基金的每日收益怎么算(基金每天收益怎么计算？)

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基金每天收益怎么计算？ 基金每天的收益计算方法：收益份额计算分为外扣法与内扣法。 1.内扣法：份额 = 投资金额×（1－认申购费率）÷认申购当日净值+利息收益 =赎回当日单位净值×份额×（

基金每天收益怎么计算？

基金每天的收益计算方法：收益份额计算分为外扣法与内扣法。

1.内扣法：份额 = 投资金额×（1－认申购费率）÷认申购当日净值+利息收益 =赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

2.外扣法:份额 = 投资金额×（1+认申购费率）÷认申购当日净值+利息收益 = 赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

扩展资料：

一、基金

基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。

根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：

（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；

封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；

由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。

（4）根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等

二、基金和股票的区别

1、管理方不同。

股票基金都是由基金公司进行管理。股票则是由个人投资者，自己进行管理。不同的管理方，造成不同的管理水平，决定最终的投资结果，一般情况下，基金公司比个人股民更加专业。

2、回报率不同。

通常情况下。股票的预期回报率，是要比股票基金更高。但是，同样面临着风险也要比股票基金更大。

股票基金，长期来看，价格波动性更小，会更加稳定，所以相对来说，风险预期小一些，同样预期回报也低一些。

3、价格波动的弹性不同。

股票，在一天之内的上涨和下跌幅度，都是10%。但是，股票基金，一般情况下，在一天之内，基金净值的波动幅度不会超过3%。原因是股票基金是分散投。

一只基金，通常情况下，会买几十只股票，降低单只股票对整个基金净值价格的影响。

基金收益计算方式

-稳-定-

-安-全-

-高-效-

——回顾与分享 ——

有很多投资者在计算投资回报率的时候，往往和基金给出的投资回报率不相同，今天就分享一下基金收益到底是怎么算的。

01

内扣法

份额=投资金额×（1－认申购费率）÷认申购当日净值+利息

收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

02

外扣法

份额=投资金额×（1+认申购费率）÷认申购当日净值+利息

收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

03

资料拓展

 红利  是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言，公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者，其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报，红利是构成基金收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少，是基金管理人选择投资组合的一个重要标准。

 股息  是指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息通常是按一定的基金收益比例事先规定的，这是股息与红利的主要区别。与红利相同，股息也构成投资者回报的一个重要部分，股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准。

 债券利息  是指基金资产因投资于不同种类的债券（国债、地方**债券、企业债、金融债等）而定期取得的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法）规定，一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%，由此可见，债券利息也是构成投资回报的不可或缺的组成部分。

04

普遍制度

现在大部分基金公司采用的都是外扣法，因为同样的申购金额，外扣法购买的份额会多一点，对基金民比较有利。

用此方法可以计算每日自己的盈利情况。购买基金后，如果觉得每日计算比较麻烦，可以采用财道网的基金账本进行管理，可以自动计算出每天的收益及收益率。

往期回顾

疫情对基金真的有影响吗？

基金定投的高阶玩法

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完

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货币基金收益怎么算

货币基金收益怎么算？？？万份收益一般只针对货币型基金。指每一万份基金能获得多少收益，每个工作日晚上公布当天的万份收益，如遇到周六日或节假日，基金万份收益在节假日后2个工作日公布，周六日两天的收益会合并公布。年化收益率指把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。比如日收益率是万分之一，则年化收益率是0.01%*365天=3.65%计算公式：年化收益率=[（投资内收益/本金）/投资天数]*365天x100%七日年化收益率一般只针对货币型基金。指最近七个自然日货币基金的每万份收益的平均收益折算出来的年化收益率，并不是货币基金七天的收益。计算公式：七日年化收益率={（七日总收益）*365天/10000份}*100%举个例子某一货币基金产品A，其每万份收益0.7083，七日年化2.8930%。如果小谜买了1万元的A货币基金。以万份收益计算一年的收益=0.7083*365=258.5以七日年化计算一年的收益=1万*2.8930%=289.3我们发现这样计算一年的收益是不相同的，这两个指标计算年化收益都是不准确的，我们知道货币基金的收益其实也是不断变动的，即真实的年化收益是需要计算每天的实际收益再做年化收益处理。年化收益率=[（投资内收益/本金）/投资天数]*365天x100%比如一万元该基金的每天收益率累计值是278，其年化收益=[(278/10000)/365]*365x100%=2.78%收益率的高低，通常是我们筛选基金的重要指标，不仅是货币基金，后面的债券基金和股票基金也是同样对该指标给予高的地位，不过一般收益率越高，风险就会越大。在购买货币市场基金时，我们会经常看到两个指标，一个是每万份基金收益（简称万份收益），一个是7日年化收益，这个两个指标应该看哪个呢？在前期和后期查看收益的时候应该怎么比较呢？该看哪个，要取决于你看的目的。万份收益是每天持有货币市场基金所产生的实实在在的到手收益，7日年化收益率是测算出来的近7日平均收益率。如果要查看已持有货币市场基金的盈亏情况，你应该看万份收益，它代表了每一万份货币市场基金每日赚了多少钱。比如一只货币市场基金的万份收益是1.0416，就代表当天每一万份货币市场基金实现了1.0416元收益，如果持有20万份货币市场基金，当日获得的收益就是20.83元。

持有收益和累计收益有什么不同？基金的收益是怎么算的？

很多买了基金的朋友，每天都会查看自己的收益；一般包括昨日收益，也就是昨天一天涨了还是跌了；持有收益，正在持有的基金一共赚了多少钱；还有累计收益，过去买过的所有基金，包括已经赎回的和正在持有基金加在一起的收益。

图片仅作示意

这些收益都是怎么计算的？

我们每天在基金公司和第三方平台看到的基金收益，是暂时不考虑基金的各种手续费的，所以基金每日收益=持有份额*（今日单位净值-昨日单位净值）。

而基金的持有收益的公式为：基金持有期收益=持有份额*（赎回确认的单位净值-申购确认的单位净值）。还是刚才的例子，小夏持有1000份A基金，确认买入那天的单位净值是1元，确认卖出那天的单位净值是1.5元，那么小夏持有A基金的持有期收益=1000*（1.5元-1元）=500元。

当然这只是没有扣除手续费的收益，如果选择了赎回，最终到我们口袋里的钱，还需要考虑我们以前介绍过的各种手续费，申购费是在购买时扣除，赎回费是在卖出时扣除，其它管理费用则是在基金净值中扣除。赎回时的基金收益减掉这些费用之后才是我们真正赚到的收益。

这里还要特别提醒的是，基金赎回遵循的是“未知价原则”。

也就是说，如果投资者在基金交易日的15:00之前赎回，则按照当天晚上公布的净值计算收益，因此我们在赎回时是不知道赎回当天的基金净值的。如果我们赎回当天市场上涨了，那么最终收益可能会高于赎回时显示的收益；反过来，如果赎回那天市场下跌了，最终收益可能会低于赎回时显示的收益。

还有的小伙伴咨询小夏：“我手中同时持有好几只基金，但买入时间不一样，持有时间也不一样，如何比较它们的收益究竟谁高谁低呢？”这里就要引入一个新的指标了：基金年化收益率。

基金年化收益指的是将基金持续期内获得的收益率换算成一年的收益率，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率，例如日收益率是万分之一，则年化收益率是3.65﹪(平年是365天)。它的计算公式：基金年化收益率=（基金持有期收益/本金）/（持有天数/365天）*100%。

了解年化收益的意义在于：

首先，可以在一定程度上衡量自己持有的基金谁的实际收益更高。就像刚刚所说的，不同基金买入时间不同，持有时间段不同，将它们的收益率换算到同一个时间纬度也就是年化收益率来计算，就更方便我们进行对比。

另外，在选择基金时，发现A基金的累计收益比B基金的更高一些，这有可能是因为A基金的表现比B基金好，但也有可能是因为A基金的成立时间比B基金长一些，因此累计的收益也高一些，此时想要更客观地对比两只基金的实际收益，就可以使用年化收益率，更准确、客观一些。

如果是自己持有的基金，可以按照小夏刚刚介绍的公式来计算；如果是在购买时筛选基金，可以到基金定期报告中查询基金成立以来的累计收益，再根据成立时间来计算；此外还有一个更简单的方法，一般投资平台和APP中都会有成立以来年化收益这项指标。

当然了，这个指标也仅仅是供投资者进行参考的，如果想要更全面的评估基金产品的性价比，还是要结合小夏先前为大家讲过的基金经理的实力、基金产品的波动率等其他因素综合分析比较好哦~

温馨提示：本资料不作为任何法律文件，资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议，我公司不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下，本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。市场有风险，入市需谨慎。

怎么算基金每天的收益？

基金每天收益=（基金前一交易日收盘时的净值-基金当天收盘时的净值）*基金份额-手续费，基金当天产生的收益第二天会更新，不需要投资者手动计算。

基金收益由投资标的决定，比如股票型基金，基金主要投资的是一篮子股票，基金涨跌由这一篮子股票决定，投资的股票上涨，基金上涨，投资者获得盈利，投资的股票下跌，基金下跌，投资者产生亏损。

支付宝股票基金收益怎么算的？怎么查看当天收益？

支付宝股票基金主要是投资股票的钱，有着高风险、高收益的特征，由于基金波动很大，很受激进型投资者的喜欢，那么支付宝股票基金收益怎么算的？怎么查看当天收益？为大家准备了相关内容，以供参考。支付宝股票基金收益怎么算的？支付宝股票基金收益主要是看股票基金当天的涨跌幅是多少，涨的多，就会赚钱，跌的多，就会亏损钱，所以以举例的形式来为大家讲解，具体详情如下：比如说：假设某投资者购买了某只股票型基金，买入了10000元，基金当天的涨幅是3%，那么赚的钱就是：10000*3%=300元，如果是亏损的情况，基金当天的跌幅是3%，那么也是亏损了300元，股票基金的风险和收益都是相对的，所以大家在理财的时候，一定要注意其风险性。支付宝股票基金怎么查看当天收益？1、首先打开支付宝首页，在下方导航栏找到“理财”，并点击进去。2、在理财的页面找到“基金”并点击进去。3、在基金页面找到持有，找到自己购买的股票基金并点击进去。4、在股票基金页面点击详情，在详情页面就可以看到，股票基金只有晚上的时候，确认基金净值，才可以看当天收益，不然的话，白天是只可以看到基金的估值，一般在基金详情里面是可以看到的。希望以上内容能帮助到大家~

基金定投的每月收益怎么算

基金定投的收益计算公式基金定投收益计算公式：M=a(1+x)[-1+(1+x)^n]/xM：预期收益a：每期定投金额x：一期收益率n：定投期数(公式中为n次方)让我们举个例子来看一下吧。设每月定投500元，年收益12％，定投20、25、26年。M20≈48万M25≈89万

【金融常识科普系列1】教你算算收益率 - 知乎

在我们第一课聊完了利率后，那可是在你没钱，“借钱”时息息相关的事儿。

但是，一旦你有钱了，是不是就要开始“作”了，是不是手痒了，要去梭哈投资了。

这时候，作为一个快十年的老基民，每当我深夜打开基金后……，

我还是想正儿八经地和你搞懂过一些“术语”，把收益率这本账给算清楚咯！

利息率（利率）：一定期限内实际利息额与存（贷）本金的比率，是一种反应利息水平高低的指标。

收益率：一个人在一定特定的时间段持有某种债券或其他有价证券所获得的收益的指标，反映了收益水平的高低、

如果是对于普通存款而言，因为到期要偿还的钱和一开始投资的钱，也就是到期偿还本金和期初投资资本金是一样的，因此，利率和收益率是一样的。

如果是对于大多数债券等有价凭证而言，由于二级市场的价格是波动的，那么：

因此，投资收益不等于投资利息收入，利息率当然就不等于收益率。比如说如下企业债券，票面利率为15%，你投资这个企业债券的实际收益率可能会大于15%，可能会小于，也可能是等于。

当我们面对银行各种理财产品，从15年起互联网金融爆发兴起的各种“宝宝类”货币基金，里面都有这种年化收益率的概念。这里就要注意一些“套路”了。

年化收益率是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，注意了，它是一种理论收益率。并不是你真正能够得到的收益。前面加的“预期”，是指银行等金融机构在发行理财产品时，自定的或推算的年化收益率。不是固定的，是浮动的。也就是说，连银行都无法准确估计其理财产品到期的准确收益率，所以的，当你在购买这些理财产品时，就要有自我判断，做好到期收益率低于逾期年化收益率的心理准备。

七日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。货币基金的每日收益情况都会随着基金经理的操作和货币市场利率的波动而不断变化，实际当中不太可能出现基金收益持续一年不变的情况。

举个例子，某货币基金过去7天总获得0.07%的收益率，那么过去7天每天平均产生的收益率为0.01%（即万分之一），七天年化收益率也就是3.65%（0.07%/7x365）

作为一个直观的收益指标，七天年化收益率是投资者选择投资基金的重要指标，但是，市场是波动的，风险随时可能出现，七日年化收益率只是反映：这只鸡短期历史业绩，所以，大家在购买基金时，不要过分迷信“七日年化收益率”这个短期指标啦。

先来看看如图：尴尬的理财小故事，理财经理到底有没有忽悠张小姐呢？

答案是：没有。这里就要引出年化收益和实际收益的区别了。

王经理介绍的这款理财的产品期限只有30天，产品中介绍的收益率是“年化收益率”，而不是我们常说的“年收益率”。而张小姐心中盘算的是实际收益率。

张小姐这款理财产品的实际收益率为：

如果各位对资金流动性的要求不是很高，那么在选择产品时，除了要考虑收益率外，更要注重产品的期限，1年期产品的实际收益率和年化收益率是比较接近的，而越是短期的产品，实际收益率与年化收益率之间的差距会越大。

所以我们在购买理财产品时，最好把产品都换算统一的维度来比较，比如说都换算成年化收益率来比较：

A产品30天，实际收益率为0.75%，B产品为180天，实际收益率为4%，都转换为年化收益率：

A：0.75%x365÷30=9.13%

B：4%x365÷180=8.11%

如果理财产品市场最近比较稳定，同时你对资金流动性有要求，又追求短期高收益，可以选择A产品。需要注意的是，上述介绍的计算方法，只是针对于固定收益产品，在浮动收益产品中间，年化收益率只是用来衡量未来短期内收益率的一个参考。

那么除了购买理财产品，投资基金能够赚钱，提高收益外，我们还可以购买债券，购买股票来大胆梭哈，上车！搏一搏，单车变摩托！

这时候，我们就要注意“到期收益率”这个指标了。如何才能选到适合自己的有价证券和投资方式呢？我们就要学会好好算算到期收益率了。

到期收益率是对债务工具所有未来收益的现值与其现在的价值相等的贴现率，通常到期收益率就是以年收益率为基准的。看不懂“现值”、“终值”、“贴现”的童鞋，回去看一章“一文看懂利率&汇率那些事儿”

一般经济学家提的“收益率”一般指的就是“到期收益率”。为了让大家更加形象地理解“到期收益率”这概念，我就拿我们日常中比较常用的信用市场工具来举例子，计算到期收益率。

普通贷款是指贷款人向借款人提供一定数量的资金，借款人在到期日向贷款人还本付息。

举例1：这是中国银行对外公布的人民币贷款利率表，王小姐是名个体经营者，为了经营需要，向中国银行申请了10万元的个人一年期贷款，银行要求王小姐一年后偿还10.435万元，那么银行的到期收益率是多少呢？

根据上篇我们将的现值和终值的计算，根据公式：

PV=frac{FV}{left(1+i ight)^{n}},其中，PV为贷款的本金10万元，即FV的现值；FV为一年期后偿还的金额10.435万元。现在要求i到期收益率i，那么10=frac{10.435}{left(1+i ight)}，i=4.35%

固定支付贷款是指贷款人向借款人提供一定金额的贷款，在到期之前，借款人每经过相同的时间间隔，都要向贷款人偿还相同的金额，在到期日之前把所有的本金和利息都偿还完。比如说“房贷”“车贷”。

举个例子：

王小姐现在又想购置一处新房，需要向银行贷款600万元，银行要求王小姐在未来的24年里，每年都要偿还43.48万元，那么银行的到期收益率又是多少呢？

根据到期收益率的定义，求得到期收益率i：

息票债券，这种债券的发行人在到期日之前，每年向债券持有人支付固定金额的票面利息，在到期日再一次性归还债券的票面价值。

其实，这种息票债券与固定贷款的计算是非常相似的，举个例子：

假设债券价格为1000元，5年到期，每年偿付的固定利息为158元，到期后，再偿还债券面值1000元，那么，到期收益率如何计算呢？

解得:i=15.8%

贴现发行债券是指发行人以低于债券面值的价格出售给债券购买者，在到期日按照债券的票面价值偿付持有人，期间不支付任何利息，因此又被称为零息债券。

举个例子：

假设有一个5年期的国债，售价为620.92元，票面价值为1000元，那么，这个债券的到期收益率为多少呢？

解得：i=10%

持有期收益率是指：投入一定资金后，在未来的一段时间内，所有的收益减去初始投资的部分占初始投资的比率。

从时间t到时间t+1期，持有一种债券的持有期到期收益率的表达式：

其中，i表示时间t到时间t+1期间，持有债券的收益率，C为时间间隔内的利息。Pt+1和Pt分别表示：时间t和时间t+1期的价格。

举个例子：

现在有一价格为1000元，5年后到期，每年偿付的固定利息为158元的息票债券，一年以后，以1050元的价格卖出，那么持有该债券1年的收益率为多少呢？

根据公式可知：该债券持有1年的收益主要有两部分构成，一部分为持有1年的收益率，即利息除以债券价格，另一部分是这一年中，债券价格的相对变动，也就是你买进的时候是1000元，卖出去的时候是1050元。这50元，也是您的资本利得收益。所以，持有到期收益率计算为：

基金收益如何计算？

债券型基金收益较稳定，但不适合定投。基金有两种收费方式：一是前端收费，默认的就是这种，就是在每月买入时就要按比例交手续费的，增加了定投的成本。如果在银行柜台买，手续费是1.5％，在网上银行买，手续费，是六－八折，在基金公司网站上买，手续费最低是四折。赎回时还有0.25-0.5％不等的赎回费。还有一种是后端收费，就是在每月买入时没有手续费，但持有时间要达到基金公司所规定的时间（3－10年不等）后再赎回，也没有手续费，长期下来可以省去一笔不少的手续费。所以，定投基金最好选择有后端收费的基金。不是所有的基金都有后端的。二是，把现金分红更改为红利再投资，这样如果基金公司分红，所是的现金会自动再买入该基金，买入的这部分基金也没有手续费。三是，如果你这个月没有钱定投或者大盘涨的很高，基金价格也很高，你也可以停投一到两个月，不影响以后定投，但不要连续停投三个月，如果是连续停投三个月，定投就会自动停止。四是，股市在牛市时，基金也涨的多，这时可以适当减少投资，若股市在熊市，可以适当增加投资，以增加基金份额。

基金如何计算盈亏~~

基金收益计算方法：认申购基金收益的计算方法：收益份额计算分为外扣法与内扣法：内扣法：份额=投资金额×（1－认申购费率）÷认申购当日净值+利息收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额外扣法:份额=投资金额×（1+认申购费率）÷认申购当日净值+利息收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额现在大部分基金公司采用的都是外扣法，因为同样的申购金额，外扣法购买的份额会多一点，对基金民比较有利。用此方法可以计算每日自己的盈利情况。购买基金后，如果觉得每日计算比较麻烦，可以采用财道网的基金账本进行管理，可以自动计算出每天的收益及收益率.

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