半年估值贵了，所以卖出了。

四月份港股IPO进入青黄不接的阶段，京东物流，奈雪这些知名公司预计都要5-6月才会招股。

本周兆科眼科结束招股，预计4月28日公布招股结果，4月29日上市交易。据市场传言，兆科眼科会以上限每股16.80港元定价。

港股实盘投资周报第54期，本周携程没申购，也不后悔没吃到携程的肉，本周最新的基金净值是2.1166，上周净值是2.0928，上涨1.14%。

股市有风险，投资需谨慎。本记录不代表任何推荐之用，仅作为自己的长期投资验证。投资者应保持独立思考。