高净值客户的寻找途径(高净值群体全资产配置的“财富阶梯”)
作者:“admin”
高净值群体全资产配置的“财富阶梯” 2019年是财富管理市场开启新纪元的一年。 当前，财富管理行业出现了一些新的趋势，高净值家庭寻找有效财富配置途径的需求日益迫切。但同时，在海外经
高净值群体全资产配置的“财富阶梯”
2019年是财富管理市场开启新纪元的一年。
当前，财富管理行业出现了一些新的趋势，高净值家庭寻找有效财富配置途径的需求日益迫切。但同时，在海外经济**形势的风云变幻，国内经济增长进入新常态的背景下，财富管理行业也面临空前挑战。
因此，只有深入研究市场趋势，顺势而为，才能以从容的姿态决胜未来。
财富规划三阶模型，解决高净值群体的财富配置难题。模型包含三个阶段：
第一阶段，顶层设计定框架。在顶层设计框架里，将高净值群体需要面对的三大风险（保障风险、市场风险、成就风险），与三类特定资产（防御性资产、市场性资产、进攻性资产）进行精准匹配，以实现对三类风险的全面抵御。
第二阶段，市场分析定策略。在大类资产分析系统中，参照当前的经济周期，结合各类资产的风险收益属性，对市场性资产进行细化配置。
第三阶段，量身规划定方案。最终将按照生命周期理论，结合投资者的职业特征、家庭情况以及资产状况，提供精细化、定制化的产品配置策略。
财富规划三阶模型
第一阶：顶层设计定框架
在财富配置框架里，个人承受的风险被划分为三种维度：
保障风险，即无法保证最基本生活水平的风险；
市场风险，即无法维持现有财富水平和社会地位的风险；
成就风险，即渴望打破财富瓶颈并提升生活水平的风险。
三类风险对应资产
为抵御这三类风险，需将财富按照适当比例配置于三类资产：
1、防御性资产
对应保障风险的资产为防御性资产，主要功能是满足家庭日常所需，维持基本生活水平。防御性资产不追求收益，最主要是保证资金的安全。该类资产的业绩比较基准可以选择3MShibor。防御性资产包括现金类、保险、自住型房产、人力资本等。
（1）现金类
现金和货币基金等可以保证家庭流动性，在遇到特殊情况时保障家庭生活，数额可以参考半年左右的家庭开支。外汇的配置也非常重要，它可以是基于某种需求，比如未来的移民、求学、养老规划等，在当前外汇管制趋严的环境下，投资者需要按照外管*配额早做购汇规划；配置外汇资产也可以有效分散地域风险，保障财富安全。
（2）保险
保险是抵御各类风险的有效工具，在多种极端情况下保障投资者的生活水平。建议客户按照自身和家庭的需求，关注境内外优质保险产品，尽早加入商业医疗保险和人寿保险等，年龄越小，缴纳的保费越低。不能进入老年期才开始考虑购买保险，因为老年期内能够购买的保险种类非常有限，且保费十分昂贵。
（3）实物黄金
黄金的市场需求比较稳定，供给有限，下行贬值空间不大，黄金是通胀时期的保值首选。相较于其他资产而言，黄金也更适合在个体之间、代际之间传承，定价简单，没有税收和转让费率的困扰。黄金具有货币属性，在非常时期可充当货币，流动性高。
（4）自住型房产
在限购限贷限卖、租售同权、提高房贷利率等长效机制的综合调控下，房地产回归“住”的属性，房地产投资三年翻番的盛况已难再现。但是不管收益如何，对于高净值客户来说，自住型住房还是必要的配置。
（5）人力资本
除实物资产以外，人力资本是个人财富的重要组成部分，尤其是对于企业家、医生、律师、明星等群体，人力资本的价值很高。最好的投资不仅在于赚到高收益，也在于多看多学多尝试，投资自身，提升人力资本。
2、市场性资产
对应市场风险的资产为市场性资产，主要功能是抵御通货膨胀，实现财富增长和经济增长同步。市场性资产承担市场平均风险并获得市场平均收益。该类资产的业绩比较基准可以选择M2增速，2017年下半年以来，M2增速走低，目前在8%左右。
市场性资产包括各类债券、股票、大宗商品、避险资产、股权FOF和投资性房产等，我们将在第二阶全球大类资产分析系统中，结合经济周期，详细介绍市场性资产，这里暂不展开。
3、进攻性资产
对应成就风险的资产为进攻性资产，主要功能是最大程度实现资产增值，达到财富等级进阶。进攻性资产收益一般高于市场平均收益，承担的风险也较高。
进攻性资产组合，主要功能是助力财富等级跃升。如何定义“财富等级跃升”大家看法各不相同，这里我们倾向于定义为三年左右财富翻番，即增速达到30%。
能达到这么高收益率的资产主要是股权类投资，包括私募股权、创业投资、并购基金等，尤其需要关注新兴产业，根据国家战略规划，未来部分新兴产业的年增速可能超过20%，因此这其中的优质公司很有可能达到30%的收益率。
对于很多高净值客户来说，其拥有的最重要的进攻性资产就是赖以发家致富的企业，是否需要进行其它股权投资，可以对比扩大已有企业投资能够取得的回报和投资其它企业能够获得的回报来决定。
古玩字画等另类投资很大程度上依赖于投资者的个人爱好、鉴赏能力，应当根据自身情况量力而行。
第二阶：市场分析定策略
市场分析定策略是每个季度以宏观经济周期分析为基础，并通过大类资产研究和经典金融理论相结合，从而实现对市场性资产配置方案专业制定的过程。
市场分析逻辑
在防御性、市场性和进攻性三类资产中，市场性资产的细分类型最为复杂、配置难度最大。
因此，基于当前的经济周期和各类资产的风险收益特征，我们将市场性资产进行细化配置，对各类型市场性资产提出配置建议。
市场性资产分类
1、债类
（1）标准化债券
利率债牛是2018年资本市场中最具确定性的行情，未来在国内经济增速放缓的压力之下，利率债牛延续的概率仍然较大。此外，由于改善货币政策传导机制是2019年发力的重点，因此部分高收益债的配置机会将逐步显现。
（2）非标债权
所谓“非标”主要是针对标准化债券而言，非标是不在银行间市场或交易所流通的债权，包括信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应收账款、收益权、带回购条款的股权型融资等等。非标产品收益远高于标准化债券，更能满足投资者的收益要求。投资者需要关注底层资产质量和风控措施，投资优秀管理人的产品。
2、股票
（1）A股
我们认为A股整体趋势是向好的，仍然是在2006年开始的牛市延长线上，价格中枢一直在抬升。但是由于贸易摩擦的反复叠加信贷紧缩，导致波动率放大，风险偏好下降。如果眼光放长一些来看，这些信息随着下跌已经被充分定价，很多好企业已经被错杀，拉长投资周期的话，现在是加大配置的时候。
（2）美股
美股在货币政策由松变紧、估值高企、盈利预期持续性存疑、持仓过于拥挤以及股市涨跌周期接近临界点的情况下，从风险收益比的层面看，配置价值明显降低。
（3）港股
港股价值洼地事实不变，经过回调低估值优势进一步凸显，制度改革后，港股将吸引更多新经济公司赴港上市，企业结构持续优化，同时上市公司回购股票也给市场以信心。长期来看，港股将跟A股共同受益于外资增加对中国资产配置的进程。2.5年的牛市延续时间，是历史平均值的1/2，牛市的上半场刚刚结束，在外围时间扰动下的中场休息后，牛市下半场或将在2019年上演。
3、大宗商品
今年受贸易摩擦、全球流动性冲击、新兴市场债务风险上升的影响，市场预期全球经济复苏受阻对铜价的普遍预期偏空，2、3季度跌幅较大。2019年在宏观、微观双双趋弱的情况之下铜价或将承受较大的下行压力，但是贵金属的配置机会将逐渐显现。
4、投资性房地产
（1）国内房地产
我们认为在“房住不炒”的大基调下，楼市投机被挤出，未来需求端的管制不会松，但供给端的行政干预可以适度放松。长效机制充当稳定器，“资源红利”转向“经营红利”。
（2）海外房地产
海外国际大都市核心地段的优质房产投资价值最大。从移民的角度看，希腊等具有购房移民优惠政策的国家也具有配置价值。海外购房要做好尽调，掌握房屋详细情况以及持有的相关各项税费，美国、迪拜、泰国都是我们看好的的市场，如果没有条件开展尽调，可以通过海外房地产基金进行投资。
5、避险资产
避险资产一般包括美元、日元、黄金等，指当市场发生突变时，价格不会波动太大的一类较为稳定的资产。美国经济基本面复苏趋势明显，科技优势地位更加强势，长期来看，美元地位毋庸置疑，美元和美债对高净值客户来说具备配置价值。
2019年市场性资产配置方案
第三阶：量身规划定方案
最后，我们需要将投资者个人特点与产品属性相结合，将财富配置规划落实到具体产品上。对于客户而言，需要重点关注的方面包括其生涯规划、职业属性、风险偏好、资产规模以及其投资经验等；对于产品而言，需要分析当前经济周期的影响、监管政策的约束性条件，以及产品的可获得性、产品策略的容量和产品自有特征等。
具体而言，对处于不同生命阶段的人，理财目标和理财倾向也往往不同。同时也要考虑投资者的职业属性、区位属性等，比如企业主的股权投资比例先天就高，一线城市投资者的房产占资产比例通常较大。我们根据生命周期理论和理财实践，同时结合客户自身特点与产品属性，最终得到成熟的综合财富配置建议。
生命周期综合财富配置建议
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关于我们
鸿坤财富成立于2017年，是由鸿坤集团联合众多国内外知名财富管理专家共同发起成立的新型财富管理公司。依托股东在金融、地产、产业和文旅等方面十多年的经验和积累，为中国的高净值客户提供涵盖投资、教育、生活、传承和公益等多方位、一站式的综合财富管理解决方案和服务。成立至今已在北京、上海、武汉、厦门、深圳、杭州、天津等13座核心城市拥有自己的分支机构。
我们立志成为客户最值得信赖的财富管理机构，希望通过最专业的服务和富有远见的投资能力，帮助客户实现财富的保值增值，实现“投资创造卓越财富，财富缔造美好生活”的最终目标。
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胡润报告：中国亿元资产“超高净值家庭”数量13.8万户，富裕家庭最多前三大城市为北京、上海和香港
3月10日消息胡润研究院今日发布《胡润财富报告》（以下简称《报告》）。《报告》显示，截至2022年1月1日，中国拥有600万人民币资产的“富裕家庭”数量已经达到518万户，比上年增加10万户，增长率为2.1%；拥有千万人民币资产的“高净值家庭”数量达到211万户，比上年增加5万户，增加2.5%；拥有亿元人民币资产的“超高净值家庭”数量达到13.8万户，比上年增加4,600户，增加3.5%。
《报告》显示，中国财富家庭拥有的总财富达164万亿元，比上年增长2.5%，是全年GDP总量的1.4倍。其中，可投资资产达67万亿元，占总财富四成。
胡润百富董事长兼首席调研官胡润表示：“2021年，中国富裕家庭数量增加10万户，增长率2%，其中增加最多的是上海、北京、广东和浙江，占全国增加总数的六成。主要原因一方面是房地产市场的推动，特别是在一线城市。‘房住不炒’政策之下，国内房地产市场整体发展步伐放缓，但豪宅市场火热。单价15万元以上的豪宅成交量翻了一倍，分布在上海、苏州、北京、深圳和广州。另一方面，国内股市也带动了富裕家庭数量的增长。疫情冲击、美联储加息、地缘**等多方面因素影响下，对于金融投资来说压力较大，然而上证综指和深证成指还是上涨了5%和3%，创业板上涨了12%。”
“中国富裕家庭最集中的前30名城市，占全国富裕家庭总数的68%。北京全国第一，在前30名城市中，其他北方城市还有天津、大连、青岛、徐州和沈阳。目前中国高净值家庭最集中的城市呈现‘3+2+2’格*，前三大是北京、上海和香港，其次是深圳和广州，再次是杭州和宁波。”
中国未来10年将有19万亿元财富传给下一代，未来20年将有51万亿元财富传给下一代，未来30年将有98万亿元财富传给下一代。
截至2022年1月1日，中国拥有600万人民币资产的“富裕家庭”数量已经达到518万户，比上年增加10万户，增长率为2.1%，其中拥有600万人民币可投资资产的“富裕家庭”数量达到186万户，增长率为1.9%；拥有千万人民币资产的“高净值家庭”数量达到211万户，比上年增加5万户，增加2.5%，其中拥有千万人民币可投资资产的“高净值家庭”数量达到111万户，增长率为1.3%；拥有亿元人民币资产的“超高净值家庭”数量达到13.8万户，比上年增加4,600户，增加3.5%，其中拥有亿元人民币可投资资产的“超高净值家庭”数量达到8.2万户，增长率为3.7%；拥有3000万美元的“国际超高净值家庭”数量达到9.2万户，比上年增加3,600户，增加4.1%，其中拥有3000万美元可投资资产的“国际超高净值家庭”数量达到5.8万户，增长率为3%。
除港澳台之外，中国内地拥有600万人民币资产的“富裕家庭”数量已经达到416万户，比上年增加9万户，增长率为2.2%，其中拥有600万人民币可投资资产的“富裕家庭”数量达到150万户；拥有千万人民币资产的“高净值家庭”数量达到171万户，比上年增加5万户，增加2.6%，其中拥有千万人民币可投资资产的“高净值家庭”数量达到90.7万户；拥有亿元人民币资产的“超高净值家庭”数量达到11.6万户，比上年增加4,000户，增加3.6%，其中拥有亿元人民币可投资资产的“超高净值家庭”数量达到6.9万户；拥有3000万美元的“国际超高净值家庭”数量达到7.7万户，比上年增加3,200户，增加4.3%，其中拥有3000万美元可投资资产的“国际超高净值家庭”数量达到4.9万户。
本年度财富人群投资状态的整体焦虑程度为6.9分，其中高分段（7/8/9分）人群占据六成。从影响投资的外部因素来看，国际经济形势（经济周期、美联储动作等）被财富人群视作对自身投资影响最大的因素（60%），其次是国内经济形势（经济周期、通胀压力等）（51%）以及全球***势（例如中美博弈、俄乌冲突等）（47%）。
从投资角度看，疫情带来深刻变化的同时也带来了新的机遇。从疫情防护、检测到治疗，新冠产业链的重心与疫情变化和防控策略息息相关，疫情的反复及不确定性持续驱动着市场强需求。
从投资心态上看，四成以上财富人群（43%）表示“更积极”，接近上年比例（47%），他们认为危中有机，投资好机会、新机会不断涌现。从资产水平来看，家庭净资产5000万以上的财富人群寻找新投资途径、新赛道的心情相对“更急切”（20%）。
咨询规划类衍生服务成新式刚需；艺术结合投资或是衍生服务潜力方向
咨询规划类（43%）成为最受财富人群欢迎的金融机构衍生服务板块，法律咨询、保险规划、税务规划等需求显著。尤其针对于民营企业主在企业经营过程中出现的税务风险评估、规章制度完善、产业资源对接等服务需求，咨询规划类衍生服务有助于为客户解决痛点问题。
文化艺术类衍生服务类型上，艺术品投资与收藏渠道咨询（52%）和艺术收藏品财产规划（49%）受到瞩目，艺术品与金融投资的结合或将成为衍生服务的潜在机会方向。
后疫情时代，财富人群对于身心健康状况、个体生活质量的关注度持续攀升。居家健康管理咨询（38%）、专家电话问诊（32%）、情绪调节与心理疏导（32%）等身心健康管理类衍生服务需求超过体检类（17%）和挂号、会诊等就医安排类服务（25%）。
在疫情的催化下，网络用户规模迅速上升，直播成为了特殊时期乃至后疫情时代最受关注的营销方式。随着“直播热”蔓延至金融业，从PC端到移动端，金融机构与线上直播的情缘日益加深。
直播内容选题上，“投资答疑”（44%）、“大咖对谈”（43%）和“时政解读”（37%）获得最高选。同时，“情感心理”（30%）和“养生健康”（28%）具备可观受众，活跃人群的话题期待正朝着教育、健康、文化、情感等多样化领域渗透。
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今天小编给大家带来【做什么类型的律师好呢,如何选择律师事务所的专业领域】,以下3个关于【做什么类型的律师好呢,如何选择律师事务所的专业领域】的北京法律知识分享,希望能帮助到您找到想要的北京法律知识。
首先，建议先分清自己的案子类型，如果是房产纠纷，就找房产的律师，刑事案件旧师，如果是房产纠纷找一个刑事案件的律师，就是南辕北辙的事情
其次，还需要看律师的人品，是否负责任，收钱之前与之后态度是否一致，是否及时告知当事人案件的进展，不负责任的律师收钱之前与之后态度会有变化
最后，根据自己的预算选择律师，律师的代理费往往是该代理律师自己定的，如果找到一个好律师，但是觉得代理费太高了，这时候喀协商适当降低代理费
一提到律师，很多人想当然地认为律师就是帮人打官司的，帮人打官司的人就是律师，而且律师还都很挣钱。
其实呢，还真不是那么回事儿，也许真是影视剧看多了。
律师这个职业对大多数人来说，是既熟悉又陌生。大家可能在影视剧中见过不少律师，但很可能被误导了。在现实生活中，除非你也这一行，否则还真不一定了解这个职业。
而且对很多人来讲，这一辈子可能也打不了一、二场官司。只有正确认识律师，才能在你华帮助时，及时、准确的找到人品和专业都靠谱的律师。
作为一考取律师资格即入行并律师执业20余年的律届老兵，今天想帮你正确认识律师职业，教大家在遇到麻烦时，或者为了避免或减少麻烦，能找到真正靠谱的律师。
一、擦亮眼睛：帮人打官司的人，真不一定都是律师
帮人打官司只是律师的一项传统业务，除了打官司律师还能为客户做很多；同理，帮人打官司的人，除了律师，还有基层法律服务工作者和公民代理人。
其中，前两者是我国现行法律规定的专职法律执业人员；后者只能是是当事人的近亲属或者工作人员，以及当社区、单位以及有关社会团体推荐的公民，而且法律规定不允许公民代理人有偿代理案件。
对律师而言，又分为社会律师、法律援助律师、公职律师、公司律师、军队律师五类。社会律师常所说的律师，它又分为专职律师、兼职律师；法律援助律师只能受法律援助机构指派办案（社会律师也承担法律援助义务）；后三者只能代理本单位的案件，不能从社会上有偿代理案件。
此处需要敲黑板强调一下！因为你不懂，很可能是沪的钱，却请了一个基层法律工作者！
诚然，律师和基层法律工作者都能在法院代理案子，在业务范围方面法律工作者也仅在刑事辩护。但是，二者确实不是一类人，而且区别还是蛮大的。
打个不太恰当却很形象的比方：同样是去饭店吃饭，去一家路边店也能吃饱，去一家星级饭店也能吃饱，你会怎么选呢？
如果你祷要填饱肚子就行，那就少花钱去路边店；如果你淀受更优雅的用餐环境和更有品位、更专业的服务，不妨多花点钱去星级饭店。
律师职业的入行门槛很高，现在报考全国统一的法律职业资格考试，需要全日制法律本科毕业，拿到资格证还要在律师事务所实习满一年，还要通过省级司法厅、律师协会的统一业务培训和考试，地方司法*、律师协会还要组织考核、面试、宣誓，采师执业证并正式执业。入行后，还要受到严格的监管。
相比而言，基层法律工作者只需要参加省级司法厅*的考试合格即可，报名资格业门槛也不高，监管也不像律师那么严。
其他的区别我就不在此累述了，感兴趣的可以自己去问“度娘”。
很多刚拿到社会律师专属的褐色封面律师执业证的小伙伴，兴奋地在微信朋友圈等自媒体各种晒。
在此，我也给大家展示一下社会律师执业证的样式：
这个证书宽度和你的身份证长度基本相同，高度是身份证宽度的2倍多点；在仿皮花纹的褐色封面上方正中烫金印着庄严的国徽，下方烫金印有加粗宋体并中英文对照的的“中华人民共和国律师执业证”“Lawyer’sLicensePeople’sRepublicofChina”字样。
在证书扉页上印有“本证为持证人依法获准律师执业的有效证件。持证人执业时应当出示本证，请司法机关和有关单位、腑助。中华人民共和国司法部”字样。
在证书第1页上方正中印有红色国徽，下方印有与封面相同的文字和“中华人民共和国司法部监制”落款。
在证书第2页载有“执业机构”“执业证类型““执业证号”“法律职业资格或律师资格证号”“发证机关”“发证日期”等内容，并加盖省级司法厅*印章。
在证书第3页左上方印有防伪二维码（通过扫描可显示持证人的证书流水号_执业证号），中间贴有持证人的二寸蓝底彩色照片并压盖发证机关钢印；下方是“持证人”、“性别”和“身份证号”。
第4-7页是“律师年度考核备案”栏，第8页是“备注”，第9页是“注意事项”。
二、帮你解密律师执业证号，判断律师真伪、执业年限和办案经验
律师执业证是律师执业的合法证件，执业证号是其全国唯一的身份识别代码。执业证号由17位***数字组成，其中第6-9位能为你解密该律师首次取得执业证的时间，进而判断TA的执业年限和办案经验。
建议大鸡见面会谈时，尽量以猎奇的表情要求看一下TA的律师执业证，第一时间就能帮你判断TA的实习律师或执业律师身份，而且还可以悄悄从TA的执业证号判断是不是新手，是否有丰富的办案经验。执业时间和办案经验可能也是你不好意思直接问对方的。
如果你看不到对方的执业证，在记住对方名字和律师称情况下，也可以通过登陆所在省市司法厅*官网的方式验证律师身份。
查询结果会给你反馈包括律师姓名、执业证号、执业机构、联系地址、执业年限、个人简介、服务状态等信息，还刊律师。
下面，以我的律师执业证?3为例，给大家解密一下执业证号隐藏的秘密：
第1位为执业证书文本种类代码，1代表律师执业证文本。
第2-3位为持证人执业机构所在的省（区、市）代码，我的37代表山东。
第4-5位为持证人执业机构所在的市（地、州、盟）或者直辖市的区（县）代码，我的03代表淄博。
大家特别注意第6-9位，刚入行的采师可能最不愿暴露这四位数啊。
这四位数为首次批准律师执业的年度代码。我的第6-9位是2000，代?年首次取得律师执业证的。年2月到律所实习，麓侨ソ淌?月转正专职律师的，一晃干专职律师23年了。
第10位为律师执业证类别代码（专职律师1、兼职律师2、香港居民律师3、澳门居民律师4、台湾居民律师5、公职律师6、公司律师7、法律援助律师8、军队律师9）我底ㄖ奥墒Α?/p>
第11位为性别代码（男0，女1）。我的0代表我是男的啊。哈哈，这骸?21代表的性别恰恰相反啊：520中的0代表女，521中的1才代表男。
第12-17位为律师执业证序列号代码，从许可执业到终止执业该序列号永远不变。我的617993就是我的序列号代码，应该不会变了，刚开始真记不住，好歹现在忘不了了。
《中华人民共和国律师法》第二十八条概括列举的律师业务范围如下：
（二）接受民事案件、行政案件当事人的委托，担任代理人，参加诉讼；
（三）接受刑事案件犯、被告人的委托或者依法接受法律援助机构的指派，担任辩护人，接受自诉案件自诉人、公诉案件被害人或者其近亲属的委托，担任代理人，参加诉讼；
（七）解答有关法律的询问、代写和有关法律事务甸。
其中，该条档的非诉讼法律服务，业务范围广泛，每年都有不少新业务发生，可以说不是法律明令禁止的返务，律师都可以满足客户需求。
比如，律师除了打官司，还可以提供公司企业从出生到死亡的全程服务：常年法律顾问、法律外包、企业设立变更、股权架构设计、公司治理、股权激励、挂牌上市、并购重组、企业合规、法律风险管理、破产清算……
为了帮助企业家破解“富不过三代”的魔咒，近年来律师在家族财富规划管理与传承领域大展拳脚，帮助高净值人群充分利用信托、保险等金融工具，助力家族财富基业长青……
“上医医未病，中医医欲病，下医医已病”，这是中医界流传久远的一句谚语。律师的作用何尝不是如此？
很多人，是在官司产生，或遇到麻烦时才想到找律师，律师无疑被用作临时拉来应付官司的消防员了，其实律师也不是万能的，很多时候也不能帮客户扭转乾坤、赢得官司。
真正的好律师，更应成为客户随身的保健医生，尤其是应为企业客户把脉问诊，做好企业合规和风险防范的日常保健工作，防患于未然！
中国自古就是个人情社会，国人骨子里还时首先想到的是找关系。
律师传统的获取案源的渠道无非也是来自亲朋好友的推介，以及律师靠专业的办案能力和出色的办案效果赢得的口碑，从熟客获得“回头客”的再次委托，或老客户的转介。
我想，包磊内的普罗大众在遇到麻烦时，首先想到的也是问周边的亲朋好友认不认识律师朋友吧，而且还要这个律师“有关系”，和法官熟悉更好。的朋友肯定是幸运的，可能环就能找到想要的“律师”。
我之所以在“律师”两字加上引号，是想说通过这种途径，也不能确保你找到郸。
因为你的朋友可能也对律师这个行业不是很了解，只是比你稍微强点而已。你能不能找到真正靠谱的律师，还要看你进的门对不对。如轨你进的是法律服务所大门，而不是律师事务所大门，那就不要敢的是律师，更别提靠不靠谱了；如轨你进的是律师事务所，那么我就恭喜你找对门了，到真律师的几率提高了50%，离你找到靠谱律师的路也不远了。那么，接下来需要做的工作，就是你要对接待你的“律师”了。方废文有所介绍，不再累述，去实践一下吧。
如果你的朋友圈没人唉，当然你也可以通过互联网、各种新媒体尝试一下。
现在律师行业竞争激烈，很多律师也在通过网络、广播电视，甚至到医院或法院门口发名片等渠道推介业务获取案源。
很多法律服务中介机构，也想从律师身上赚钱，也专门通过购量等为律师提供案源服务。包括“度娘”等互联网巨头，也在直接或通过中间商为律师提供竞价排名、网络广告等服务。很多律师事务所和律师也利用自己的网站或新媒体狡介。
现在法律服务市场竞争激烈、鱼龙混杂，不少人冒充律师执业，已有多名假律师翻船案发。即使律师是真，服务水平也良莠不齐，同行相互贬低、恶意压价竞争也是常有的事儿。
此刻，你更应擦亮眼睛，不要被各种忽悠蒙蔽了双眼。
如果有人对你各种承诺、拍胸脯、打包票，渲染与法官的关系，就更得提高警惕了。TA这样做的目的，无非是想通过忽悠你，先把你的钱“骗”到手而已，至于TA的人品和办案能力，那我只能呵呵了。
请你看清了，包括《律师法》在内的律师行业监管法规，是不允许律师对办案结果做承诺的，更不允许通过贬低同行，恶性低价竞争等手段争揽案源的。
我不反对大家通过网络寻找律师，但建议大家一定要通过省级司法厅官网验证TA的身份真伪，然后通过中国缠检索一下TA办理的案件数量和类型，进而客观判断TA是否擅长办理你手头的案件，是否真正靠谱。
除了通过网络寻找律师，还有一个便捷的渠道就是到法院周边的律师事务所登门拜访找律师。请记住，围绕法院周围的一般是小的律师事务所，接待你的不一定是律师，或不一定是适合代理你案件的律师，还是需要根据我的提醒去做好判断。
现在很多大型的、相对规范的律师事务所，一般都在高端写字楼办公，而且可能离得法院还挺远。也许，你要找的真正靠谱的律师，其实就在那里。
说实话，在打官司时每个人都想赢得胜诉。而且，很渡师时，也希望律师给其一个期望值和把握承诺。虽然客户有这样的心理完全可以理解，但一个负责任的专业律师能做的是勤勉尽责的做好案子，而不是不负责任的拍胸脯、打包票式的承诺，甚至不惜降低收费留住客户。
律师职业需要得到社会尊重，律师更应通过向客户提供专业服务赢得尊重。而不是通过贬低同行、恶意低价竞争、不负责的承诺等不正当手段争揽案源，不是通过向法官行贿赢得案件，不是通过私自收案私自收费中饱私囊……
任何触碰**和法律红线，逾越道德底线的行为和做法，既不长久，也会最终得到惩戒和查处。
五、律师服务收费已市场化，“便宜无好货，省钱买瘸驴”祖训要记牢
尽管司法部、各省（直辖市、自治区）都先后制定了相应的律师服务收费规范意见、管理办法和收费标准，但现在各地的律师服务收费标准基本都已废止，律师服务收费全面市场化。
月28日，司法部、国家发展和改革委员会、国家市场监督管理总*印发《关于进一步规范律师服务收费的意见》的通知（司发通〔2021〕87号），进一步明确了律师服务收费项目、收费方式、收费标准等原师定；律师定的律师服务费标准，应当每设区的市或者直辖市的区（县）律师协会备案；律师事务所应当严格执行明码标价制度，将本所在律师协会备案的律师服务费标准在其执业场所显著位置进行公示，接受社会监督；严格限制风险代理适用范围，严格规范风险代理约定事项，严格限制风险代理收费金额，建立风险代理告知和提示机制。
时代在进步，现在是AI人工智能信息时代，连法院立案、开庭、吠达都网络化了，但很多人连网上立案这样简单的事儿恐怕也办不好，更甭说网络开庭了。
时代在呼吁专业档的事，专业的诉讼更需要律师这样一个典型的专业群体。
俗话说“天下没有免费的午餐”，在民间还有“便宜无好货，省钱买瘸驴”的祖训。
现在是知识付费时代，如果你仅想通过免费的电话咨询、网络咨询就能获得专业的法律服务，也变得越来越不现实。
客户业服务的同时，也得付出与之匹配的更高一点的经济成本代价。尽管各家律师事务所的收费标准可能高低不等，更专业的律师事务所害的收费更高一些，这也是符合市场规律的，既在情理之中，也毋庸置疑。
用20多年的从业经历和丰富的办案经验，为你整理出来的几条非常和干货的中肯建议，希望对律师行业不熟悉的法律小版。
当然，如果能得到你的信任，有幸为你提供专业服务，你就有机华短文，亲自验证我这个已活过半个世纪，人在律途也近1/4世纪的法律老兵，是不是一个真正靠谱的律师了。
我们和律师之间，就只是刑事案件的委托关系，对于他来讲，就是一次性生意，案子过后基本上没有什么交集了。当时真的想直接喷他。民事案子只是钱多钱少的问题，刑事案子分分钟就是有罪和无罪，实刑和缓刑的区别，每个之间都是天壤之别，摊上一个不靠谱的律师，下半生可能就在牢里度过。花钱还耽误事，真的很想干他。
经过这几次的经历，我算是看明白了：在签委托合同之前，每个律师都会说他有多辉煌的过去，关系比铁还硬，实际上，但你签字转款后，你会发现，之前所有的种种都是假象，我们没有一个手段来约束他，只能信赖他的职业素养和道德人品，之前他求你签单，现在得你求他办事，还不敢得罪他，怕他半路撂挑子。
刑事案件和民事案件最大的区别在于，民事律师可以走风险代理形式，官司输掉了他的收益也会大大减少，鼎没有一个统一标准来衡量他做的到不到位，刑事律师很多都是以签单为首要任务，碰上一个浑水摸鱼的败类律师，一点办法都没有。一个更残酷的事实，这种浑水摸鱼的律师，要远高于那些有认真办事的律师，这也是律师行业风气越来越坏的很大原因。
我一直在思考，什么的律师才是一个有实力的律师，怎样来定义“实力”这2个字。判断律师来靠不靠谱。我们很多只是停留在感觉里。每个律师聊完以后你都感觉很好。为什么？如果他不懂得包装自己，哪里会有人委托他？他们也是要吃饭的啊，这净直被动的根本原因。
很多人会说，你可以去看他平时发的文章或视频作品，有很多案例讲解，很多都是到点的，分析的非常透彻，不也可以证明他的实力吗？
这只是其中一个可以作为考量的因素而已，这还是只是停留感觉上，停给我营造的假象里面。
现在短视频兴起，在各个自媒体平台上，像抖Y，某乎，b站等上面，有很多网红律师异军突起，这只能说明他们非常懂自媒体营销，不管他的视频发布量，观看量，粉丝数有多少，和他的专业度没有任何关系。法律是枯燥乏味的，很多法律科普视频其实都没什么人观看，他们也是需要不断蹭时事娱乐热点，粉丝数和曝光度才能极具增加，实际中很鼎都没有办过几个相关案例。工作生活中也遇到很多工作能力一般却夸夸其谈自己都牛逼的人。见过很多粉丝数量过百万，标榜自己多牛逼的却从没见他提供过一个真实可查的案号，在查完他们的过往案例数据之后，真的也就那样，看破不说破而已。
我觉得判断一个律师是否有实力，是否负责，需要看到一个实实在在的数据做支撑:
第一：他是哪个领域为主的律师，刑事还是民事，刑事为主的话可以加分
第二：在他以前接过的案子中，有多少案擂罪的，有多少二审成功改判的，或者是有多少发回重审的。这里面的比重分别是多少。（我查过有些律师二审案子接了上百个，能做到改判的却只有1,2个，这不是水的不行吗）
第三：有没有主做的案件方向，比如诈骗类，帮信罪等等，如果刚好和自己的案子类型对上也是加分项来的，不过有些律师跨度比较大，总体改判率不错的话，也是加分项来的。
到这里，可能有些律师会喷不专业，判断标准太过片面，实际上一个案子能否无罪/二审改判/二审发回重审，不单单依靠律师一个人的努力，还要看天时地利人和多因素综合影响。
是的，决书非常难获得，是律师生涯最高光的时刻，很多律师都希望有个无罪判决来傍身护体。比起无罪来讲，二审改判或者发回重审就容易多了。我分析过有些律师的二审改判率能到到50以上，相当于他接10个案子就有5.6个可以做到改判或者是发回重审。同时也有很多浑水摸鱼的大律师，一查案例有几十个，结*都是清一色驳回上诉维持原判。难道这么多案子里面就没有一点点辩护的空间，眼里就真的只有钱字了吗，接案子的时候良心都不痛的吗？花钱样的律师真的是倒大霉。可能我偏激了点，但是花了这么大价钱的作用真的跟请一个普通的律师没有什么区别。
像这边之前网友反馈的，名衔很响亮，收费60w，战绩一查18个二审全部都是维持原判，瞬间非常尴尬，我们自己都可以在心里评估下值不值
有些律师可能会讲，他接手过的很多案子在检察院阶段就做到了不起诉处理，相当，这些案子都还没到法院。这里面有一点，大家都很容易忽略掉，绝大部分的案子能够不为案子本身情节轻微，达不到量刑标准或者当事人本身是未成年和大学生之类的照顾对象。这种情况下，就算没有律师介入，大概率也是不起诉的。
综合来讲，上面这3个参考标准，都是在不盾结出来的。只有真实可查的案例数据，曹够去看到，去甄别的。够主动去做的。不像其他的东西，各种贴金天花乱坠，就差把法院吹成自己家，后面连个案号都给不了。让人去信服你。
接下里跟大家说下最关心的问题：这些案例数据在哪里可以查到，收不收费
有几个渠道可以查询到：
1，缠（免费使用，有个不好的地方是有些案例找不到，不全，暂不知道原因）
2，威科先行和北大法宝（律师业内人士用的多，数据覆盖较全面，收费价格较贵，开通一个要上千块）
3，各地法院的官网（免费使用，但是较为分散，无法查询律师接过其他地方的案子，需要大量的收集分析）
如果你预算充足的话可以直接开通查询，像我一样去对比查询分析。如果觉得费用太贵不实惠也可以让我帮你查询分析。
很多朋友在查询的时候都会遇到一个问题，把身边认识的律师都查询一遍，但是感觉又不是很理想，难道要把全国律师都挨个查询一遍吗
这个问题触发了我的灵感。本身自己就是敲代码的，大数据归类分析更是拿手好戏。我脑子里蹦出一个大胆的想法
我决定把所有的刑事判决书案例都下载下来，然后让程序去数据分析呈现看哪个律师过往案例数据最优秀（因为民事案件数据实在太多，还没完全，但就目前已保存的刑事数据来分析，就已经有巨大价值了）
先来说下我的解决思路，有更好的方案大家也可以交流下。
比如要找在过往处理“非法吸收公众存款罪”战绩最好的律师，就可以用技术手段从已经保存的数据里，把包含这个罪名的判决书全部找出来，统计律师名字和对应的律师事务所，看谁接过最多这类型的案子，后面再计算出他们的改判率，就可以看出律师的水平怎样，是不是混子律师。代码和逻辑其实是非常简单的，没有什么技术难道，主要是前期的数据收集会花费很多时间
辞就可以看出，在全国或者某个省份，哪个律师处理过最多的这类案件，还有指标都可以呈现。这里面数据可能会丢失一部分，和官网实际查询情况非常贴合。
在查询数据的时候，我还发现了2个很有趣的现象，一个律师在某个领域办过很多案子，并不意味个领域就非常屌，只能说他非常有经验，具体还得看他处理过的案子里面改判的占比，如果案子数量多，改判占比也高，这绝对是有实力的律师，他处理案子肯定有他自己独特的一套思路，不然不会随随便便就这么多改判案例。
我自己的案子就是在大数据分析后，终于找到了真的有实力的律师，委托代理的费用也仅仅花了8w，就把我这个案子完美解决了。刚找到他的时候，他还很诧异，他都没上推广或者委托中介，我也不友介绍，都乎么找到他的，师收费往往比那些名头响亮郸低很多。也是，大律师声名远播，收费标准肯定也得水涨船高，服务质量却一直原地踏步。这里也会是仅供参考，有些没推广的律师收费也不便宜，委托的时候需要综合评价。（如果你需要分析寻找一个好的律师，但是不知道该如何操作，我啃的数据帮帮你）
在这里再给大家分享一点经验，对于很多刚取保候审出来的，或者亲属刚被拘留的，对自己案子情况还很模糊的，不用着急的要分析寻找好的律师，说不定你的案子本身情节轻微这种，都不要说律师介入，自己就可以搞定，没有必要再去话这笔钱。
要对自己案子有个总体把握，总归还是离不开律师的专业意见，但是自己不需要跑线下的律师事务所，也不用去网络各种搜来搜去，现在大部分的咨询都是收费的，而且价格也很高，关键是自己也无法了解他的实力水平。
这么久以来，我也整理了一些相关常识，比如刑事案件的整体流程，哪些网站可以查到相关案例信息，取保洪的模板，容易踩到的坑等等等等，我整理成了一份文档，这个资料可以无偿给到大家，大家尽量少避坑少花冤枉钱吧
今天的内容先分享到这儿了，关于本篇【做什么类型的律师好呢,如何选择律师事务所的专业领域】，是否是您想找的北京法律常识呢？想要了解更多北京法律知识，敬请关注本网站,您的关注是给小编最大的鼓励。
不是高净值客户能买理财产品吗
不是高净值的客户也能买理财产品。＜只要你接受银行的协义，银行不管你多少总是欢迎的＞
信托公司怎么找客户？
信托公司当然发行的都是信托产品了，信托产品都是针对高净值客户的，设有投资门槛，理财类信托要求最低100万，家族信托要求最低1000万。因此，普通客户河南满足需求。
要找到高净值客户，最有效率的方法，就是委托银行代理，银行掌握了大量的高净值客户，同时也希望代理这类产品获取中间收入。
在一个渠道，就是互联网了，目前各类理财APP都有信托产品销售。
高净值客户营销拓展方法？
拓展客户找到客源的方法有多种。
1. 首先需要通过市场调研了解潜在客户的需求和痛点，明确目标客户群体。
2. 在各大社交媒体平台上建立公司品牌，积极参与各种行业活动，并且定期发布有价值的内容，提高品牌曝光率和知名度。
3. 建立良好的客户关系，在满足客户需求的基础上，通过小礼品赠送、定期邀请客户参加公司举办的小型活动等方式提高客户黏度。
4. 开展定向营销，通过传单、微信、邮件等方式将公司的产品或服务有效传递给潜在客户。
综上所述，通过市场调研、建立品牌、建立良好客户关系以及定向营销等多种方式，可以拓展客户找到客源。
高效转介：新客拓展的四大途径，让拓客更简单！
在银行步入4.0时期后，各家银行越来越重视客群的经营，因为客户才是银行的核心，得客户者得天下。存量客户让银行可以稳健地经营，而新客可以为银行源源不断地注入活力。新客的拓展是各家银行一直在思考并实践的课题，为了拓展新客，各家银行使出浑身解数，比如新客专属产品，新客专属权益等。
新客拓展主要有以下四大途径：
1、自然进店客户，比如客户刚刚搬到网点附近工作或居住，或者客户基于存款保险制度寻找新的银行存款等；
2、外拓客户，比如扫街、扫楼，进社区、进企业，异业联盟获客等；
3、公私联动客户，最典型的就是代发工资客户；
4、存量客户转介客户，也就是我们常说的MGM（MemberGetMember）。
在这几大途径中，客户转介是最高效且可以持续经营的。一个老客户说一句话，比客户经理说一百句话都有用。相比自然进店客户，MGM更加具有主动性；相比外拓，MGM不会受到天气等因素的影响，也无需在班后的时间进行额外的工作；相比公司联动这种爆发式增长的批量业务，MGM是细水长流、源源不断的。最重要的一点是，在转介的过程中，既是在维护存量老客户，让客群维持高质量增长，又在拓展新客，可谓是一举多得。因此在本文中，笔者将和读者们一起探讨如何通过高效转介，让拓客变得更简单。
若想要老客户带新客户，首先要解决的就是客户经理和老客户之间的信任问题，老客户是MGM的关键要素。因此，我们首先要分析为什么老客户不愿意帮我们转介，是我们做得不够好，还是客户有所顾虑。
有些客户经理能意识到MGM的重要性，也一直在按照标准话术勇于开口转介，但是收效甚微。最大的一个原因很可能就是因为客户经理的服务不到位，而自身往往又很难意识到这一点。
案例：
对于理财经理而言，最能体现专业性的就是对资本市场的把握了，换言之，就是你为客户配置的基金能不能跑赢大盘，能不能让客户赚钱，如果遇到市场调整能不能及时调仓等。客户自身有了赚钱效应之后，很有可能主动地和身边的亲朋好友炫耀，并为你转介客户。
案例：
理财经理甜甜最近很烦恼。2020年遇到了小牛市，甜甜按照投顾的推荐为客户大量地配置某支股票型基金，到2021年初客户的持有期收益率均在40%以上，客户满意度很高，转介也很多。但是去年资本市场风格转变，甜甜没有及时调整策略，而是依然按照之前的那套话术推荐基金，并且只推荐这一只基金，结果到了今年，老客户之前的盈利几乎都亏回去了，进场晚的客户亏损在30%以上。甜甜对亏损的张阿姨解释，这确实是市场的原因，整个大环境不好。但是张阿姨说，另一家银行的理财经理对她同样的金额配置了三支基金：股票型基金、固收+基金和黄金ETF基金，今年别人都亏的很多但是她几乎是不赚不赔，于是就推荐很多朋友去找这位理财经理调仓和配置。经过这一次牛熊的转换，甜甜认识到打铁还需自身硬，理财经理的专业性是决定客户是否乐意转介的关键因素。
对于普通客户而言，在银行有几万几十万是很正常的事，一般也会大方和亲朋好友分享。但是对于身家千万甚至过亿的高净值客户而言，出于种种因素的综合考虑，有很多客户会担心自己的隐私曝光，因此比较重视私密性，不愿开口转介。
案例：
私财中心的超哥管理资产超过10亿，服务资产600万以上的高净值客户三十余人，客户粘性很高，对他都比较认可，但是在客户转介方面一直没有突破。直到有一天王太太给超哥道出了心声：“小超，我和你王哥对你的服务和专业都挺认可的，也愿意把家里的钱大部分都放你这儿。但是你总提给你转介，你说转介谁呢？企业是家族的，王哥和他兄弟对股权有争议，所以家人不方便介绍。至于身边的朋友们呢，你也看到了我俩都比较低调，几乎不买什么名牌表名牌包，也不想别人知道我们是私行客户。”
超哥之前一直以为客户不愿转介是由于对自身的不满，但是听到客户的心声后，他这样对王太太解释：“感谢您和王哥对我们银行和我个人的信任，我的服务和专业能得到您这样的大客户认可，感到非常荣幸。咱们也接触了两年多了，我的职业操守相信您是看在眼里的，对客户保密是我们银行从业人员的基本职业道德，这点您可以完全放心。对于您在我这里配置的产品、您的客户等级等核心信息，请您放心，一定会尊重您的隐私。”超哥这一番话打动了王太太，没过两天她便介绍了自己的闺蜜过来，半年后晋升为私行客户。
想要让老客户转介，客户经理一定要掌握相关的技巧，用小技巧来撬动大收益。零售业务的营销就是一个概率问题，和客户建立更多的链接，才能有更多的机会接触客户，进而达到转介的目的。增加客户触点的具体方式如下：
物以类聚，人以群分，沙龙活动是一种社交行为，因此很多客户都愿意带着和自己有相同爱好的朋友一起来参加活动，在满足社交需要的同时又能享受银行提供的客户权益。
例如
人性是趋利的，礼品是对客户转介这一行为最好的刺激和激励，这也是各家银行在实战中最常用的方法之一。
举办转介有礼活动需要注意以下几点：
1、礼品要实用，比如鸡蛋、米面油等是最受大众欢迎的；
2、预算产出比合理，尽量以较低的成本撬动较高的收益；
3、形式有新意且易操作，可以尝试线上线下相结合的方式。
案例：
开门红期间，某银行举行朋友圈集赞奖励抓鸡蛋活动。活动规则是，不论新老客户，只要在朋友圈分享转介有礼活动，每集齐30个赞，即可享受一次抓鸡蛋活动（如集齐90个赞，就有三次抓鸡蛋的机会），每个客户每天只有一次集赞机会。朋友圈内容可以为转介有礼活动的链接，也可以是抓鸡蛋等网点活动的照片。活动历时一周，将近100位客户参与其中，活动经费700元，拉新客户15人，拉新资金350万。
对于高净值客户而言，他们往往拥有自己的“朋友圈”，并通过朋友圈好友数量的不断扩大，实现人与圈子、圈子与人的相互交错，最后形成一个庞大的圈层。
案例：
一位私行客户刘总是一家企业管理咨询公司的创始人，并且拥有自己的律所和会计师事务所。在一次上门拜访中，刘总表示他们在本地的市场份额已经超过50%，近期打算在省会城市发展业务。刚好理财经理郝经理有一位企业家客户谢总在省会城市工作生活，上个月打算对企业员工进行股权激励，但是对于相关的细节不太了解，还咨询过郝经理。郝经理抓住这个机会，撮合刘总和谢总在网点举办了企业家座谈会，刘总带着两位合伙人，谢总带了两位企业家朋友和两名会计一道，就企业经营过程中的法律税务问题及股权激励等问题进行了深入的探讨，并当场表达了合作意向。
营销需要高调，现在已经不再是酒香不怕巷子深的时代了，现实工作中极少有客户能主动帮我们MGM，因此若想成功MGM，就要主动地完成转介四部曲，分别为：
以下几种情况是转介的良机：
1、当客户对你表达感谢的时候。这种情况其实每天都在发生，可能是我们帮客户预留了停车位，节约了客户的时间；可能是客户在厅堂等候时我们主动递上去一杯水，缓解了客户的焦虑情绪；可能是我们在周末休息时及时回复了客户的信息，帮助客户解决了一个紧急问题。人性本善，我们对客户的付出和关怀，客户都看在眼里，当客户发自肺腑对你表达感谢的时候，我们可以微笑着回一句：（话术） “您客气了，这是我应该做的。如果您对我的服务满意可以推荐给身边的朋友哦，这对我是很有帮助的。等您信儿~”气氛都已经烘托到这儿了，相信客户很难对你sayNO。
主动要求客户转介时，一定要清楚明白地表达出我们的观点，不要感觉“不好意思”而和客户进行模棱两可的对话。
例如：
“您觉得这个产品好就帮我宣传宣传”，这就是典型的不够精准的转介要求，然而实际工作中笔者发现这是客户经理进行转介要求的普遍做法。客户可能礼貌性地回复你“好”，其实客户还是一头雾水：你为什么让我帮你宣传？对我有什么好处吗？如果想帮你我要怎么帮？发朋友圈还是拉朋友过来存钱？我要介绍给哪个朋友合适呢？产品为什么能打动我的朋友呢？等等。客户也许有心帮忙，但是不知从何说起，索性就放弃提问了。而我们自认为做了转介绍的动作，客户也说了“好”，却不知如何揣测客户的真实意图，后续也无法追踪。
正确的做法应该是直截了当的表达，让我们和客户之间不用猜测，降低沟通成本，提高沟通效率，如：“阿姨，告诉您一个好消息，这个月我们行针对新客户的转介绍有活动，推荐没在我行开过卡的新客户来存钱理财，每新增5万奖励两斤鸡蛋，鸡蛋数量有限，先到先得。这么多客户我第一个联系您的，知道您人缘好又热情，估计您家里这两个月的鸡蛋都被我们行包了！转介也很简单，您在您的广场舞群啊，摄影群啊直接发个海报和文字就行，我都编辑好了，现在转给您，您直接转到群里和朋友圈就行。”
当客户开始转介动作时，我们要将转介客户的信息及时记录下来，客户的关键信息要一边问一边记录，比如客户的联系方式，和转介客户的关系，如何称呼，年龄性别等。
真心实意地感谢客户，让客户看到你是一个懂得感恩的人。（话术）“王叔，上个季度的考核中我很荣幸再次获得了全行第一的好成绩，分行行长亲自为我颁发了奖杯，我真的很开心。其实月末那几天我还是有点担心的，因为和另一位同事的客户数持平。幸亏您在最后几天介绍了李叔和赵叔，我的业绩一下子反超了。这个荣誉也有您的一份啊！”相信听到这儿，王叔一定感觉很温暖，并且会继续持续地为你介绍新客户。
除此之外，对客户的感谢也可以再一定程度上消除客户的顾虑。客户把自己的亲朋好友介绍给我们，是拿自己的声誉冒险，我们要用真诚打动客户，让客户觉得他冒的这个险是值得的。
转介绍是一个老生常谈的话题。随着时间的推移，客户转介的形式和技巧也在悄无声息地发生着变化，作为营销人员一定要能捕捉到这些微妙的变化，做到与时俱进，才能通过转介不断让自己的客户群产生裂变的效应。但无论外界如何转变，转介的核心都不会变，那就是：用心与专业服务好每一位客户。你若盛开，蝴蝶自来。
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