广发多策略混合(银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要-证券时报多媒体数字报刊平台)

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银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要-证券时报多媒体数字报刊平台

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本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于2011年10月8日证监许可【2011】1592号文核准募集，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读招募说明书；基金的过往业绩并不预示其未来表现；投资者投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，投资者投资本基金仍然存在本金损失的风险。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

本基金按照基金份额初始面值1.00元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净值可能低于基金份额初始面值。

本招募说明书（更新）摘要所载内容截止日为2015年12月8日，有关净值表现截止日为2015年9月30日，所披露的投资组合为2015年3季度的数据（财务数据未经审计）。

一、基金管理人概况及主要人员情况

银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2亿元人民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例：49％）、第一创业证券股份有限公司（出资比例：29％）、东北证券股份有限公司（出资比例：21％）及山西海鑫实业股份有限公司（出资比例：1％）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。

公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者的利益。公司董事会下设“风险控制委员会”和“薪酬与提名委员会”2个专门委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。

公司监事会由4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。

公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、研究部、市场营销部、机构业务部、国际合作与产品开发部、境外投资部、交易管理部、养老金业务部、风险管理部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、投资银行部、公司办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部、战略发展部等22个职能部门，并设有北京分公司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构，同时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策”三个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。

1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员

王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师；甘肃省证券公司发行部经理；中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、董事会秘书，蓝星化工新材料股份公司筹备组组长；西南证券有限责任公司副总裁；中国银河证券股份有限公司副总裁；西南证券股份有限公司董事、总裁。此外，还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长、盐田港集团外部董事、国投电力控股股份有限公司独立董事、上海城投控股股份有限公司独立董事等职务。现任银华基金管理有限公司董事长、银华国际资本管理有限公司董事长、银华财富资本管理（北京）有限公司董事、西南证券股份有限公司董事，兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中航动力股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员、北京大学公共经济管理研究中心研究员。

钱龙海先生：董事，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理；佛山证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司**书记、董事、总裁，兼任第一创业投资管理有限公司董事长、第一创业摩根大通证券有限责任公司董事。还担任中国证券业协会第五届理事会理事，中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员，深圳市证券业协会副会长。

杨树财先生：董事，中共*员，研究生，高级会计师，中国注册会计师，中国证券业协会创新发展战略委员会副主任委员，吉林省高级专业技术资格评审委员会评委，第十三届长春市人大代表，长春市特等劳动模范，吉林省五一劳动奖章获得者，全国五一劳动奖章获得者，吉林省劳动模范，吉林省人民**第三届、第四届决策咨询委员。曾任职吉林省财政厅、吉林会计师事务所涉外业务部主任；广西北海吉兴会计师事务所主任会计师；吉林会计师事务所副所长；东北证券有限责任公司财务总监、副总裁、总裁；东北证券股份有限公司总裁、**书记；东方基金管理有限责任公司董事长。现任东北证券股份有限公司董事长、**副书记；中证机构间报价系统股份有限公司监事。

周晓冬先生：董事，金融MBA、国际商务师。曾任中国南光进出口总公司广东分公司总经理；上海海博鑫惠国际贸易有限公司董事、常务副总经理。现任海鑫钢铁集团有限公司董事长助理，兼任北京惠宇投资有限公司总经理。

王立新先生，董事、总经理，经济学博士。曾任中国工商银行总行科员；南方证券股份有限公司基金部副处长；南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监；银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理、代董事长。现任银华基金管理有限公司董事、总经理、银华财富资本管理（北京）有限公司董事长、银华国际资本管理有限公司董事。

郑秉文先生：独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师。曾任中国社会科学院培训中心主任，院长助理，副院长。现任中国社会科学院美国研究所**书记、所长；中国社科院世界社会保障中心主任；中国社科院研究生院教授，博士生导师，**特殊津贴享受者，中国人民大学劳动人事学院兼职教授，武汉大学社会保障研究中心兼职研究员，西南财经大学保险学院暨社会保障研究所兼职教授，辽宁工程技术大学客座教授。

王恬先生：独立董事，大学学历，高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长，深圳天骥基金董事，中国国际财务有限公司（深圳）董事长，首长四方（集团）有限公司执行董事。现任南方国际租赁有限公司副董事长，首长四方（集团）有限公司副董事总经理。

陆志芳先生：独立董事，法律硕士，律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任，北京仲裁委员会仲裁员，北京市律师协会国际业务委员会副主任委员，海问律师事务所律师、合伙人，浩天信和律师事务所律师、合伙人，现任北京天达共和律师事务所律师、合伙人。

刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生导师，**特殊津贴享受者、中国注册会计师协会非执业会员、中国会计学会理事、中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任、中国会计学会教育分会前任会长、中国管理现代化研究会常务理事、中国优选法统筹法与经济数学研究会常务理事。

周兰女士：监事会**，中国社会科学院货币银行学专业研究生学历。曾任北京建材研究院财务科长；北京京放经济发展公司计财部经理；佛山证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券股份有限公司监事长及风险控制委员会委员。

王致贤先生，监事，硕士。曾任重庆市地方税务*办公室秘书、重庆市**办公厅一处秘书、重庆市国有资产监督管理委员会办公室秘书、重庆市国有资产监督管理委员会企业管理三处副处长。现任西南证券股份有限公司办公室（**办公室）主任、证券事务代表。

龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人；泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理；湘财证券有限责任公司稽核经理；交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理。现任银华基金管理有限公司运作保障部总监。

杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部收款主管；北京赛特饭店财务部收款主管、收款主任、经理助理、副经理、经理。现任银华基金管理有限公司行政财务部总监助理。

封树标先生：副总经理，工学硕士。曾任国信证券天津营业部经理、平安证券综合研究所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理有限责任公司总经理、广发基金机构投资部总经理等职。2011年3月加盟银华基金管理有限公司，曾担任公司总经理助理职务，现任银华基金管理有限公司副总经理，同时兼任公司投资管理二部总监及投资经理。

周毅先生：副总经理，硕士学位。曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。2009年9月加盟银华基金管理有限公司，曾担任银华全球核心优选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金（LOF）、银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金经理和公司总经理助理职务。现任银华基金管理有限公司副总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华财富资本管理（北京）有限公司董事、银华国际资本管理有限公司总经理，并同时兼任银华深证100指数分级证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。

凌宇翔先生，副总经理，工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员；西南证券有限责任公司基金管理部总经理；银华基金管理有限公司督察长。现任银华基金管理有限公司副总经理及银华国际资本管理有限公司董事。

杨文辉先生，督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会。现任银华基金管理有限公司督察长。

马君女士，硕士学位；2008年7月至2009年3月曾任职于大成基金管理有限公司，曾担任助理金融工程师职务。2009年3月加盟银华基金管理有限公司，曾担任研究员、基金经理助理等职务。自2012年9月4日起担任本基金基金经理，自2013年12月16日至2015年7月16日期间兼任银华消费主题分级股票型证券投资基金基金经理，自2015年8月6日起兼任银华中证国防安全指数分级证券投资基金基金经理，自2015年8月13日起兼任银华中证一带一路主题指数分级证券投资基金基金经理。

本基金历任基金经理：

委员会**：王立新

委员：封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、郭建兴、倪明、董岚枫

王立新先生：详见主要人员情况。

封树标先生：详见主要人员情况。

周毅先生：详见主要人员情况。

王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金和银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理、公司总经理助理、投资管理一部总监及A股基金投资总监。

姜永康先生，硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险（集团）股份有限公司，历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理三部总监及固定收益基金投资总监以及银华财富资本管理（北京）有限公司董事，并同时担任银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。

王世伟先生，硕士学位，曾担任吉林大学系统工程研究所讲师；平安证券营业部总经理；南方基金公司市场部总监；都邦保险投资部总经理；金元证券资本市场部总经理。2013年1月加盟银华基金管理有限公司，曾担任银华财富资本管理（北京）有限公司副总经理，现任银华财富资本管理（北京）有限公司总经理。

郭建兴先生，学士学位。曾在山西证券股份有限公司（原山西证券有限责任公司）从事证券自营业务工作，历任交易主管、总经理助理兼监理等职；并曾就职于华商基金管理有限公司投资管理部，曾担任华商领先企业混合型证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司，现任银华优质增长混合型证券投资基金基金经理。

倪明先生，经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金及银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式基金基金经理。

董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研究部总监。

名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）

住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

首次注册登记日期：1983年10月31日

注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

法定代表人：田国立

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号

托管部门信息披露联系人：王永民

传真：（010）66594942

中国银行客服电话：95566

中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。

作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。

截至2015年9月30日，中国银行已托管401只证券投资基金，其中境内基金375只，QDII基金26只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。

中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。

2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2014年，中国银行同时获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。

1.直销机构

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。

具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单可在深交所网站查询）。

本基金力争对中证内地资源主题指数进行有效跟踪，并力争将本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.35%以内，年跟踪误差控制在4%以内，以实现基金资产的长期增值。

本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括中证内地资源主题指数的成份股、备选成份股、新股（含首次公开发行和增发）、债券、债券回购以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金投资于股票的资产不低于基金资产的85%，投资于中证内地资源主题指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的90%；现金或到期日在一年以内的**债券的投资比例不低于基金资产净值的5%。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金采用完全复制法，按照成份股在中证内地资源主题指数中的组成及其基准权重构建股票投资组合，以拟合、跟踪中证内地资源主题指数的收益表现,并根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整。

当预期成份股发生调整，成份股发生配股、增发、分红等行为，以及因基金的申购和赎回对本基金跟踪中证内地资源主题指数的效果可能带来影响，导致无法有效复制和跟踪标的指数时，基金管理人可以根据市场情况，采取合理措施，在合理期限内进行适当的处理和调整，力争使跟踪误差控制在限定的范围之内。

1.资产配置策略

本基金管理人主要按照中证内地资源主题指数的成份股组成及其权重构建股票投资组合,并根据指数成份股及其权重的变动而进行相应调整。本基金投资于股票的资产不低于基金资产的85%，投资于中证内地资源主题指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的90%；现金或到期日在一年以内的**债券的投资比例不低于基金资产净值的5%。

本基金将采用完全复制法构建股票投资组合，以拟合、跟踪中证内地资源主题指数的收益表现。

本基金将采用完全复制法构建股票投资组合，以拟合、跟踪中证内地资源主题指数的收益表现。

本基金所构建的股票投资组合原则上根据中证内地资源主题指数成份股组成及其权重的变动而进行相应调整。同时，本基金还将根据法律法规和基金合同中的投资比例限制、申购赎回变动情况、股票增发因素等变化，对股票投资组合进行实时调整，以保证基金净值增长率与中证内地资源主题指数收益率之间的高度正相关和跟踪误差最小化。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使本基金的股票投资组合比例符合基金合同的约定。

根据中证内地资源主题指数的调整规则和备选股票的预期，对股票投资组合及时进行调整。

A.当上市公司发生增发、配股等影响成份股在指数中权重的行为时，本基金将根据各成份股的权重变化及时调整股票投资组合；

B.根据本基金的申购和赎回情况，对股票投资组合进行调整，从而有效跟踪中证内地资源主题指数；

C.根据法律、法规的规定，成份股在中证内地资源主题指数中的权重因其它原因发生相应变化的，本基金将做相应调整，以保持基金资产中该成份股的权重同指数一致。

针对我国证券市场新股发行制度的特点，本基金将参与一级市场新股申购，所申购的非成份股将在规定持有期之后的一定时间以内卖出。

在正常市场情况下，本基金力争实现年跟踪误差不超过4%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪跟踪误差进一步扩大。

95%×中证内地资源主题指数收益率＋5%×商业银行人民币活期存款利率（税后）

由于本基金投资标的指数为中证内地资源主题指数，且投资于现金或者到期日在一年以内的**债券不低于基金资产净值5%，因此，本基金将业绩比较基准定为95％×中证内地资源主题指数收益率＋5%×商业银行人民币活期存款利率（税后）

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，本基金经基金管理人和基金托管人协商一致，可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

十一、风险收益特征

本基金为股票型基金，具有较高风险、较高预期收益的特征。从本基金所分离的两类基金份额来看，银华金瑞份额具有低风险、收益相对稳定的特征；银华鑫瑞份额具有高风险、高预期收益的特征。

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合报告和基金业绩中的数据进行了复核。

本投资组合报告所载数据截至2015年9月30日（财务数据未经审计）。

1.报告期末基金资产组合情况

2.1报告期末指数投资按行业分类的股票投资组合

3.报告期末积极投资按行业分类的股票投资组合

注：本基金本报告期末未持有积极投资股票。

4.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

4.1报告期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

4.5报告期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票投资明细

注：本基金本报告期末未持有积极投资股票。

注：本基金本报告期末未持有债券。

6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

注：本基金本报告期末未持有债券。

7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

注：本基金本报告期末未持有贵金属。

9.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

注：本基金本报告期末未持有权证。

10.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

注：本基金本报告期末未持有股指期货。

11.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

注：本基金本报告期末未持有国债期货。

12.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

12.2本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。

12.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

12.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

12.5.1报告期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明

12.5.2报告期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末未持有积极投资股票。

由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：

1.基金管理人的管理费；

6.基金合同生效以后的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

11.按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。

(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。

1.基金管理人的管理费

基金管理人的基金管理费按基金财产净值的1.0%年费率自本基金合同生效之日起计提。

在通常情况下，基金管理费按前一日基金财产净值的1.0%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×1.0%÷当年天数

基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

基金托管人的基金托管费按基金财产净值的0.2%年费率自本基金合同生效之日起计提。

在通常情况下，基金托管费按前一日基金财产净值的0.2%年费率计提。计算方法如下：

基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。

标的指数许可使用费分为标的指数许可使用固定费和许可使用基点费。

许可使用固定费用的收取标准为每季度计人民币贰万伍仟元（2.5万元），许可使用固定费用需在指数使用协议生效后十个工作日内支付当季许可使用固定费用，不足一个季度的，应按一个季度收取。此后应于每季度开始之日起十个工作日内支付许可使用固定费用。收取期间为指数使用协议生效日至本基金合同生效日止。

标的指数许可使用基点费的计费时间从本基金合同生效日开始计算；标的指数许可使用基点费的收取标准为本基金的资产净值的0.02%/年，标的指数许可使用基点费的收取下限为每季人民币5万元（即不足5万元部分按照5万元收取）。

在通常情况下，标的指数许可使用基点费按照前一日基金资产净值的0.02%的年费率与收取下限的日均摊销数额两者孰高的原则进行计提。标的指数许可使用基点费每日计算，逐日累计。

计算方法如下：

收取下限的日均摊销数额=5万/季度*4季度/年÷当年天数（365天或366天）≈550元/天

H为每日应计提的标的指数许可使用基点费，E为前一日的基金资产净值

标的指数许可使用基点费的支付方式为每季支付一次，自基金合同生效日起，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后，于每年1月、4月、7月、10月的前十个工作日前从基金财产中一次性支付给中证指数有限公司上一季度的标的指数许可使用基点费。

4.本章第（一）款第4至第11项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，列入当期基金费用。

本章第（一）款约定以外的其他费用，以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。

(五)基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人按照法律法规规定在指定媒体上刊登公告。

银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金原更新招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：

1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日期。

2、在“三、基金管理人”中，对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。

3、在“四、基金托管人”中，对基金托管人的基本情况及相关业务经营情况进行了更新；

4、在“五、相关服务机构”部分，增加了部分代销机构，并更新了部分代销机构的资料。

5、在“十、银华资源份额的申购与赎回”部分，更新了本基金首笔及追加申购的最低金额；

6、在“十二、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。

7、在“十三、基金的业绩”部分，更新了截至2015年9月30日的基金投资业绩。

8、在“二十五、对基金份额持有人的服务”部分，更新了有关信息咨询、查询方面的内容。

9、在“二十六、其他应披露事项”部分，更新了自本基金上次更新招募书以来涉及本基金的重要公告。

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广发基金管理有限因突出的投资业绩和专业的客户服务获得了业内的赞誉。

广发值得买入基金2023年广发基金值得买入的基金有两种：广发多策略：该基金是从郭树清手中走出来的，发展历史已经超过10年，属于一只老牌的混基。目前该基金经理是林英睿，业绩比较基准为上年年化收益率。

广发鑫瑞混合型证券投资基金(LOF)基金经理(自年4月16日至年7月29日)。广发再融资主题灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金经理(自年4月16日至年7月31日)。

1、年，广发基金刘格菘包揽了当年主动权益类基金收益的前三名，广发双擎升级以1269%荣登冠军，广发创新升级、广发多元新兴分别以137%、1058%的收益率拿下亚军、季军。

2、所谓“冠军魔咒”，就是前一年的业绩冠军，接下来一年往往表现较差，主要原因在于，在数千只基金中做到绝对领先，基金经理必然采取了极致的投资策略，通过押注单一行业或者频繁轮动博得了高收益。

3、据wind数据统计显示，今年以来发行的主动权益基金次新基金的发行规模以及部分基金的认购户数来看，近段时间公募基金发行呈现向好态势，据wind统计，今年以来公募基金的平均发行数量为62亿份，发行数量合计41007亿份，基金市场获得投资者追捧。

4、在持牌机构突破60家之后，基金投顾在年里业态进一步多样化，“三分投七分顾”逐渐成为行业发展共识。

5、虎年整体市场欠佳，沪深300指数下跌38%。从公募偏股基金表现看，仅有两成多的基金获得正收益。不过，如果买对了合适的基金，在虎年依然可以斩获50%以上的收益。

1、广发沪深300指数、广发策略优选混合比较合适，前者属于完全沪深300指数，在现在区域定投指数基金是较好的时点，广发策略优选混合是主动性基金，两者配合相得益彰，货币基金不适合定投。

2、指数编制的选股方法上来看，证券龙头指数对沪深两市证券行业股票首先进行重大风险因素剔除，筛后基础上将证券各业务营收、及市值排序后，保留相对优质的个股作为指数样本股。

3、.广发沪深300增强指数是增强型的指数型基金。你可以简单把这款基金产品理解为追踪沪深300指数的增强型基金，和这款基金产品相比的话，目前市面上有很多正常的沪深300指数型基金。

4、首先要选好基金的类型，其次同一类型的基金不要买太多，因为同一类型的买太多就很难分散风险，一般相似度越高的基金，同涨同跌的概率就会越高。挑选优秀的基金经理。看基金经理过往的业绩与经验，背景资料。

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股票和债券之间的联系和区别股票与债券的区别和联系

一千俄罗斯卢布等于多少人民币俄罗斯一套房子多少卢布

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目前已持有华夏策略混合基金，想选多一个基金组合，选神马好呢，，跪求各位大大解答

可以再选一只债券基金，似可选广发纯债。

广发的佣金交易费万3是什么意思

佣金就是手续费，免佣金就是0手续费，你们培训的时候不教的吗，一般只有超高质量客户才会是0手续费的，一般的客户只能稍微减免些

广发利鑫灵活配置混合怎么样？

作为一只混合基金来说，他的业绩可以说是相当不错的，虽然爆发力不强，但是稳步向上，属于兼具收益与回撤的基金。不想选择股票型基金，同时对收益有所要求，可以选择一下 。

广发证券手机版

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广发银行信用卡3000块分6期还,一共还多少？手续费+本金+利息=6期还？还是每一期都富含另外的利息？

取现嘛?除了取现手续费用,日息万分之5的利息,一天利息就10元,2个月600,如果到期没还,还有滞纳金,不划算

清仓广发基金有哪些？

广发旗下的基金包括广发策略优选混合型证券投资基金、广发聚丰股票型证券投资基金、广发小盘成长股票型证券投资基金、广发货币市场基金、广发稳健增长开放式证券投资基金、广发聚富证券投资基金。

广发大盘基金怎么样？

广发基金产品过往业绩不佳，只不过是今年看起来好了，持续性不强是广发的短板，目前看广发最好的产品（按照过往业绩看）是广发策略优选。

其他的诸如广发聚瑞，广发聚丰犹如昙花一般，明年的业绩不敢保证。

广发中证500指数(LOF)怎么样？建设银行给我弄得定投每月500元说是这样有好处但是我投了第一个月

在现在的大盘形势下，我建议你做基金定投，这样可以进一步分散风险，也可以在一段时间内保证一定的收益！基金定投：可以积少成多银行的"基金定投"业务是国际上通行的一种类似于银行零存整取的基金理财方式，是一种以相同的时间间隔和相同的金额申购某种基金产品的理财方法。基金定投最大的好处是可以平均投资成本，因为定投的方式是不论市场行情如何波动都会定期买入固定金额的基金，当基金净值走高时，买进的份额数较少；而在基金净值走低时，买进的份额较多，即自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式。长期下来，每月的分散投资能摊低成本和风险，使投资成本接近大多数投资者所投成本的平均值。在这种情况下，时间的长期复利效果就会凸显出来，不仅资金的安全性有保障，而且可以让平时不在意的小钱在长期积累之后变成"大钱"。例如：投资者每月只在基金定投业务中投资300元，假如所投基金的未来平均收益率为5%，投资五年之后，投资者所能获得的资金总额将达到20427元。即使不考虑延期投资的成本降低因素，其实际投资收益率仍将达到13%。另外，基金定投的办理手续十分便利。目前，工商银行、交通银行、建设银行和民生银行等都开通了基金定投业务，并且进入的门槛较低，例如工商银行的定投业务最低每月投资200元。现在是公认的做基金定投的好时机！但是关键的是你怎么利用定投来帮你赚钱！我个人的看法是做基金定投组合！可以进一步的分散风险，提高收益！我给您推荐的是华夏回报（混合型）和嘉实300（指数型）华夏回报在最近一年的时间内，总体规模较高于同类基金的规模；分红风格方面的表现为在整体基金中偏好分红。在风险和收益的配比方面，该基金的投资收益表现为很高，在投资风险上是非常小的。在该基金资产净值中，投资的股票资产占比。华夏回报基金经理的管理综合能力非常强，稳定性好。在选择基金投资对象方面，偏好投资大市值类的股票，该类型股票具有成长与价值的混合性。该基金重仓股的集中程度中，股票所属行业集中度集中度一般。从该基金所属基金公司的总体管理水平来看，该基金管理公司旗下的基金整体收益稍大于其他基金公司平均整体收益，收益差异度稍大于平均水平，整体风险水平等于平均水平。所以，建议您推荐买入并长期持有该基金。在指数基金里面，嘉实300是当中的佼佼者！关于这个基金的种种分析，相信你也已经看过了！推荐指数基金是原因有：1，按照大盘现在的点位，已经不可能再出现大幅下跌2，我国的基金经济面并没有改变，投资嘉实300，可以享受大盘蓝筹上市公司的高速成长的利润3，现在的行情，定投指数基金必须在3年以上，这样才能保证获得收益我个人觉得这个定投组合还是不错的如果你比较保守的话，我推荐的是广发强债！投资建议1、全球经济放缓及股市的持续调整给债券市场带来重大机遇。利率下行将成为一个较长时间内的趋势，银行间市场资金充裕，为债券市场延续前期强势提供了很好的宏观环境，债券基金面临更多的投资机会。2、广发强债在结构设计上体现了安全性和风险控制两大理念，最近半年涨幅高达7.30%遥遥领先于其他债券型基金，且该基金业绩的稳定性较好，被多家研究机构给予推荐级别。3、广发强债费率设计独特，不收取认购费和申购费，赎回费率仅为0.1%,持有期限超过30日(含30日)的，不收取赎回费用，有效降低了投资者的手续费用。对于规避股票市场波动、追求资产保值增值的个人投资者以及稳健型的机构投资者来说，低风险中等收益的理财产品仍然是其首选。鉴于以上情况，我们认为该基金较为适合目前的市场情况，建议投资者对其积极申购。产品特性作为一只增强型债券基金，广发强债具有一般债券型基金的特征，从投资范围来看，该基金主要投资于固定收益类金融工具，具体包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债券、可转换公司债券、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具，此类投资不低于基金资产总值的80％，同时可以通过参与新股申购等低风险的投资方式来提高基金收益水平。因此在结构设计上体现了安全性和风险控制两大理念，彰显出谨慎的投资管理和多样化的投资策略。持仓情况根据2008年二季报数据显示，该基金投资股票市值占基金净资产的0.16％，债券市值占基金净资产的92.49％，其中股票投资主要分布在制造业、机械设备和仪表业、金属与非金属业，各行业占基金净值的比率分别为0.14%、0.07%和0.04%。债券投资中央行票据占绝对主体，占基金净值的比率高达90.31%，因此，从资产配置情况看来，广发强债券的风险较小。基金的收益与风险基金收益该基金业绩持续表现良好，根据Wind统计，该基金在最近一个月、最近一季度、最近半年的净值增长率分别为4.68%、6.55%、7.30%，在同类基金中位居前列，表现十分优异。基金风险该基金风险特征介于货币市场基金和混合型基金之间，在同类基金中业绩稳定。这与其追求安全性和强化风险控制的投资理念有很大关系。基金经理谢军先生，金融学硕士，持有CFA，拥有5年基金业从业经历，先后担任广发基金公司研究发展部产品设计人员、企业年金和债券研究员、广发货币基金经理，从2008年3月27日起担任广发强债的基金经理，并于今年4月出任广发基金管理有限公司固定收益部总经理助理，对固定收益类投资产品比较擅长，广发强债的发行为其施展其特长提供了良好的平台。基金公司广发基金管理有限公司由广发证券股份有限公司等机构发起，经中国证监会批准设立。总部设在广州，公司注册资本金1.2亿元人民币。广发基金管理有限公司秉持“专业创造价值、客户利益为上”的经营思想，致力成为诚信、专业的基金管理公司，为投资者谋求长期稳定的收益。自2003年8月成立以来，广发基金公司发展迅速，资产管理规模从2004年6月的20多亿元发展至2007年12月的1300多亿元，四年内资产管理规模增加了60多倍，受到业内好评，在2007年，净利润突破6亿元。2008年1月荣获由《中国证券报》评选的第四届“金牛基金管理公司”大奖，2008年1月荣获由《证券时报》评选的2007年度“十大明星基金公司”。广发基金管理有限公司拥有一支锐意进取、专业高效的研究团队。研究发展部下设策略研究、宏观经济研究、行业和公司研究、固定收益研究、估值研究等小组，并与外部专业研究机构、**与行业主管部门、专业数据供应商建立了良好的合作关系，在充分利用外部资源的基础上，打造自身独特的研究优势。公司旗下基金为投资者创造了良好的投资回报，显示广发基金的理财优势已逐渐得到广大投资者的认同。祝您投资顺利哦~~

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